Если вы в депрессии из-за всех денег, которые вы потеряли на фондовом рынке, научитесь извлекать выгоду из хаоса

Содержание
  1. Лучшие способы потерять все деньги на фондовом рынке
  2. Не верьте рекламе, верьте себе!
  3. Жажда наживы
  4. Комиссии брокеров
  5. Отсутствие диверсификации
  6. Отсутствие эмоций
  7. Все простое слишком сложное
  8. 5 способов потерять все деньги на фондовом рынке
  9. 1. Внутридневная торговля
  10. 2. Слушать всех аналитиков
  11. 3. Плечики!
  12. 4. Торговля на заемные средства
  13. 5. Торговать на последние
  14. 6 способов потерять все свои деньги на фондовом рынке – Отставка – 2020
  15. 1. Сроки рынка
  16. 2. Частая торговля (так называемая дневная торговля)
  17. 3. Инвестирование на марже
  18. 4. Следуя своим эмоциям
  19. 5. Пенни акции
  20. 6. Закупка акций
  21. Цитаты Уоррена Баффетта о инвестициях
  22. Цитаты Уоррена Баффетта о том, когда покупать и продавать
  23. Цитаты Уоррена Баффетта о экономических прогнозах
  24. Цитаты Уоррена Баффетта о риске и кредитах
  25. Цитаты Уоррена Баффетта о жизни
  26. Как выжить во времена хаоса: книги, курсы, статьи и видео
  27. Книги:
  28. Курсы и видео:
  29. Статьи:
  30. Бонус:

Лучшие способы потерять все деньги на фондовом рынке

Если вы в депрессии из-за всех денег, которые вы потеряли на фондовом рынке, научитесь извлекать выгоду из хаоса

Реальные способы, чтобы потерять все деньги на фондовом рынке, о которых вы должны помнить, чтобы не совершать эти ошибки!

Возможно, вы слышали статистику что 90% людей теряют деньги на фондовом рынке, в основном это трейдеры, конечно. Ведь долгосрочные инвесторы, всегда остаются в плюсе.

Есть несколько типовых ошибок, которые люди совершают при инвестировании денег в фондовый рынок, и расскажем основные из них.

Не верьте рекламе, верьте себе!

Наверняка вам попадались не раз подобного содержания рекламные предложения, с фантастической доходностью, или предположения от «финансовых гуру», а может в рекламных буклетах на стойках в банках и даже от друзей или членов семьи, которые рекламируют последние акции или «доходные» фонды, в которые вы должны инвестировать.

Многие часто и не осознанно следуют этим рекомендациям или советам, не анализируя информацию.

Да, на первый взгляд подобная информация может показаться слишком не понятной, но, если вдастся в детали, вы найдете правильный ответ. Ведь все эти рекламные баннеры или проспекты оплачены теми людьми, которые в первую очередь заинтересованы в них, и в большинстве случаев приносят прибыль только им.

Вкладывая свои кровно заработанные деньги, вы обязательно должны понимать, «что, зачем и куда», прежде чем инвестируете их.

Жажда наживы

Те, кто теряют деньги на фондовом рынке, в частности начинающие трейдеры, думают, что биржа – это их счастливый билет к легким деньгам и быстрому обогащению.

Опять же в сети множество успешных трейдеров, которые, не выходя из дома зарабатывают по 20 000 – 30 000 рублей в день, ездят на шикарных машинах и живут в дорогих домах. Но увы в 99,99% случаев вы потеряете все деньги, подражая им!

Исследование, проведенное Dalbar Financial Services, показало, что в период с 1997 по 2016 год среднестатистический активный трейдер зарабатывал на рынке в среднем 3,98% в год, когда обычный индексный фонд S&P 500 с низкими издержками приносил своим инвесторам 10,16% прибыли.

Вот что происходит с инвесторами, которые совершают частные сделки купли – продажи, надеясь быстро разбогатеть. Ваша задача сосредоточиться на росте ваших инвестиций в долгосрочной перспективе – именно для этого нужен фондовый рынок.

Комиссии брокеров

Один из самых важных моментов инвестирования – это брокерские комиссии. Конечно, вы подумаете если комиссия в среднем составляет до 0,3% за сделку, то это не большая сумма.

И так думаю все новички в инвестировании. Но вы должны знать, что комиссии, связанные с покупкой или продажей ценных бумаг, акций или облигаций, в общем результате могут оказать очень существенное влияние на вашу доходность или вовсе «съесть» её.

Поэтому старайтесь совершать как можно меньше операций с покупкой или продажей ценных бумаг, ведь самая лучшая стратегия по мнению Уоррена Баффета – это купи и держи вечно.

Отсутствие диверсификации

Со временем вы станете более продвинутым инвестором, и поймете, что хорошая диверсификация будет кличем к успеху в инвестициях. Подобная информация еще часто будет встречаться в различных источниках про инвестиции.

Создавая диверсифицированный портфель, вы защищаете свои активы от волнений на фондовом рынке, алмазной экономики или медвежьего рынка.

Задача такого портфеля, это необходимость включить в его состав разные отрасли экономики, которые в разной степени зависят от экономических факторов в экономике страны или мира. Это уменьшит вероятный риск, особенно в долгосрочной перспективе.

Не важно какой это будет актив, ценные бумаги, валюта, или драгоценные металлы, все это со временем покажет отличный результат.

Отсутствие эмоций

Быть открытым и общительным человеком это очень хорошо, но в инвестициях эмоции не приводят ни к чему хорошему.

Пожалуй, это один из самых сложных аспектов в инвестировании, особенно на начальных этапах. Человек ежедневно находится в море информации, которая поступает из всевозможных источников – телевидение, газеты, мессенджеры, социальные сети, в таком хаосе сложно отличить эмоции от рационального решения.

Например, вместо того, чтобы докупать акции по низкой цене, когда все их распродают, а продавать по высокой цене, вы позволяете эмоциям одерживать верх и делаете все да наоборот – покупаете, когда все дорого и продаете, когда все дешево.

А затем может наступить паника, особенно когда рынки находятся в коррекции, и вы начинаете нервничать и начинаете продавать акции себе в убыток, вместо того чтобы продолжать спокойно держать бумаги и равномерно инвестировать.

Все простое слишком сложное

Имея в своем портфеле слишком много инвестиционных инструментов, не самая лучшая стратегия, это отнимает много времени, а также снижает его эффективность в целом, так же за счет комиссионных.

Лучше иметь больше контроля над своим портфелем, придерживаясь простым принципам инвестирования.

Доверьтесь индексным фондам, которые за более чем 50 лет доказали свою эффективность. Достаточно иметь 2-3 фонда в своем портфеле такие как FXUS и FXRL. Они создают эффективный портфель, обеспечат максимальную диверсификацию, с полным покрытием как российского фондового рынка, так и рынка США.

Многие западные инвесторы исповедуют философию простого и не дорогого инвестирования в индексные фонды, основателя Vanguard Джона Богла. Только такие фонды способны на длительном промежутке времени показать свою 100% эффективность.

С возрастом, ваши инвестиционные убеждения будут меняться, но сейчас необходимо помнить, почему люди теряют деньги на фондовом рынке и не повторять их ошибки!

Источник: https://invest-journal.ru/luchshie-sposoby-poterjat-vse-dengi-na-fondovom-rynke

5 способов потерять все деньги на фондовом рынке

Если вы в депрессии из-за всех денег, которые вы потеряли на фондовом рынке, научитесь извлекать выгоду из хаоса

Меня давно просили написать об инвестировании на фондовом рынке, и вот дошли руки поделиться опытом. Торговлей на бирже я занимаюсь с 2010 года, хотя первые инвестиции в этой области были еще раньше.

Порой я посещаю разные мероприятия у брокера, через которого торгую, и меня удивляет один факт: каждый раз в аудитории все лица новые.

То есть люди, торговавшие на бирже условно год назад, через год уже не приходят.

Если посмотреть на срок жизни среднего частного инвестора на бирже, вы… крайне удивитесь, говоря цензурными словами. Он очень мал. Так мал, что если вы его узнаете, то захотите держать свои деньги подальше от ценных бумаг. Но пока вы его не знаете, вам кажется, что биржа – это Клондайк.

За 10 лет, что я торгую на фондовом рынке, у меня получилось собрать пять моделей поведения, которые могут быстро привести к краху. Надеюсь, мой опыт кому-то пригодится, поэтому я им делюсь.

1. Внутридневная торговля

Чем короче ваши сделки, тем быстрее вы все потеряете. Есть фанаты внутридневной торговли.

Они пытаются сделать прибыль на покупке и продаже акций в рамках одного операционного дня, нескольких дней или недели. Но правда состоит в том, что по сути это игра в угадайку: может повезти, а может нет.

Здесь невозможно что-либо рассчитать, приходится полагаться на инструменты технического анализа, а они ой как не точны.

Мне рассказывали про одного игрока, который покупал и продавал акции только одной компании и только в течение дня. Он пытался ловить колебания цен на 2-3 рубля вверх и вниз. Даже представители брокера, что неслыханно, пытались отговорить его от столь губительной стратегии. Но бестолку.

Если вы хотите получать на бирже адреналин, велком, внутридневная торговля для вас. Только не продавайте и не закладывайте квартиру, а то останетесь в буквальном смысле без всего.

2. Слушать всех аналитиков

Аналитики много говорят, но не рискуют своими деньгами. Они зарабатывают на том, что их слушают и читают. Чем страшнее или оптимистичнее прогноз – тем больше благодарных слушателей можно набрать. Если прогноз сбудется, аудитория аналитика вырастет как снежный ком. Если не сбудется, можно просто промолчать и сделать вид, что ничего и не было.

Мне рассказывали про людей, которые уже много лет ждут апокалипсиса. Они продают квартиры и на эти деньги покупают дома в глуши, старые Уазики и закапывают тонны сухих пайков в лесах. Вы можете превратиться в такого же человека, если будете слушать всех аналитиков.

Конечно, есть профессионалы, которые готовы делиться своим мнением, и таких людей тоже много. Их приятно послушать, подумать над их словами, но как правило, они не дают готовых идей, что покупать и в какие акции инвестировать. Они заставляют думать над текущей ситуацией, обозначают тренды, но не более того. Их можно читать, но тоже осмысливая получаемую информацию.

3. Плечики!

Однажды мне предложили торговать с плечом. Я честно сказал, что мне еще нужны мои штаны. Больше торговлю с плечом мне не предлагали. Фондовый рынок – это большой риск. Когда вы торгуете с плечом, вы значительно увеличиваете свои риски. Поскольку даже небольшое колебание рынка может привести к маржин коллу (ликвидации вашей позиции и потере всех денег на счете).

Никогда не торгуйте с плечом, особенно с большим! Брокеру это выгодно, т.к. он живет за счет комиссии. Чем больше сделок вы делаете и на большие суммы, тем больше брокер получит комиссии. При этом теми деньгами, которые брокер даст в рамках плеча, он не рискует. При любом раскладе он себе все вернет, а вы останетесь без штанов.

4. Торговля на заемные средства

Это уже совсем гиблое дело, даже по сравнению с торговлей с плечом. Никогда не берите кредиты, чтобы торговать на бирже. Никогда не берите кредитные деньги, чтобы торговать на бирже. Никогда – это значит никогда. Хотя вам обязательно это предложат.

Любые операции на фондовом рынке – это риск, в сто крат превосходящий риск по банковским вкладам. Даже профессиональные участники, к которым я не отношусь, терпят убытки и порой разоряются.

А они намного умнее всех частных инвесторов, вместе взятых.

Но и они пролетают, поскольку на стоимость акций и облигаций влияет множество факторов, многие из которых невозможно предугадать или контролировать.

Одно дело – пролететь и остаться без своих, другое дело – пролететь и остаться с долгами на всю жизнь. Это не шуточки.

5. Торговать на последние

Биржа – это место, где за день вы можете потерять 20%, 30%, а то и 50% того, что у вас было днем на счете. Если вы торгуете на последние деньги, вы потеряете голову и начнете делать глупости.

Вам будет крайне сложно сконцентрироваться и холодно принять потери. Если вы торгуете не на последние деньги, к потерям можно отнестись философски.

Поверьте, рано или поздно придет день, когда вы потеряете на бирже большую сумму.

Однажды я купил акции по 12 руб. с прицелом продать их подороже. Но вместо роста акции начали падать, хотя оснований для снижения не было. Они упали до 10 руб., потом пробили и это дно и опустились до 8 руб.

Можете посчитать, сколько я терял в течение нескольких месяцев, пока шла негативная динамика. Я терял много. На дне я уже был готов продать все акции и зафиксировать убыток. Большой убыток. Но что-то меня остановило. Я понимал, что акции должны расти.

И они начала расти через несколько месяцев. Сейчас бумага стоит 15 руб., и по моим расчетам, она еще должна подрасти.

Смог бы я выдержать серьезные убытки, если бы торговал на последние? Нет, конечно. Поэтому никогда не вкладывайте последние деньги на фондовом рынке. Это не то место, где вы можете сберегать средства, это место, где можно заработать больше инфляции и банковского вклада, если ваши прогнозы сбудутся, а звезды будут к вам благосклонны.

Источник: https://www.kadrof.ru/articles/48732

6 способов потерять все свои деньги на фондовом рынке – Отставка – 2020

Если вы в депрессии из-за всех денег, которые вы потеряли на фондовом рынке, научитесь извлекать выгоду из хаоса

«Вы получаете рецессии, у вас происходит падение фондового рынка. Если вы не понимаете, что это произойдет, значит, вы не готовы, у вас не получится преуспеть на рынках».
– Питер Линч

Питер Линч, известный в течение 13 лет ведущим паевым инвестиционным фондом Fidelity Investment Magellan, в течение которого он в среднем зарабатывал около 30% годового дохода, прав. Вам необходимо иметь четкое представление о фондовом рынке, чтобы получать от него прибыль, и знать ключевые ошибки, которых следует избегать.

Вот шесть типичных ошибок, которые совершают инвесторы, которые могут заставить их потерять большую часть, если не все, свои деньги. (В некоторых случаях они могут даже потерять больше, чем вложили!)

1. Сроки рынка

Если вы тратите время на размышления о том, является ли это подходящим временем для начала инвестирования в акции или подходящим временем для продажи ваших акций, вы вовлекаетесь в рыночные сроки. Именно тогда инвестор входит и выходит из рынка в зависимости от того, считают ли они, что он движется вверх или вниз.

Некоторые гуру инвестирования предложат, чтобы они знали, куда движется рынок в ближайшем будущем, но не верят им. Исследователи из Morningstar.com обнаружили, что в течение 20 лет с 1992 по конец 2011 года рынок составлял в среднем 7, 8% в год.

Если бы вы были вне рынка в 10 худших дней за этот период, вы бы получили в среднем 12%, в то время как если бы вы были вне в течение 10 лучших дней, вы бы в среднем 4, 1%.

Это может выглядеть так, как будто оно демонстрирует ценность сроков рынка, но определить лучшие или худшие дни заранее легче, чем сделать.

Как сказал пионер индексного фонда Джон Богл: «Конечно, было бы здорово выбраться из акций на максимуме и вернуться к минимуму, но за 55 лет в бизнесе я не только никогда не встречал Кто-нибудь, кто знал, как это сделать, я никогда не встречал никого, кто встречал кого-то, кто знал, как это сделать “.

2. Частая торговля (так называемая дневная торговля)

Частая торговля – например, когда торгует один день – может стать еще одним шагом, уменьшающим благосостояние.

Согласно академическому исследованию частых трейдеров, проведенному Брэдом Барбером и Террансом Одианом, в период с 1992 по 2006 год полностью 80% активных трейдеров потеряли деньги, и «только 1% из них можно было бы назвать предсказуемо прибыльными».

Даже Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) предостерегает от дневной торговли, говоря о таких вещах, как: «Будьте готовы к серьезным финансовым потерям. Дневные трейдеры обычно терпят серьезные финансовые потери в первые месяцы торговли, и многие из них никогда не переходят к получению прибыли делая статус “.

Частично проблема частой торговли заключается в том, что вы можете значительно увеличить комиссионные расходы.

Если вы торгуете 10 раз в день и платите кажущуюся разумную комиссию в размере 10 долларов каждый раз, в течение примерно 250 торговых дней в году вы будете платить 25 000 долларов! И всякий раз, когда вы получаете прибыль, вы платите большую налоговую ставку.

Ставка налога на прирост капитала для краткосрочных инвестиций (удерживаемых в течение года или меньше) равна вашей ставке налога на прибыль, которая составляет 25% для большинства из нас и 28% и выше для лиц с более высоким доходом.

Однако в случае долгосрочного прироста капитала (из активов, хранящихся более года), большинство из нас столкнется с налоговым ударом всего в 15%. В следующей таблице показано, насколько значительными могут быть эти различия:

Размер прироста Налог в 15%Налог на 25%Налог в 28%
$ 5000$ 750$ 1250$ 1400
$ 15000$ 2250$ 3750$ 4200
$ 25 000$ 3750$ 6250$ 7000
$ 75000$ 11250$ 18750$ 21 000

3. Инвестирование на марже

Остерегайтесь также вкладывать деньги в заемные средства, т. Е. Использовать «маржу». Покупка акций «на марже» совершенно законна и может значительно увеличить ваши доходы, но может также увеличить ваши убытки.

Для начала, брокеры взимают с вас проценты за использование маржи.

Например, в одном крупном брокерском агентстве недавние ставки варьировались от 6, 75%, если вы одолжили миллион долларов или более, до 9, 5%, если вы одолжили менее 10000 долларов.

Вот одна из причин, по которой маржа является проблематичной: капитал на вашем счете – это залог, который вы вносите в кредит.

Если стоимость ваших инвестиций, сделанных на марже, начнет значительно падать, вы получите «маржинальный колл» от вашего брокера с просьбой продать некоторые активы для генерирования денежных средств или внести больше денег на свой счет.

Если вы не сделаете этого, брокер может просто продать часть ваших активов для вас. Если вы инвестируете на марже, вы можете потерять больше, чем вложили. Если вы одолжите много на длительный период, вы также значительно увеличите процентные расходы.

4. Следуя своим эмоциям

Другая распространенная ошибка фондового рынка – принятие инвестиционных решений на основе эмоций, таких как страх или жадность. Если фондовый рынок рухнет, и многие люди в панике продадут акции, что приведет к дальнейшему падению цен на акции, будет соблазнительно присоединиться к ним, но подумайте дважды об этом.

Это будет означать фиксацию убытков или меньшего выигрыша, в то же время оставляя себя на обочине для возможного восстановления. Всякий раз, когда в одном или нескольких ваших холдингах происходит спад, сделайте рытье, прежде чем продавать. Узнайте, есть ли длительная проблема или только временная. Избавьтесь от временных.

Между тем, если вы пускаете слюни из-за каких-то высоко летающих акций, знайте, что они летят высоко, потому что многие люди взволнованы ими и покупают акции, повышая цену акций. Именно тогда из-за жадности вы тоже можете запрыгнуть на подножку – неважно, действительно ли акции сейчас переоценены или недооценены.

Лучше всего следовать совету суперинвестора Уоррена Баффета, который сказал: «Будь боязливым, когда другие жадные, и жадным, когда другие боятся».

5. Пенни акции

Классической ошибкой новичка на фондовом рынке является инвестирование в копейки – акции, которые продаются менее чем за 5 долларов за акцию и обычно привязаны к недоказанным, нестабильным компаниям. Они часто легко манипулируются из-за их относительно небольшого количества акций в обращении.

Вы можете держаться подальше от копеечных акций, избегая компаний с очень низкими ценами на акции – независимо от того, насколько вам нравится идея владеть, скажем, 2000 акциями компании всего за $ 500 инвестиций. Помните, что акция за 0, 25 доллара все еще может упасть и стать акцией за 0, 05 доллара. А акции за 200 долларов всегда могут перерасти в акции за 400 долларов. Не читайте слишком много в цене акций.

6. Закупка акций

Подумайте дважды, прежде чем «покупать» акции – где вы делаете ставки против них. Это законно и возможно извлечь из этого выгоду, но против вас будут действовать силы.

Типичный способ инвестирования – это установить «длинную» позицию в акции, где вы покупаете акции и держите их, ожидая, что они вырастут в цене. Вы планируете продать акции позже с прибылью. Сокращение, однако, полностью изменяет это.

Вместо того, чтобы покупать по низкой цене и продавать по высокой, короткое замыкание подразумевает стремление сначала продать высоко, а затем купить по низкой цене. Представьте, например, что вы думаете, что акции TypewriterMart (Ticker: QWERTY) очень переоценены и могут упасть в цене.

Чтобы продать акции, вы должны попросить своего брокера одолжить некоторые акции с чужого счета, а затем продать их. Идея состоит в том, что позже, когда акции упали, вы можете купить их на открытом рынке за меньшие деньги и заменить их. Если они упадут, как и ожидалось, вы получите прибыль, как и надеялись. Но акции не всегда ведут себя, как ожидалось.

Если у вас длинная акция, и она падает с 50 долларов за акцию до 0 долларов, вы можете потерять все свои деньги. Однако, если у вас короткая акция на 50 долларов, а ее стоимость в три раза выше, вам придется заменить заемные акции в какой-то момент, и вам придется заплатить гораздо больше, чем 50 долларов, которые вы положили в карман, когда вы закорачивали их.

Когда у вас длинная акция, ваш нижний предел ограничен 100%, а ваш теоретический потенциал неограничен. Когда вы закрываете акцию, все наоборот. Помните также, что, когда вы делаете ставки против компании, ее руководство работает против ваших интересов, пытаясь повысить ее ценность.

https://www.youtube.com/watch?v=LnzW3VC0xGk

Некоторые из вышеперечисленных подходов к инвестированию в фондовый рынок могут время от времени искушать вас, но всегда помните: вам не нужно идти на такие риски. Вы можете преуспеть на фондовом рынке, просто покупая и удерживая долгосрочные акции в здоровых и растущих компаниях.

Источник: https://rus.paceinvestmentclub.com/6-ways-lose-all-your-money-stock-market-408361

Цитаты Уоррена Баффетта о инвестициях

Если вы в депрессии из-за всех денег, которые вы потеряли на фондовом рынке, научитесь извлекать выгоду из хаоса

Баффетт является образцом долгосрочного инвестора. Многие из акций, которыми владеет Berkshire Hathaway были куплены десятки лет назад.

Когда мы покупаем доли в отличных компаниях с превосходным менеджментом — наш любимый срок инвестирования — навсегда.

Уоррен Баффетт является ярым противником частых покупок и продаж акций, считая, что никто не способен предугадать, как будут вести себя цены на акции в кратосрочной перспективе.

Если вы не способны владеть этими акциями 10 лет, даже не думайте о том, чтобы купить их на 10 минут.

Вам не стоит владеть акциями компаний, если падение в цене на 50% в течении короткого периода времени причинит вам серьёзный стресс.

Баффетт знаменит тем, что выбирает только те компании для инвестиций, у которых светлое будущее, хотя и могут быть временные затруднения.

Время — это друг прекрасной компании и враг плохой.

Инвестиции требуют времени, чтобы показать себя во всей красе.

Успешное инвестирование требует времени, дисциплины и терпения. Не важны насколько вы талантливы или старательны, некоторые вещи просто требуют времени: ребёнок не родится за один месяц, даже, если забеременеют сразу девять женщин.

Успех в инвестициях по мнению Баффетта не в постоянной активности, а в том, чтобы делать правильные вещи и не делать неправильные.

Каждый день я провожу массу времени просто сидя и размышляя. Это очень нетипично для американского бизнеса. Я читаю и думаю, поэтому я делаю меньше импульсивных решений, чем большинство бизнесменов.

Вам не нужно быть учёным-ракетостроителем. Инвестирование — это не та область, где человек с IQ 160 добьётся больших успехов, чем человек с IQ 130.

Нет ничего плохого в том, чтобы быть «ничего — не знающим» инвестором, если вы это осознаёте. Проблема — это когда вы «ничего — не знающий» инвестор, а думаете, что что-то знаете.

Цитаты Уоррена Баффетта о том, когда покупать и продавать

Основная мудрость Баффетта в том, что иногда в силу общей экономической ситуации, паники или опасений по поводу конкретной компании акции могут продавать дешёво.

Именно тогда и стоит покупать.

Давным давно Бенджамин Грэм научил меня «Цена это то, что ты платишь. Ценность — то, что ты получаешь». Говорим мы о носках или акциях, я люблю совершать покупки на распродажах.

С другой стороны покупать стоит акции только качественной компании.

Намного лучше купить прекрасную компанию по средней цене, чем среднюю компанию по прекрасной цене.

Но Баффетт против того, чтобы переплачивать.

Для инвестора — слишком высокая цена, заплаченная за акции отличной компании может перекрыть эффект от успехов в бизнесе в следующие десять лет.

Баффетт сделал своё состояние покупая тогда, когда другие продавали.

Будь осторожным, когда другие становятся жадными и будь жадным только тогда, когда другие боятся.

Большинство людей начинают интересоваться акциями тогда, когда и все остальные.

А лучшее время — когда всем остальным неинтересно. Вы не сможете преуспеть купив то, что популярно.

Лучшее, что с нами может произойти — это когда отличные компании испытывают временные трудности… Мы предпочитаем покупать их, когда они на операционном столе.

Улыбайтесь, когда читаете что-то вроде «инвесторы потеряли при падении рынка». Поправьте это в своей голове — «неинвесторы потеряли при падении, а инвесторы приобрели».

Люди забывают, что всегда есть покупатель на каждого продавца и там, где один потерял, другой приорёл.

Когда бизнес, в который вы вложились, постоянно приносит убытки и проблемы Баффет считает, что лучше от него избавиться.

Если вы оказались в постоянно протекающей лодке, то лучше потратить энергию на то, чтобы сменить судно, чем латать дыры.

Для инвестора, который не может влиять на бизнес — также лучше продавать.

Самая важное, что вы можете сделать, если оказались в яме — перестать копать.

Баффетт постоянно подчеркивает, что нужно не переставать учиться и извлекать ошибки из своего (а лучше чужого) опыта.

Лучше всего учиться на чужих ошибках.

Генерал Джордж Паттон говорил «Это честь умереть за свою страну. Постарайтесь, чтобы чествовали не вас.»

История нас учит тому, что люди не учатся на исторических ошибках.

Цитаты Уоррена Баффетта о экономических прогнозах

Уоррен Баффетт известен своими весьма скептическими взглядами на мнения разного рода аналитиков, экономистов, комментаторов и прочих теоретиков.

Мы давно считаем, что единственная ценность финансовых аналитиков с их прогнозами — это чтобы на их фоне предсказатели смотрелись хорошо.
Чарли и я считаем, что краткосрочные прогнозы — это яд и должны храниться в безопасном месте вдали от детей и взрослых, которые на фондовом рынке ведут себя, как дети.

Баффетт считает, что думать надо своей головой, а не слушать сомнительные советы.

За 54 года, что мы (Чарльз Мангер и я) работаем вместе, мы никогда не отказывались от привлекательной покупки из-за неких политических или экономических прогнозов или взглядов других людей.

По факту, мы даже не думаем об этом, когда принимаем решения.

Особенно Баффетт не любит тех, кто постоянно строит прогнозы. По его мнению из них можно узнать только то, что думают предсказатели.

Предсказания рассказывают многое о предсказателе. Но ничего не говорят о будущем…

Уоррен Баффетт напоминает, что не всё так просто в мире бизнеса. Важно разбираться в очень разных вещах, чтобы добиться успеха.

Если бы изучение истории было всё, что нужно, чтобы стать богатым — самыми богатыми людьми были бы библиотекари.

Цитаты Уоррена Баффетта о риске и кредитах

Баффетт не является сторонником популярной ныне диверсификации из-за того, что она сказывается на результатах, хотя и более безопасна.

Важно знать и понимать, что ты делаешь, тогда можно концентрировать усилия.

Риск — это когда не знаешь, что ты делаешь.

Храни яйца в одной корзине, но смотри за ней крайне внимательно.

Бездумно рисковать — это точно не про Баффетта.

Если бы нужно было выбирать — я бы не променял, даже одну бессонную ночь, на дополнительный доход.

и знаменитое

Первое правило — никогда не терять деньги.

Второе правило — не забывать первое правило.

Когда общий настрой положительный, инвесторы склонны к рискованным инвестициям, но время всё расставит на свои места.

Только с отливом мы узнаем, кто плавал голый.

Баффетт использует заёмные средства, но очень ограниченно.

Я видел множество человеческих трагедий из-за алкоголя и кредитов. Вам не нужны кредиты в больших объёмах. Если вы умны, то заработаете много денег и без заёмных средств.

Если соединить невежество и кредит — вы получите очень интересные результаты.

Цитаты Уоррена Баффетта о жизни

Баффет часто делится мудростью не только о бизнесе и инвестициях, но и других аспектах человеческой жизни.

Люди часто спрашивают меня, как выбрать работу. Я всегда отвечаю — что работать нужно только на тех, кем вы восхищаетесь.

Я научился, что надо иметь дела только с теми людьми, кто вам нравится, кому вы доверяете и кем восхищаетесь.

Баффетт постоянно повторяет, что делать нужно то, что нравится, тогда и успех придёт.

В бизнесе — самые успешные люди это те, кто делает то, что они любят.

Выбирайте ту работу, которую любите. Тогда вы будете выпрыгивать из кровати утром.

Думаю, что у вас не всё в порядке с головой, если вы продолжаете выбирать работы, которые вам не нравятся, только потому, что они будут хорошо смотрется в вашем резюме.

Это как откладывать секс на старость.

Уоррен Баффетт знаменит тем, что всегда жил по средствам и экономил там, где это возможно. Также он инвестировал свободные деньги и они росли, как снежный ком десятилетиями.

Мне неинтересны автомобили и мне не надо, чтобы другие мне завидовали.
Не путайте стоимость и качество жизни.

Не откладывайте то, что осталось после трат, а тратьте то, что осталось после пополнения сбережений.

Если вы покупаете вещи, которые вам не нужны, то скоро вам придётся продавать вещи, которые вам необходимы.

Очень мудрая цитата Баффетта о привычках, которые рушат многих людей (это могут быть наркотики, алкоголь, азартные игры и многое, многое другое).

Цепи привычки поначалу очень легки, чтобы их ощущать, зато потом настолько тяжелы, что вы не можете их сбросить.

Баффет постоянно подчёркивает важность накопления знаний и навыков.

Самая важная инвестиция — это инвестиция в себя.

Под инвестициями в себя Баффетт подразумевает заботу о своём здоровье.

Сам Баффетт не пьёт алкоголь (попробовал однажды в молодости и ему не понравилось), не курит, но любит колу и гамбургеры.

Представьте, что у вас есть машина и это единственная машина, которая у вас будет в жизни.Конечно, в таком случае, вы будете ухаживать за ней крайне внимательно — менять масло чаще, чем необходимо, ездить аккуратно и так далее.Теперь задумайтесь, что у вас всего один разум и одно тело. Заботьтесь о них. Вы можете улучшить свой ум со временем.

Самый главный актив человека — это он сам. Поэтому берегите и улучшайте себя.

Источник: https://warrenbuffett.ru/citations-buffett/

Как выжить во времена хаоса: книги, курсы, статьи и видео

Если вы в депрессии из-за всех денег, которые вы потеряли на фондовом рынке, научитесь извлекать выгоду из хаоса

Что почитать и посмотреть, чтобы быть готовым к кризисным временам и извлечь максимум выгоды из хаоса.

Вокруг хаос, паника и кризис. Кто-то называет ситуацию, которая произошла в первой половине 2020 “черным лебедем”, кто-то говорит, что данную ситуацию можно было предсказать. Рынки рушатся, экономисты рассуждают о циклах и кто-то предвещает еще большие падения, а кто-то говорит о скором восстановлении. Целые отрасли рушатся, и на их месте возникают новые.

Это не первый мировой кризис, и очевидно, что не последний. Как подготовиться к временам хаоса? Как научиться заранее их предугадывать и возможно ли это? Как вести себя во время шторма на рынках? И как выйти из хаоса с максимальной выгодой?

Я задался этими вопросами и прикинул, что из того, что я читал, смотрел и изучал сможет помочь.

Список, включающий книги, курсы, видео и статьи, если не ответят на эти вопросы, то в любом случае, помогут лучше разобраться в том, что происходит, как к этому относиться и анализировать.

Еще больше интересных материалов вы можете найти в моем телеграм-канале.

Книги:

  • “Антихрупкость. Как извлечь выгоду из хаоса”, Нассим Талеб.

Антихрупкость, понятие введенное профессором Талебом, означает уметь не просто противостоять стрессу и хаосу, а извлекать максимальную выгоду из них. В то время как хрупкие системы под воздействием стресса рушаться, а эластичные и неуязвимые приходят в изначальную форму, антихрупкие системы совершенствуются и становятся лучше.

Антихрупкое любит незивестность и случайность, оно умеет закаляться и становиться сильнее при столкновении с хаосом. Это можно применить, как к отдельным людям, компаниям, политическим строям, так и к целым классам систем, популяциям, теориям и так далее.

В общем-то, данная идея вызвала в свое время как всплески восторгов, так и критики. Но чтение Антихрупкости, хоть временами и будет казаться заунывным (фирменный стиль автора), определенно даст достаточно много интересных мыслей насчет хаоса, стресса и своего места в этих, зачастую помогающих развиваться, явлениях.

  • “Черный Лебедь. Под знаком непредсказуемости”, Нассим Талеб

И конечно же невозможно не вспомнить и другую классику профессора Талеба – книгу и теорию под названием “Черный Лебедь”. Она рассматривает труднопрогнозируемые и неожиданные события, которые имеют значительные последствия.

С точки зрения автора, практически все значимые научные открытия, исторические и политические события, достижения искусства и культуры — события типа «чёрный лебедь».

Примеры: развитие интернета, Первая мировая война, атака 11 сентября.

https://www.youtube.com/watch?v=EzgL2xZeZ_k

Являются ли последствия коронавируса черным лебедем? С одной стороны, безусловно. С другой стороны, сам Талеб в недавнем интервью заявил, что он так не считает, потому что подобные эффекты на рынки и здравоохранение можно было предсказать.

Хаос практически сразу отражается на рынках. И рынки сами создают хаос.

Зачастую большие кризисы, появляющиеся раз в десятилетие – это большие инвестиционные возможности. Сегодняшний день – не исключение.

Индексы и акции большинства компаний сильно упали, но на рынках все циклично, и рано или поздно они придут в норму.

Главный вопрос – когда заходить на упавший рынок, где то дно, в котором дешевеющий кэш в потной ладошке должен превращаться в ценные бумаги на перспективном рынке.

Книга “Рыночные циклы”, одного из известнейших инвесторов Говарда Маркса, точного ответа не даст. Но покажет и научит тому, что на финансовых рынках часто работают типовые сценарии (циклы).

А на них сильно влияют взлеты и падения эмоционольного и психологического состояние людей. Жадность и паника – вот основные драйвера.

Понимание циклических закономерностей рынка однозначно будет хорошим проводником во времена хаоса.

В центре исследования политического прогнозиста и журналиста NYT, Кейта Сильвера – прогнозы и факторы, влияющие на наши предсказания. Среди них: нехватка или избыток информации, влияние мнения большинства, наши собственные неверные ментальные модели и так далее.

В любой области, будь то политическое прогнозирование, биржевые ставки или приход цунами, так или иначе присутствует как сигнал, так и шум. Это истинные данные и все, что лишь кажется таковыми.

В книге все это приправлено множеством интересных примеров, графиков и исторических событий.

И если книга не научит как давать на сто процентов точные прогнозы (что априори невозможно), то, как минимум, покажет как оценивать с разных сторон чужие и свои предположения, основанные на той или иной информации.

Вкратце, теория игр – это изучение оптимальных стратегий в различных ситуациях (играх), где участвует двое и больше участников, и где каждый преследует свой интерес. То есть результат зависит не только от собственных действий, но и действий других участников, их психологии, умении стратегически мыслить и прогнозировать, а также необходимого вам результата.

Я заинтересовался теорией игр не так давно, в рамках моего изучения (для себя) моделей машинного обучения. И сразу понял насколько это применимо в жизни, в абсолютно разных сферах.

Это – смесь математики, экономики, психологии и многих других дисциплин, которая используется повсеместно, от экономического моделирования, политического прогнозирования, градостроения до непосредственно различных игр и спортивных дисциплин.

Данная книга – одно из самых простых вступлений в Теорию игр, абсолютно простым языком показывающая ее основную суть и применимость. Уметь мыслить стратегически – очень полезный скилл в жизни, особенно во времена хаоса. Более подробный курс по Теории Игр еще будет ниже в разделе “Курсы и видео”.

  • “Думай медленно, Решай быстро”, Даниэль Канеман

Нобелевский лауреат Канеман глубоко копает вопрос почему и как мы принимаем нерациональные решения.

Он один из первых вводит понятия “Система мышления 1” (отвечающая за быстрое, интуитивное принятие решений) и “Система мышления 2” (отвечающая за сознательные умственные усилия, подробно анализирующие задачи и ситуации).

Борьба между собой этих двух систем во многом и составляет наше мышление.

И если в 70-х считалось, что люди в основном мыслят рационально и здраво, то Канеман доказывает, что мы склонны к постоянным ошибкам мышления, когнитивным искажениям, и прочим радостям, мешающим мыслить рационально, эффективно и максимально приближенно к фактической реальности. Что абсолютно необходимо в любое время, и тем более во времена стресса. Любимая книга многих предпренимателей, ученых, психологов и последователей методов рационального мышления.

  • “21 урок для 21 века”, Юваль Ной Харари

Прославленный автор “Sapiens. Краткая история человечества” и “Deus.

Краткая история будущего” в своей крайней книге “21 урок для 21 века” погружается в футурологию и пытается заглянуть в возможное будущее, какие сценарии развития человечества, технологий и обществ нас могут ожидать.

Получается интересно, много разных тем – здесь и политические строи, и влияние технологических корпораций, и безработица, и искусственный интеллект, и генная инженерия. Вообщем-то все то, с чем нам в любом случае придется столкнуться более плотно совсем скоро.

Отдельно отмечу, что книгу особенно приятно лично мне было слушать. Не очень напрягающая, дающая простор порассуждать о будущем (как и во всех книгах Харари), для многих это будет интересными наблюдениям о возможной нашей будущей жизни. Даже если многие из них произойдут не совсем так, понимать различные сценарии влияния тех или иных сегодняшних событий и технологий, лишним точно не будет.

  • “Стратегия голубого океана”, Ким Чан и Рене Моборн

Ну и под конец, классика для предпринимателей. В книге анализируются идеи и компании, создающие для себя новые рынки, и, соответственно, быстрый и масштабный рост на них.

По теории авторов существуют “алые океаны”, ниши, кишащие конкуренцией, кровью и акулами пожирающими друг друга в этих рынках.

И существуют “голубые океаны” – свободные, новые рынки, где вы, продолжая аналогию, будете купаться в комфорте и с удовольствием, где практически отсутствует конкуренция (пока).

Здесь зачастую работает как новые технологии, так и творческий подход (пример – Starbucks или Cirque Du Soleil, которые помимо продукта, вокруг своих бизнесов создали эмоциональную составляющую, дополнительно привязав к себе лояльного клиента).

И еще будущие инновации часто происходят на стыке разных индустрий. И сейчас самое время обратить внимание на подобные кейсы. Наверняка, во время и после кризиса появятся новые компании и целые индустрии, совмещающие классические и инновационные модели в своих бизнесах. Тем самым создавая голубые океаны.

Специально для удобства, если для чтения вы пользуетесь Bookmate, я создал полку со всеми вышеописанными книгами, и буду периодически пополнять этот список.

Курсы и видео:

Выше мы уже рассматривали что такое ТИ и почему это очень применимая и полезная не только математикам и экономистам штука.

Базовый курс от Вышки, очень доступный, не перегруженный и вместе с тем дающий основы основ, даже для тех, кто совсем не очень в математике.

  • Курс “Introduction to Critical Thinking” от Northern Illinois University

Как мы уже поняли критическое и рациональное мышление – очень важное свойство для любого в любые времена. По теме можно порекомендовать еще огромное количество материалов. От цепочек рационалиста Юдковского до материалов по ментальным моделям от Шейна Пэрриша.

Но для начала базовый и очень интересный курс по Критическому мышлению. Русских субтитров, к сожалению, нету, но английский в курсе достаточно простой.

  • “Как действует экономическая машина” от Рэя Далио

Отличное анимированное видео о том, как работает экономика, что такое экономические циклы и как все это функционирует в кризисы, даже очень масштабные как текущий.

  • “Как создать финансовую подушку безопасности” от InvestFuture

Как оказывается, почти 60% россиян не имеют сбережений (думаю, что реальная цифра скорее всего больше) и огромное число тех, кто имеют дрябленькую подушку на месяц вперед максимум.

На самом деле, наличие финансовой подушки, особенно на несколько месяцев вперед (в идеале на полгода), действительно очень упрощает жизнь и сохраняет нервы, тем более в сложные времена.

Как ее создать – в видео от моего одного из любимых финансовых каналов – InvestFuture.

  • Курс “Управление личными финансами” от ВШЭ

Ну и в продолжение предыдущей темы небольшой базовый курс от легендарного Берзона на тему управления личными финансами. Опять же, очень полезный скилл, жизненно необходимый во все времена.

  • “Теория вероятностей. Краткий курс для начинающих.”

Хоть и не видео, но тем не менее можно считать за мини-курс по основам теории вероятностей. Есть и задачи, и примеры, и шаги на следующие ступени по теме.

Теория вероятностей занимается изучением событий, наступление которых достоверно неизвестно. Она позволяет судить о степени вероятности наступления одних событий по сравнению с другими.

Ее элементы определенно стоит использовать в реальной жизни, тем более она поможет как с профессиональными задачами, так и с личными вопросами.

Например, определить вероятность заболеть коронавирусом, если вы пойдете гулять.

  • Курс “Financial Markets” от Yale University

Ну и напоследок очень известный курс по финансовым рынкам от Йельского университета. В отличие от предыдущих курсов, рассчитан на более искушенного и понимающего слушателя.

Не забываем, что инвестиции в акции в разгар масштабных кризисов исторически часто оказываются очень доходной идеей. Но подходить лучше со знанием дела.

Статьи:

Экскурс в историю самых масштабных обвалов на фондовом рынке и небольшой ретроспективный анализ что их вызвало.

  • “Приматы, слухи и пандемия”, N+1

Отличный текст о том как появляются и распространяются виральные страшилки, в том числе те, что ходят по соцсетям в последнее время.

Откуда берутся теории заговора разного рода, фейки и панические сообщения, особенно сильно распространяющиеся во времена хаоса и эпидемии, а главное при чем тут эволюционная психология – в материале издания N+1.

  • “Рост по экспоненте: как научиться предсказывать будущее”, Futurist

По интернету ходит мем насчет экспоненциального роста чтения статей про экспоненциальный рост. Полезно знать что это.

  • “Наглядное объяснение Теоремы Байеса”, Элиезер Юдковский

Теорема Байеса – большая часть Теории вероятности, переросла в целое отдельное движение – байесианство, особенно полюбившееся рационалистам.

Если объяснить просто, теорема помогает определить вероятность какого-либо события при условии, что произошло другое взаимозависимое с ним событие. Да, звучит не очень понятно, но разобраться точно стоит, штука применимая и полезная.

В качестве начальной основы – классическая статья гуру рационализма Элиезера Юдковского

  • “The world after Coronavirus”, Юваль Ной Харари

Писал об этом тексте ранее на своем канале. Интересный взгляд от Харари на то, какие возможные последствия нас ожидают после конца эпидемии и хаоса вокруг.

Бонус:

  • “Свет Ума. Подробный путеводитель по медитации”, Джон Куладаса

Очень хорошая книга-руководство по медитации. Без религиозности, чудес и прочей хиромантии. Учит оставаться спокойным и сосредоточенным. Сейчас в процессе изучения и практики, позже напишу рецензию и результаты. Но совет stay calm – во все времена актуален, а в нынешнее тем более.

Конечно же, это далеко не все возможные ссылки и далеко не все знания, в каждой из озвученных тем есть еще огромное количество подтем и ньюансов, это лишь основы. Но подготовиться к непростым временам хаоса это точно поможет.

Источник: https://vc.ru/books/118494-kak-vyzhit-vo-vremena-haosa-knigi-kursy-stati-i-video

Бизнес
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: