Исследования показали, что роботы лучше людей умеют выбирать, куда вкладывать деньги

Содержание
  1. Куда вкладывают деньги успешные трейдеры в 2020 году | Блог Школы Трейдинга
  2. Как инвестировать грамотно и безопасно?
  3. Куда вложить деньги в 2020? Популярные варианты
  4. Инвестиционный ПАММ портфель
  5. Фондовый рынок
  6. Недвижимость
  7. Стартапы
  8. ETF-фонды и ПИФы
  9. 29 вариантов куда вложить деньги в 2020 году чтобы заработать
  10. и: куда лучше вложить деньги в 2020 году
  11. ТОП-10 самых доходных инвестиций
  12. ТОП-10 лучших вложений со стабильным доходом
  13. ТОП-10 самых рискованных
  14. ТОП-10 самых надежных
  15. ТОП-10 самых популярных
  16. ТОП-10 самых перспективных
  17. ТОП-10 лучших для пассивного дохода с ежемесячной выплатой %
  18. Примеры
  19. 10 компаний, которые стабильно платят дивиденды
  20. Торговые роботы: в поисках «Святого Грааля»
  21. Проведем исследование
  22. Даже индексные фонды не могут догнать динамику индексов
  23. Зависть — грех
  24. Бенчмарки — математическая абстракция
  25. Необходимо работать на долгосрочную перспективу
  26. Будьте осторожны в своем выборе
  27. Куда вложить рубли сейчас в 2020 году, чтобы заработать денег, топ-7 идей от финансовых экспетов блога
  28. Можно ли хранить деньги в рублях? Почему их лучше инвестировать?
  29. Топ-7 идей по инвестициям денег в рублях
  30. Инвестиции в бизнес
  31. Инвестиции в акции
  32. Список крупнейших брокеров с лицензией ЦБ:
  33. Инвестиции в недвижимость
  34. Зарабатывать можно двумя способами:
  35. IPO и краудфандинг
  36. Вложить рубли в криптовалюты
  37. Хайп-проекты
  38. ПИФы и ПАММ-счета
  39. Куда сейчас не стоит вкладывать рубли
  40. Капперы и торговые сигналы
  41. Торговые боты
  42. Алгоритмы взлома казино
  43. Как распознать СКАМ и не вложить в него рубли

Куда вкладывают деньги успешные трейдеры в 2020 году | Блог Школы Трейдинга

Исследования показали, что роботы лучше людей умеют выбирать, куда вкладывать деньги

Согласно опыту многочисленных трейдеров, лучшим ответом на вопрос «как сохранить накопленные деньги?» будет комбинация трейдинга и инвестирования.

Трейдинг в таком случае поможет заработать дополнительную прибыль. А грамотное инвестирование – сохранить и приумножить уже имеющийся капитал.

В этой статье мы поговорим о том, что нужно учитывать, планируя свои инвестиции и во что разумнее вкладывать в 2020 году.

Как инвестировать грамотно и безопасно?

Вложение денег – в любом случае, риск. Как свести его к минимуму и получить от вложения максимальный профит? Для начала, учитывайте несколько правил.

  1. Инвестируйте из числа свободных средств.
    Это крайне важно. Деньги, которые вы отделяете для инвестиций должны быть действительно свободными. Не те, что вы отложили на учёбу или приобретение жилья. Не те, что вы отрываете от семейного бюджета, экономя на самом необходимом. И точно не те, что вы взяли в кредит.
  2. Вкладывайте разумно.
    Если вы – новичок в инвестировании, не стоит начинать с больших сумм. Вообще, основное правило, помогающее определить размер инвестиций – «вкладывать столько, сколько вы не боитесь потерять». Понятно, что потерять будет жалко любую сумму. Но суть здесь в том, что потеря не должна стать фатальной и заставить вас отказаться от идеи инвестирования.
  3. Объективно изучите предмет инвестирования.
    В частности, узнайте, какая прогнозируемая доходность у инструмента или объекта, в который вы хотите вложить, и каков уровень риска. Только так вы сможете принять аргументированное решение и не вложиться в сомнительный объект.
  4. Не забудьте защитить капитал.
    Вместо того, чтобы инвестировать в одну сферу, объект или финансовый инструмент, распределите свои средства между несколькими предметами инвестирования с различной степенью риска и доходности. Другими словами, составьте сбалансированный инвестиционный портфель и так диверсифицируйте риски.

Куда вложить деньги в 2020? Популярные варианты

На примере успешных и богатых людей и их способов инвестирования мы подобрали несколько сфер, в которые можно вложить деньги в 2020 году. Оцените их перспективы и выберите то, что подходит вам.

Инвестиционный ПАММ портфель

Хороший вариант для тех, кто сам не торгует, или занимается трейдингом нерегулярно, но имеет свободный капитал. ПАММ-счета позволяют получать пассивную прибыль от результатов успешной торговли опытных профессиональных трейдеров.

Главное здесь – выбрать надёжные ПАММ-счета для формирования портфеля, те, которые показывают стабильную доходность и низкий уровень риска. Также, важно регулярно проводить ребалансировку такого портфеля, чтобы исключать малоэффективные инструменты.

Фондовый рынок

Инвестирование в акции при выборе правильных инструментов может дать доходность до 20% годовых. Но чтобы успешно вкладывать деньги в акции, необходимо разбираться в нюансах фундаментального анализа.

Такой анализ поможет выбирать перспективные ценные бумаги и получать стабильную высокую прибыль. Кроме того, инвестировать таким образом легко – нужно всего лишь купить выбранные акции в торговом терминале.

Недвижимость

Именно в недвижимость чаще всего инвестируют богатые люди старой закалки. И то, что недвижимость является одним из самых надёжных способов сохранить накопленные деньги, отчасти правда. Тут, опять же, важен выбор самой недвижимости.

Чтобы зарабатывать таким образом, есть несколько способов. Можно приобрести жилую недвижимость в элитном или курортном районе, сдавать её в аренду и получать регулярную прибыль. Или выкупить недвижимость на этапе застройки и продать после сдачи объекта в эксплуатацию, выиграв на разнице цен. Можно купить и сдавать в аренду коммерческую недвижимость.

В любом случае, прежде чем покупать объект недвижимости, стоит внимательно изучить рынок, перспективы и текущий экономический фон, чтобы не попасть впросак и не оставить жильё у себя на балансе мёртвым грузом.

Стартапы

Инвестиция в стартап – это, по сути, вложение в инновации.

  Если молодая перспективная компания может предложить миру нечто принципиально новое, то, что будет пользоваться большим спросом, то вложения в неё себя оправдают.

К примеру, нынешние гиганты вроде Apple, Google и Microsoft когда-то тоже были стартапами. А сейчас те инвесторы, которые в них поверили, сказочно богаты.

Однако, статистика показывает, что лишь ничтожно малая доля из всех стартапов, что ежегодно возникают на рынке, добиваются успеха. Поэтому, такие инвестиции – немалый риск. Чтобы обезопасить себя, подходите к выбору стартапа очень тщательно и внимательно изучайте бизнес-план, и перспективы компании.

ETF-фонды и ПИФы

Ещё один вариант того, как сохранить накопленные деньги и приумножить капитал. ETF – это биржевой инвестиционный фонд.

Он состоит из активов, повторяющих один из известных биржевых индексов. По сути, инвестируя в такой фонд, трейдер приобретает уже диверсифицированный и составленный профи инвестиционный портфель.

Минимальный размер инвестиций здесь равен стоимости одной акции.

Инвестируя в ПИФ, трейдер получает долю, или пай от прибыли, которую заработает управляющая вашими активами компания. Но если в случае с ETF акции можно продать в любой момент, продать долю в ПИФе так быстро не получится.

И там, и там есть риски, важно постоянно следить за доходностью и рисками. Но в целом это довольно надёжные и прибыльные инструменты инвестирования. 

Итак, в этой статье мы обрисовали некоторые варианты инвестирования. Чтобы не ошибиться, будьте внимательны и осторожны, а также учитесь инвестировать прибыльно. Больше ценных советов об инвестировании и трейдинге вы найдёте в нашем блоге.

Источник: https://blog.purnov.com/kuda-vkladyvayut-dengi-uspeshnye-trejdery-v-2020-godu/

29 вариантов куда вложить деньги в 2020 году чтобы заработать

Исследования показали, что роботы лучше людей умеют выбирать, куда вкладывать деньги

Здравствуйте, уважаемый читатель!

Сегодня буду говорить о том, куда вложить деньги в 2020 году, чтобы заработать. Отдельно расскажу, как получать ежемесячный доход от пассивного инвестирования. И о вариантах вложений для различных категорий людей.

Во многом методы инвестирования основаны на личном опыте: в первую очередь это касается фондового рынка, банковских инструментов, куда вкладывать деньги, как вкладывать, какие риски при этом возникают. Мой публичный портфель сейчас стоит около 1,2 миллиона рублей.

  • и: куда лучше вложить деньги в 2020 году
  • Список всех вариантов инвестиций
  • Куда лучше не вкладывать деньги, чтобы не прогореть: важные советы, как избежать мошенничества
  • Конкретные примеры
  • Золотые правила от опытного инвестора — ТОП советов
  • Вопросы профессиональному инвестору: во что правильно вкладывать
  • Отзывы инвесторов
  • Заключение и рейтинг читателей

и: куда лучше вложить деньги в 2020 году

Куда лучше вложить свободные деньги в текущем году, проще представить в виде наглядных таблиц.

ТОП-10 самых доходных инвестиций

Инструмент/вид вложенийСредняя годовая доходность, %, руб.
Венчурные фонды, стартапы0–300
Акции третьего эшелона, внесписочные акции70–100
Свой бизнес, франшиза70–100
Вложения в создание/покупки сайта, онлайн-сервисы70–100
Микрокредитование20–25
ETF FinEx FXGD(1)15–30
Золото, изделия из него, ОМС15–25
ИИС, сбалансированная стратегия (акции, облигации)10–15
Дивидендные акции (только доходность по выплатам без учета изменения цены самой акции) ведущих российских компаний высокой надежности9–11
Сдача в аренду коммерческой недвижимости8–10
  • (1) Первая цифра — средняя годовая доходность 2014–2019 годы. Последняя — 1 квартал 2020 года.

ТОП-10 лучших вложений со стабильным доходом

Инструмент/вид вложенийСредняя годовая доходность, %, руб.
Покупка доли существующего бизнеса30–100
Свой сайт30–100
Вложить в ETF FinEx: краткосрочные государственные облигации США FXTB, еврооблигации российских эмитентов FXRU8–15
ПИФы/БПИФы высокой надежности с давней историей на рынке: УК Сбербанк Управление Активами, ВТБ Капитал7–15
Российские дивидендные акции первого эшелона(1)9–11
Корпоративные облигации крупных российских компаний с государственным и частным участием из утвержденного Правительством РФ списка системообразующих компаний: Сбербанк, Роснефть, Татнефть и т. д.8–10
Коммерческая недвижимость. Сдача в аренду8
ОФЗ5–6,5
ОФЗ-н5,2
Банковский вклад3,5–5
  • (1) Дивидендный доход. Не учитывается рост/падение цены акции.

ТОП-10 самых рискованных

Инструмент/вид вложенийСредняя годовая доходность, %, руб.
Форекс. Игра на валютных парах0–1000
ПАММ-счета0–1000
Покупка криптовалюты100–300
Акции компаний третьего эшелона(1)70–100
Свой бизнес/покупка доли в существующем. Вложения в чужой бизнес30–100
Акции первого эшелона Мосбиржи(2)0–30
Облигации третьего эшелона Мосбиржи(3)15–20
Покупка изделий из драгметаллов в неспециализированных магазинах высокой надежности10–15
Кредитование знакомых, родственников, друзей5–10
Наличная валюта (доллар США)6–7
  • (1) В силу низкой ликвидности могут выстрелить вверх или вниз на десятки % в течение одной торговой сессии. Пример. Движение цены ПАО «Меридиан» (тикер MERF) в апреле 2020 года. Источник — tradingview.com.

13.04.20 года цена акций взлетает за один день на 66%, 14.04 — на 39,9%, 22.04 +32,89%. С 09 по 23 апреля за 11 торговых сессий стоимость акции увеличилась на 404%. Характерное поведение для бумаг с запредельным уровнем риска третьего эшелона.

Предугадать такие резкие движухи стоимости акций заранее невозможно. При этом они могут быть как вверх, так и вниз. За одну торговую сессию можно увеличить свой счет в полтора-два раза, если повезет. Если не повезет, с таким же темпом потерять деньги на акциях. Больше похоже на русские горки.

  • (2) К сожалению, это не гарантия роста цены акций в будущем. Яркий пример — акции Газпрома. Посмотрите на график по месяцам с 2006 года. В 2007 и годом позже цена дважды выходила в коридор исторических максимумов 340–360 руб. Все последующие 13 лет до настоящего момента стоимость не может и близко приблизиться к этим значением. За это время даже отметка 300 руб. так и осталась непокоренной. Еще раз подтверждает факт, вложить деньги в любые акции — это всегда риск для инвестора.
  • (3)Обещанная доходность акций может превышать 15% годовых, но часто неисполнение обязательств. Актуальная информация по таким фактам публикуется Московской биржей на своем сайте.

ТОП-10 самых надежных

Инструмент/вид вложенийСредняя годовая доходность, %, руб.
ОМС на золото15–25
Золото, мерные слитки15–25
Вложить в ETF FinEx: краткоосрочные краткосрочные государственные облигации США FXTB, еврооблигации российских эмитентов FXRU8–15
ПИФы/БПИФы высокой надежности с давней историей на рынке: УК Сбербанк Управление Активами, ВТБ Капитал7–15
Коммерческая недвижимость. Сдача в аренду8
Корпоративные облигации крупных российских компаний с государственным и частным участием из утвержденного Правительством РФ списка системообразующих компаний: Сбербанк, Роснефть, Татнефть и т. д.8–10
ОФЗ5–6,5
ОФЗ-н5,2
Банковский вклад3,5–5
Корпоративные еврооблигации и еврооблигации Минфина3–5 (1)
  • (1) Доходность в долларах США. С дохода на еврооблигации Минфина не нужно платить НДФЛ 13%.

ТОП-10 самых популярных

Инструмент/вид вложенийСредняя годовая доходность, %, руб.
Открытие индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Ведение сбалансированного портфеля ценных бумаг10–20
Покупка ювелирных изделий10–15
Покупка дивидендных акций первого эшелона на Мосбирже9–11
Покупка наличной валюты ($)6–7
ОФЗ5–6,5
ОФЗ-н5,2
Жилая недвижимость со сдачей в аренду4–5
Земельный участок под ИЖС4–5
Банковский вклад3,5–5
Автомобиль0

ТОП-10 самых перспективных

Инструмент/вид вложенийСредняя годовая доходность, %, руб.
Стартапы, венчурные инвестиции0–300
Вложения в себя, свое здоровье, семьюБесценно
Покупка доли в бизнесе70–100
Акции крупных мировых производителей электромобилей с горизонтом вложений не менее 3–5 лет: Tesla, Renault, Nissan, Daimler, Ford и т. д.30–100
Антиквариат15–30
ETF на золото15–30
ETF на индексы S&P500, Мосбиржи10 (1)/13–15 (2)
Ювелирные изделия10-15
Дивидендные акции российских компаний9-11
Коммерческая недвижимость с дальнейшей сдачей в аренду8

ТОП-10 лучших для пассивного дохода с ежемесячной выплатой %

Инструмент/вид вложенийСредняя годовая доходность, %, руб.
Свой бизнес/покупка доли в существующем70–100
Cвой сайт30–100
Ютуб-канал30–100
Продажа фото на фотостоках Shutterstock, Dreamstime, Fotolia и др.10–30
Создание контента для обучения, видеокурсы5–50
Написание, издание книги. Ежемесячные роялти6–10
Сдача в аренду коммерческой недвижимости8–10
ОФЗ5–6,5
Банковский депозит с возможностью частичного снятия2–3
Свой автомобиль как рекламный носитель1–2

Примеры

Здесь приведу не классы или виды, а конкретные инструменты, куда вложить ваши деньги.

10 компаний, которые стабильно платят дивиденды

ЭмитентЗа какой период выплачиваются дивидендыПрогнозируемый размер выплаты на 1 акцию в 2020 г., руб.Годовая доходность дивидендов, %Предварительная оценочная дата закрытия реестраDSI
НЛМК12 месяцев14,2211,28Н.д.1,0
МТС12 месяцев28,979,49Н.д.1,0
МТСЗа 2019 год20,576,7409.07.201,0
НЛМК4 кв. 20195,164,09

Источник: https://greedisgood.one/kuda-vlozhit-dengi

Торговые роботы: в поисках «Святого Грааля»

Исследования показали, что роботы лучше людей умеют выбирать, куда вкладывать деньги

Последние годы автоматизированные советники (они же торговые роботы) рекламировались как «Святой Грааль» инвестиционного мира. К сожалению, детальный анализ показывает, что они не справились со своей задачей.

Прежде чем углубиться в исследование, мы должны рассмотреть аргументы сторон, выступающих за «пассивное» и «активное» инвестирование. Ларри Сведро написал статью на эту тему. Вот короткий отрывок из нее:

«Анализ динамики равновзвешенного индекса за последние 15 лет показывает, что активно-управляемые инвестиционные фонды в среднем отставали от рынка на 1,4% (0,74%) в год. При этом отставание портфеля с учетом рыночной стоимости составляло всего 0,74%.

Наихудшую динамику демонстрировали акции компаний с малой капитализацией: инвестиционные менеджеры, ориентированные на активы роста отставали от рынка на 1,99% (в случае равновзвешенного портфеля) и на 0,90% (с учетом рыночной стоимости); сторонники ценностного инвестирования отставали на 2,00% и 1,71%, тогда как приверженцы сбалансированного подхода в среднем не дотягивали 2,43% и 1,82% соответственно. Суть в том, что инвестирование в активы с малой капитализацией малоэффективно, при этом активное управление капиталом является выигрышной стратегией».

А вот какой вывод сделал сам Ларри:

«Анализ SPIVA (S&P Indices Versus Active), который отражает эффективность активно-управляемых фондов, демонстрирует несостоятельность этого подхода к инвестированию».

Другими словами, «пассивное инвестирование» является единственным способом наращивания капитала.

Ах, если бы все было так просто.

Проведем исследование

Этот вопрос поднимался в недавней статье на Advisor Perspective:

«Торговые роботы столкнулись с первой серьезной проблемой на медвежьем рынке первого квартала 2020 года. Они проиграли, и это не сулит ничего хорошего концепции автоматизированной торговли.

Все «роботы» в какой-то мере используют активный подход к инвестированию. Они отклоняются от равновзвешенного портфеля, перераспределяя капитал в пользу конкретного фонда или сектора. Таким образом, как и в случае с активными менеджерами, успехи торговых «роботов» нужно рассматривать только по истечении полного рыночного цикла.

На бычьем рынке нужды в активном управлении капиталом нет, поскольку компоненты индекса в целом движутся равномерно. Активный подход доказывает свою эффективность в случае, когда нужно защищать капитал от неблагоприятных рыночных условий.

Распродажа первого квартала предоставила нам такую ​​возможность», — говорит Роберт Хьюбшер из Advisor Perspectives.

Backend Benchmarking (BEB) провела собственный анализ эффективности автоматизированной торговли. BEB отслеживает 60 портфелей под управлением «роботов» (хотя и не располагает полной историей для каждого из них).

Динамика этих портфелей сравнивается с эталонным портфелем, включающим акции и инструменты с фиксированным доходом в соотношении 60 на 40.

При этом из прироста эталона вычитается 30 базисных пунктов, чтобы сделать поправку на плату, взимаемую консалтинговыми платформами.

Вот как «роботы» себя показали:

Платформы автоматической торговли изначально рекламировались как решение, способное обеспечить «прибыль, которую вы заслуживаете», но они не справились с этой задачей. Как отмечает Роберт:

«Из представленной таблицы видно, что «роботы» отставали от бенчмарков в рамках всех представленных периодов, включая первый квартал 2020 года. В среднем они не дотягивали до рынка примерно 1%.

Учитывая, что данные за четыре года доступны только для семи «роботов», начинать писать их некролог довольно преждевременно.

Однако инвесторам стоит обратить особое внимание на тот факт, что число автоматизированных систем, обогнавших эталон во всех рассмотренных периодах, оказалось крайне невелико. Эти данные измеряют совокупную динамику портфелей всех «роботов».

Вполне возможно, что со временем может появиться автоматизированный советник, который сможет стабильно опережать рынок. Тем не менее, учитывая масштабные сбои, представленные в таблице, вероятность этого события весьма мала».

Даже индексные фонды не могут догнать динамику индексов

Результаты исследования не должны никого удивлять. Даже индексные фонды не могут опередить сами индексы на длинной дистанции.

Как так получается? Ведь индексный фонд должен полностью повторять динамику индекса.

Все просто. Вычтите сборы, налоги и прочие расходы. То же самое применимо к торговым «роботам» и всем, кто управляет капиталом (активно или пассивно).

К сожалению, в реальном мире, в котором люди вкладывают свои потом и кровью заработанные деньги, общая прибыль постоянно страдает под гнетом налогов, комиссионных и прочих сборов. Но самое главное — налогов.

Сам по себе индекс, который представляет собой математическую сумму ценных бумаг, освобожден от этих выплат.

На приведенном ниже графике представлена совокупная доходность до и после выплат, взимаемых индексным фондом Vanguard S&P 500. А с учетом того, что большинство инвестиционных компаний управляют деньгами клиентов не за «спасибо», я также включил комиссионные в размере 0,5% годовых.

Конечно, если вы просто пытаетесь соответствовать индексу, то теряете возможность опередить рынок правильным выбором актива или сектора.

Зависть — грех

У сравнительного анализа есть множество недостатков, но главным из них является «зависть»:

«Тяга к сравнению — главная причина, по которой клиенты не могут терпеливо сидеть сложа руки и позволить ситуации разворачиваться в их пользу. По ходу они попадают в тупик и теряют концентрацию. Если вы скажете клиенту, что его прибыль составила 12%, он будет очень доволен. А добавив, что все остальные заработали 14%, вы его расстроите.

Финансовая индустрия построена на разочарованиях, ведь они толкают людей на ажиотажное перемещение капитала. Деньги, находящиеся в движении, генерируют комиссионные. Создание все новых и новых бенчмарков и списков характеристик активов — ничто иное, как побуждение инвесторов к СРАВНЕНИЮ, и, следовательно, постоянному перемещению средств».

Это ключевой момент сегодняшнего анализа. Сравнение вашего портфеля с динамикой индекса — самое бесполезное и потенциально опасное решение, которое вы можете принять как инвестор.

Попытка «обогнать индекс» сопряжена с большими рисками, чем инвесторы осознают. Тем не менее, дополнительный риск придется принять, если вы пытаетесь нагнать отставание. В конечном итоге множатся ошибки, которые дорого обходятся инвесторам.

Бенчмарки — математическая абстракция

Уолл-стрит создает бенчмарки как цель для погони. Подобно борзым на собачьих бегах, которых дразнят механическим зайцем, они каждый раз пускаются в погоню, хотя попытка заведомо обречена на провал.

Необходимость сравнения является психологической потребностью и частью состояния человека. Потребность в «победах» приводит нас к решениям, за которые в конечном итоге приходится платить. Однако «победа», является не более чем «иллюзией». Индексы представляют собой не более чем математическую концепцию, которая лишена многих аспектов реального портфеля.

1) Индекс не имеет денежного компонента.

2) У него нет предполагаемой продолжительности жизни (в отличие от вас).

3) Индексу не нужно удовлетворять никакие потребности, а, следовательно, нет нужды перераспределять капитал.

4) Инвесторы вынуждены принимать избыточный риск (что потенциально ведет к потерям), чтобы догнать индекс. Это допустимо на бычьем рынке, но никак не в случае снижения.

5) Индекс не платит налоги, комиссию и не несет других расходов.

6) Индекс можно перераспределить без каких-либо побочных расходов.

7) Индекс растет на фоне программ выкупа акций, тогда как капитал инвестора — нет.

Чтобы выиграть в этой игре, вы должны строить свой портфель, исходя из наиболее важных для вас факторов:

  • сохранения капитала;
  • обеспечения нормы прибыли, как минимум, покрывающей инфляцию;
  • ожиданий, основанных на реалистичных целях (рынок не дает 8%, 6% или 4%);
  • высокие нормы прибыли требуют экспоненциального наращивания рисковой доли. Последствия, как правило, весьма плачевны;
  • вы можете отыграть потери, но не можете вернуть потерянное время. Время — драгоценный ресурс, который вы не можете тратить впустую;
  • портфели характеризуются конкретными сроками. Если до момента выхода на пенсию вам осталось 5 лет, а вы формируете портфель с 20-летним горизонтом (принимая на себя больший риск), результаты, скорее всего, вас разочаруют.

Необходимо работать на долгосрочную перспективу

В любой конкретный момент времени менеджер активного портфеля может сделать выбор, который позволит либо обогнать бенчмарк, либо приведет к отставанию. Однако мы должны работать на долгосрочную перспективу, а значит, не стоит делать акцент на краткосрочных флуктуациях.

Представленный ниже график сравнивает динамику и . Какой из этих фондов вы бы выбрали?

(Источник: Morningstar)

Трудно найти фонды с длинным послужным списком, поскольку большинство из них появились в конце 90-х и начале 2000-х годов. Для сравнения я добавил еще 4 активных фонда с многолетней историей. На графике ниже вы найдете сравнительную динамику Fidelity Contrafund, , , , и Vanguard S&P 500.

(Источник: Morningstar)

Будьте осторожны в своем выборе

Я не могу решать за вас, но в долгосрочной перспективе инвестирование в фонды под активным управлением является более привлекательным выбором.

Как я уже сказал, индекс — это мифическое создание, и погоня за ним отвлекает от более важных моментов —денег и конкретных целей. Инвестирование — это не соревнование. Некоторые годы удачны, некоторые — нет, но строгая дисциплина позволяет выиграть на длинной дистанции.

Как показал анализ успехов торговых «роботов», «Святого Грааля» не существует. Инвестирование — тяжкий труд, который требует последовательного и дисциплинированного подхода. Верно и обратное: погоня за рынком обычно заканчивается плохо.

Будьте осторожны в своем выборе.

Источник: https://ru.investing.com/analysis/article-200270690

Куда вложить рубли сейчас в 2020 году, чтобы заработать денег, топ-7 идей от финансовых экспетов блога

Исследования показали, что роботы лучше людей умеют выбирать, куда вкладывать деньги

Чаще всего люди, чтобы накопить состояние, просто хранят деньги или открывают вклад в банке. Но есть способ эффективнее: нужно повышать финансовую грамотность и вкладывать деньги в активы, которые могут принести ощутимый доход. Расскажем, почему деньги лучше инвестировать, куда их можно вложить и чего нужно избегать, чтобы не лишиться капитала.

Важно! Размер потенциального дохода пропорционален рискам: чем выше доходность активов, тем выше риски потерять деньги. 

Можно ли хранить деньги в рублях? Почему их лучше инвестировать?

  • Хранение денег – один из наиболее популярных способов накопления капитала. Именно так и поступают люди, которые не пробовали другие способы получения дохода. Обычно это связано со страхами и заблуждениями, которые останавливают людей инвестировать в активы. Поможем развеять страхи и покажем, что зарабатывать на инвестициях – просто.

Важно!: когда вы храните деньги в кошельке, под подушкой или на банковском счете, они лежат мертвым грузом.

На самом деле капитал со временем только уменьшается, поскольку инфляция снижает покупательскую способность денег. Депозит в банке – тоже не лучший способ получения дохода.

Вклады едва ли покрывают инфляцию, поэтому их стоит рассматривать как средство сбережений, но не инвестирования.

  • Однако вклады защищены. Если банк обанкротится, то по закону государство обязано вам вернуть до 1,4 млн рублей. Инвестируя, вы берете на себя риски. Ни государство, ни компания не компенсирует в этом случае убытки, но доходность ничем не ограничена.
  • Еще прибыль от инвестиций облагается НДФЛ в размере 13%, а если выиграете приз в рекламных акция, то заплатите больше – 35%. Выигрыши до 4000 руб. налогом не облагаются. Также налог на прибыль не распространяется на активы, если инвестиционный период составляет от 3-х лет.

Как заработать 1 миллион рублей — читайте и возвращайтесь к нашей статье!

Как заработать на акциях?

Топ-7 идей по инвестициям денег в рублях

Расскажем вам об идеях, которые могут принести высокий доход в долгосрочной перспективе. Всегда помните, что инвестиции связаны с рисками потери денег.

Инвестиции в бизнес

  • Можно открыть бизнес. Если есть идея, и вы обладаете навыками предпринимательства. Но придется проанализировать рынок, оценить конкуренцию и спрос на предлагаемые товары и услуги.
  • Необязательно иметь бизнес, чтобы зарабатывать на нем. Можно купить долю или инвестировать в перспективную бизнес-идею.

    В первом случае вы вкладываете деньги, приобретая долю бизнеса, и пожизненно получаете доход. Или до тех пор, пока бизнес не обанкротится.

  • Во втором случае отдаете деньги предпринимателю. Это будет своеобразной формой кредитования: вы предоставляете займ предпринимателю, а он возвращает его и платит вам проценты с прибыли.

  • Недостаток способа в том, что вложения в бизнес может не окупиться, и вы потеряете все вложения. Пока не протестируете бизнес, невозможно понять, принесет ли он прибыль. Даже состоявшиеся мелкие компании могут со временем обанкротиться. Зато в случае успеха бизнес можно бесконечно масштабировать.
  • Другой минус – высокий порог входа для офлайн-бизнеса и некоторых видов онлайн-предпринимательства, например, интернет-магазинов. Может потребоваться не менее 1 млн рублей для старта, не считая расходов на маркетинг. Но зарабатывать можно на блоге, если разбираетесь в чем-то, умеете хорошо писать или снимать видеоролики.

    Тогда получится стартовать и без вложений.

Инвестиции в акции

  • Покупая ценные бумаги, вы инвестируете в крупные компании, занимающие устойчивые позиции на рынке. Эти компании точно не обанкротятся в ближайшие годы. Акции могут упасть в цене, но в худшем случае инвестор теряет только часть вложений. Доходность может достигать 20% — 90% процентов годовых или больше.

  • Но есть вероятность, что они упадут в цене, и инвестор понесет убытки. Некоторые брокеры предоставляют такие инструменты, как торговлю с кредитным плечом, что позволяет открывать короткие позиции и получать доход на падении стоимости ценных бумаг.
  • Еще при инвестировании в акции раз в год можно получить дивиденды.

    Размер дивидендов устанавливается руководителями на совете директоров, после которого выплачиваются дивиденды.

  • Если финансовые показатели оказались негативными, главы компании могут отменить выплату дивидендов. Но на практике такое происходит крайне редко.

    Даже при отрицательных показателях могут назначить выплату дивидендов, чтобы стимулировать инвесторов не продавать акции.

  • Если хотите инвестировать профессионально, то понадобится изучить основы фундаментального анализа, мани-менеджмента и портфельного инвестирования.

    Эффективное инвестирование подразумевает понимание той области, к которой относятся акции компании.

  • Но для долгосрочных инвесторов нет необходимости знать все нюансы. Большинство акций вырастают в цене в течение 3 — 5 лет. Особенно, если их приобрести по низкой стоимости в период экономического кризиса.

Важно.

Частному мелкому инвестору недоступна покупка ценных бумаг на фондовых биржах. Доступ к рынку возможно получить только через брокеров – посредников между биржами и инвесторами. Для покупки акций нужно выбрать надежного лицензированного Центробанком брокера.

Список крупнейших брокеров с лицензией ЦБ:

  • БКС;
  • Финам;
  • Тинькофф;
  • Альфа-брокер;
  • Открытие;
  • Церих.

Альтернатива этому способу – инвестирование в сырьевые товары (нефть) и драгоценные металлы (золото, палладий и серебро).

Например, золото менее волатильно, чем акции, поэтому считается более оптимальным для инвестиций и хеджирования рисков, но средняя доходность достигает 20 — 30% годовых.

Инвестиции в недвижимость

  • В отличие от предыдущего способа недвижимость – более надежная форма инвестирования. Как правило, она может упасть в цене не более чем на 10 — 15% в год.

    Приблизительно столько же составляет годовой ROI (отдача от инвестиций или, простыми словами, доходность), поэтому ниже и вероятная доходность относительно акций.

  • И в этой сфере потребуется понимание рынка: как оценивать новостройки, какие регионы могут быть перспективными и какие факторы способствуют рост цен в конкретной местности. Во время кризиса можно приобрести новостройки дешевле и извлечь прибыль сразу после восстановления рынка.
  • Главный риск связан с новостройками, которые приобрели до окончания строительства: они дешевле готовых новостроек, но сохраняется риск, что стройка «заморозится» на длительный срок или вовсе не завершится, а инвесторы потеряют все вложенные деньги. Не обязательно обладать необходимой суммой – жилье можете купить в ипотеку.

Зарабатывать можно двумя способами:

  • От продажи после покупки;
  • Продать, сделав предварительно черновую и чистовую отделку;
  • Сдавать в аренду.

IPO и краудфандинг

  • Это способ позволяет инвестировать в молодые компании на раннем этапе их развития, которые еще недостаточно выросли и обладают более высоким инвестиционным потенциалом по сравнению с крупными компаниями.
  • Возможно, вы вложите деньги в новый Apple или Netflix и неоднократно приумножите капитал. Но при этом рискуете потерять большую часть или все вложения.

    Если бы вы инвестировали в Apple на стадии IPO (первичное размещение акций на бирже) и продали бы их сейчас, то вы бы окупили вложения почти в 400 раз.

  • Представим более наглядно: $1000, вложенные тогда, принесли бы ~$400,000 сейчас. Участвовать в IPO можно через брокеров.

Внимание! Возможно, вы слышали о таком виде краудфандинга, как ICO (первичное предложение монет). Советуем проявлять осторожность в этим видом инвестирования, поскольку сфера практически не регулируется.

Больше всего мошенничества происходит именно в этой сфере, поскольку отсутствие регулирования дает возможность создателям проектов не выполнять свои обязательства перед инвесторами. Исключение составляет (первичное биржевое предложение), когда токены (криптовалюты) гарантированно будут торговаться на бирже.

Вложить рубли в криптовалюты

  • Необязательно становиться трейдером и торговать на бирже. Достаточно купить криптовалюту и хранить ее на кошельке до момента, пока не вырастет цена. Плюс криптовалют заключается в том, они могут вырасти в цене быстрее, чем любые другие активы на традиционных рынках.
  • Например, в 2020 году биткоин всего за два месяца вырос с $4000 до $9000, то есть более чем в 2 раза. Но в этом кроется и основной риск: бывали случаи, когда криптовалюты всего за день теряли почти половину стоимости. К тому же, биткоин за два с половиной года даже наполовину не приблизился к своему историческому максимуму 2017 года – $20,000.
  • Читаем о том как купить биткоин и какие криптовалюты самые перспективные сегодня.

Хайп-проекты

  • Еще одна высокорисковая, но прибыльная форма инвестиций. Хайп-проекты представляют собой финансовые пирамиды, где доход обеспечивается за счет прихода новых игроков.
  • Крупные пирамиды могут существовать годами и приносить по 1% — 3% в день от суммы вложений.

    Те, кто успевает оказаться в числе первых инвесторов, могут легко удвоить и даже утроить вложения в рублях. Но после того, как приток новых инвесторов сильно снижается, пирамида закрывается, а текущим инвесторам более не выплачиваются дивиденды.

  • Бывают хайп-проекты, которые платят по 5% — 10% в сутки.

    Чем больше процент, тем меньше времени живет финансовая пирамида. Хайп-проекты с доходностью 10% в день могу закрыться менее чем через неделю. Но все еще зависит от масштабности проекта: пирамиды, которые «засветились» в СМИ живут обычно долго.

    Например, известный хайп-проект Кешберри просуществовал 20 месяц и принес первым вкладчикам до 1200% за весь период работы.

hyips cryptocurrencies

Внимание! Никто, кроме самих создателей не знает, когда «схлопнется» хайп-проект. Но есть люди, которые придерживаются стратегиям и зарабатывают на хайп-проектах серьезные деньги.

Эту форму инвестиций относят к псевдоинвестициям, и к ней следует относиться, как к игре.

Чтобы не оказаться в невыгодном положении, достаточно следовать простым правилам: не вкладывать то, что боишься потерять, и не жадничать (вовремя войти – вовремя выйти). Узнайте что такое скам!

ПИФы и ПАММ-счета

  • Некоторые брокеры обладают собственным ПИФом (паевым инвестиционным фондом) и предоставляют услуги доверительного управления. Вы просто покупаете паи и получаете доход.
  • При этом управление активами компания берет на себя, но взимает комиссии с прибыли и за покупку/продажу паев.
  • Доходность может оказаться ниже, чем от самостоятельного инвестирования в ценные бумаги и другие активы, но риски при этом остаются на том же уровне. Однако, если вы не изучаете основы инвестирования и не собираетесь этого делать, то для вас инвестиции в ПИФы будет подходящим вариантом.

Куда сейчас не стоит вкладывать рубли

  • Хотя хайп-проекты относятся к высокорисковым инвестициям, они позволяют получить доход, если подходить к вопросу грамотно. Но есть такие мошеннические проекты, куда ни в коем случае нельзя вкладывать деньги.
  • Такие проекты называются СКАМом или просто мошенничеством. Вкладывая деньги, вы их теряете, не получая взамен ничего.

    К ним относят:

  1. Каналы капперов (заработок на ставках);
  2. Торговые сигналы;
  3. Торговые боты;
  4. Алгоритмы взлома в казино.

Капперы и торговые сигналы

  • Капперы анализируют спортивные события и зарабатывают на ставках. Но есть псевдокапперы, которые организуют каналы в Телеграме и на , предлагают зарегистрироваться по их реферальной ссылке в БК и дают прогнозы на ставки.
  • Либо просто собирают деньги в доверительное управление, после чего с ними же и «смываются».

    Они публикуют в каналах ставки, которые оказались выигрышными или просто подделывают их.

  • Вероятнее всего, вы потеряете свои деньги, если доверитесь им. Конечно, есть профессиональные капперы, которые рассказывают на каналах о своей работе. Но они точно не собирают деньги и не предоставляют прогнозов.

    Настоящие прогнозы бывают и стоят очень дорого – для небогатых такие услуги недоступны. К тому же, нужно иметь знакомства в определенных кругах.

  • Еще есть договорные матчи, как и инсайды в биржевой торговле, но это – совершенно другой уровень, доступный лишь элите.

То же касается и торговых сигналов на FOREX и крипторынке: с вас собирают деньги за прогнозы наобум. Большинство таких каналов – мошенничество.

Торговые боты

Работающие торговые боты есть, но они либо не продаются, либо стоят очень дорого. У большинства торговых роботов цель одна – получить комиссии по реферальной ссылке.

Как правило, они «сливают» депозиты трейдеров, которые к ним подключились.

Владельцы робота не могут вывести деньги с вашего депозита, но получают доступ к вашему торговому счету через API, благодаря чему могут умыкнуть ваши деньги, «перелив» их на свой счет через ордера. Такие случаи бывали не раз.

Алгоритмы взлома казино

Конечно, никаких алгоритмов в действительности не существуют. Мошенники получают деньги за ваши пополнения по реферальной ссылке или снова предоставляют услуги ДУ.

Да, у казино бывают баги, но они случаются редко и только продвинутые хакеры могут ими воспользоваться, и то не факт, что у них получится еще деньги потом вывести из личного кабинета.

Даже если они захотят поделиться с вами методом взлома, они просто не успеют этого сделать.

Как распознать СКАМ и не вложить в него рубли

Распознать мошенничество очень просто:

  • Обещают за короткий срок удвоить депозит;
  • Гарантируют беспроигрышную стратегию;
  • Принуждают вложить деньги как можно быстрее;
  • О проекте нет никакой информации в Интернете либо она только негативная.

Теперь вы знаете, куда можно инвестировать рубли и получать пассивный доход. Чем лучше вы разбираетесь в сфере, тем эффективнее будет инвестирование и ниже риски. Избегайте мошеннических проектов, а также берегите свои деньги и здоровье. Желаем вам большого профита!

Источник: https://BestInvestor.ru/kuda-vlozhit-rubli-chtoby-zarabotat-top/

Бизнес
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: