Расчетный счет для малого бизнеса (ИП/ООО). В каком банке выгоднее открыть расчетный счет для малого бизнеса

Содержание
  1. Пять лучших банков для ИП в 2020 году
  2. Критерии выбора банка для ИП
  3. Наш рейтинг лучших банков для ИП в 2020 году
  4. Сравнение тарифов РКО
  5. В каком банке лучше открыть расчетный счет для ип/ооо в 2020 году: топ-10 банков + тарифы и предложения
  6. Список документов для открытия расчетного счета для ИП и ООО
  7. Зачем открывать РС и можно ли без него
  8. В каком банке лучше открыть расчетный счет для ип и ооо в 2020 году: топ-10 банков
  9. №1: Сбербанк
  10. №2: ВТБ
  11. №3: ФК Открытие «Open bank»
  12. №4: Альфа-банк
  13. №5: Авангард
  14. №6: Возрождение
  15. №7: Точка
  16. №8: Бинбанк
  17. №9: Райффайзен
  18. №10: Тинькофф
  19. Где открыть расчетный счет для ИП и ООО: 4 бесплатных р\с в банках + сравнительная таблица
  20. Как и где выгоднее открыть расчетный счет: советы экспертов + пример
  21. №1. Не ведитесь на рекламу и подробно читайте договоры
  22. №2. Не доверяйте только отзывам
  23. №3. Узнайте, где ближайшее отделение
  24. №4. Расчетный счет и расчетно-кассовое обслуживание
  25. Заключение +
  26. Открытие расчетного счета для ИП: в каком банке наиболее выгодные условия
  27. Как выбрать расчетный счет для ИП
  28. Список документов
  29. Где дешевле открыть расчетный счет для ИП
  30. Где лучше открыть расчетный счет для ИП
  31. Отзывы
  32. Полезный совет
  33. Заключение
  34. ТОП-5 банков для открытия расчетного счета для ИП и ООО в 2020 году – Про РКО
  35. В каком банке лучше открыть расчётный счёт для ип

Пять лучших банков для ИП в 2020 году

Расчетный счет для малого бизнеса (ИП/ООО). В каком банке выгоднее открыть расчетный счет для малого бизнеса

Индивидуальный предприниматель не обязан открывать счёт и вправе проводить только наличные платежи, соблюдая установленный лимит в 100 тысяч рублей.

Однако, работая таким образом, вы лишаете покупателей и клиентов возможности расплатиться картой или онлайн, а себя – удобства распоряжения своими деньгами.

Предложений на финансовом рынке избыток, и мы решили разобраться, в каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП в 2020 году.

Критерии выбора банка для ИП

Каким должен быть лучший банк для открытия счёта ИП? Надёжным, удобным в работе и недорогим в обслуживании. Но это ещё не всё.

Типичный бизнес предпринимателя – это розничная торговая точка, где большая часть покупателей расплачивается наличностью. При этом с поставщиками расчёты ведутся, как правило, безналом.

Соответственно, выгодным должен быть процент комиссии при внесении наличных на счёт.

Ещё один важный для предпринимателя вопрос – возможность без лишних затрат перевести деньги на личные нужды.

Хороший способ не платить комиссию за снятие наличных – оформить карту на себя как физическое лицо.

Если такая карта открыта в том же банковском учреждении, где и счёт ИП, то комиссия за перевод не взимается. Главное, чтобы владельцем карты был сам предприниматель, а не его супруг, например.

По нашему мнению, лучший банк для ИП должен соответствовать таким необходимым критериям:

  1. Входить в систему страхования вкладов. С 2014 года предпринимателей приравняли к обычным физическим лицам. Это означает, что при отзыве лицензии у банка им гарантируется возврат денег, но не более, чем 1 400 000 рублей. В этом смысле ИП находится в лучшем положении, чем ООО, потому что на организации такая гарантия не распространяется.
  2. Предлагать разные тарифные пакеты услуг и специальные кредитные продукты. Для малого бизнеса важно иметь возможность выбирать только необходимые ему услуги, чтобы не нести лишние расходы. Многие банки предлагают недорогие тарифные планы, в рамках которых проводится ограниченное количество платежей, ограничения могут распространяться и на суммы оборотов в месяц или год.
  3. Позволять проводить операции по расчётному счёту с любого устройства, подключённого к Интернету. Если говорить об удобстве, то функция онлайн-оплаты – это основной критерий при выборе лучшего банка для малого бизнеса.

К менее значимым, но тоже важным признакам лучшего банка можно отнести стоимость открытия расчётного счёта, скорость прохождения транзакций, наличие множества отделений и филиалов в разных городах.

Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Собираетесь открыть свой бизнес? Не забудьте зарезервировать расчётный счёт. Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Наш рейтинг лучших банков для ИП в 2020 году

Международные и российские рейтинговые агентства составляют рейтинги на основе финансовых показателей: активы, прибыль, кредитоспособность.

Конечно же, хороший банк должен не только предлагать клиентам выгодные условия, но и заботиться о своей финансовой устойчивости.

Составляя наш рейтинг, мы учли мнение профессиональных экспертов, отзывы клиентов и рассмотренные выше критерии выбора лучшего банка для ИП.

Из топ-30 банков по версии портала banki.ru (рейтинг составляется с использованием публичной отчётности сайта ЦБ) мы выбрали пять учреждений, в которых рекомендуем открывать счёт ИП в 2020 году.

«Тинькофф Банк».

 Занимает первое место в рейтинге Business Banking Fees Rank 2017 по стоимости обслуживания Индивидуальных предпринимателей и первое место по стоимости обслуживания B2B сервиса.

 Второе место в независимом народном рейтинге банков на banki.ru по качеству услуг. Идеален для начинающих предпринимателей и для всех тех, кто не готов к серьёзным тратам на банковское обслуживание. 

Альфа-Банк. Основные направления: полный комплекс РКО, корпоративный и инвестиционный бизнес, лизинг и факторинг, торговое финансирование. Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: промо-код на рекламу в Яндекс.Директе, бесплатный месяц связи Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter.

Банк Открытие. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года, входит в список системно значимых кредитных организаций России. Обслуживает 2,7 млн физических лиц и около 190 тысяч юридических лиц. Присутствует в 61 регионе РФ, имеет 442 офиса. Поддерживает начинающих и опытных участников внешнеэкономической деятельности, сопровождает и финансирует контракты ВЭД на выгодных условиях.

Сбербанк. Крупнейшее кредитное учреждение России, имеющее репутацию самого надёжного банка. В последние годы активно работает над улучшением сервиса, что позволило получить титул банка с лучшей клиентской поддержкой 2015 года по версии banki.ru.

ВТБ.  Банк с государственным участием, который пользуется особенным доверием физических лиц.По всем значимым показателям стабильно входит в ТОП-5 банков России.Для малого бизнеса, участвующего в госзакупках, банк предоставляет гарантии для обеспечения обязательств по контрактам.

Сравнение тарифов РКО

Чем больше операций по счёту проводится, тем выше стоимость обслуживания. Посмотрим, какие расходы будут у ИП при ведении счёта в пятёрке лучших банков.

Банк итарифАльфа «Бесплатно навсегда»Тинькофф Банк«Простой»Сбербанк «Лёгкий старт»ВТБ «Старт»Открытие«Первый шаг»
Открытие счёта00Заверение карточки 450 р.Заверение карточки 200 р.0
Обслуживание в месяц0490, первые 2 месяца бесплатно01000 р.0
Стоимость электронной платежки3 платежа бесплатно, далее 99 р.3 платежа бесплатно, далее 49 р.до 3 платежей бесплатно, далее 199рдо 5 платежей бесплатно, далее 100р.до 3 платежей бесплатно, далее 100р.
Перевод на личные нужды ИПДо 100 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%,  не менее 100 р.150 000 на дебетовую карту, 250 000 на кредитнуюДо 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%1% от суммы до 600 000 р., далее от 3%До 300 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%
Пополнение счётадо 150 000 бесплатно, далее 0,3%0,15%0,15%До 50 000 р. бесплатно, далее 0,39%0

Источник: https://www.regberry.ru/malyy-biznes/luchshij-bank-dlya-ip

В каком банке лучше открыть расчетный счет для ип/ооо в 2020 году: топ-10 банков + тарифы и предложения

Расчетный счет для малого бизнеса (ИП/ООО). В каком банке выгоднее открыть расчетный счет для малого бизнеса

Здравствуйте, уважаемые читатели блога о бизнесе BabloLab.ru. Современное предпринимательство плотно завязано с банковской системой. Сегодня очень важно грамотно продумать ведение и способы расчетов для бизнеса и разобраться с видами налоговых отчислений.
В статье рассмотрим:

  • В каком банке лучше всего открыть расчетный счет для ИП и ООО + примеры?
  • Сравним 10 крупных конкурентов рынка и скажем, какие у них есть преимущества и недостатки;
  • Рассмотрим выгодные ставки ведения счетов в банках для предпринимателей и юр.лиц.

В статье вы сможете узнать где выгодно открыть расчетный счет для ИП/ООО + сравнение банков.

Давайте рассмотрим более подробно все нюансы открытия и выгодные предложения по работе со счетами для малого и большого бизнеса.

Список документов для открытия расчетного счета для ИП и ООО

Процедура открытия максимально упрощена. От ИП требуется:

  • разрешения на ведение бизнеса (После регистрации ИП);
  • выписка о постановке на учет в Росстат;
  • выписка ЕГРИП.

Для ООО:

  • ксерокопии документов учредителей;
  • приказ о назначении на руководящую должность;
  • образцы подписей;
  • ксерокопия паспортов лиц ООО;
  • выписка ЕГРЮЛ (Процедура открытия Юр.лица).

Также для ИП и ООО надо одинаково предоставлять:

  • заявление;
  • заполненную анкету о сведениях;
  • ИНН;
  • паспорт (для того, кто приходит в отделение)

Иногда список справок может расшириться по требованию проверяющей организации. Зачастую дополнительно спрашивают доказательства об отсутствии задолженностей или рецензию одного из бизнес-партнера.

Зачем открывать РС и можно ли без него

На практике удобнее вести бизнес через банковское учреждение. Они берут плату, но при этом предоставляют удобный функционал для отчетов в ФНС, ПФР и ФСС. Получаешь выписку — несешь в инспекцию, никаких сложностей и заморочек.

Согласно законодательству, если сумма контрактов с контрагентами превышает 100 тыс. рублей, то обязательно заключать сотрудничество с банком.

РС предоставляет следующие преимущества:

  1. Возможность ведения эквайринга.
  2. Снятие ограничений по наличному расчету.
  3. Перечисление безналичной зарплаты.
  4. Интеграция с бухгалтерией 1С и т. п.
  5. Возможность самоинкассации.
  6. Дополнительный сервис.

Особенно актуальна интеграция с бухгалтерией и принятие эквайринга. Эти две составляющие повышают доходность и упрощают отчет перед ФНС, ПФР, ФСС. Меньше заморочек во время проверки инспекции.

В каком банке лучше открыть расчетный счет для ип и ооо в 2020 году: топ-10 банков

На современном рынке можно выделить 10 известных кредитно-финансовых организаций. В данную категорию они попали из-за надежности и обширного круга клиентов. Если заключили с ними соглашение, то можете быть уверены в качестве предоставляемых услуг.

№1: Сбербанк

Один из крупнейших финансовых деятелей страны, его офисы располагаются во всех городах страны.

  • Стоимость: от 1000 до 1700 руб;
  • Открытие: от 1500 (2300 для Спб, 3000 для Москвы) за 1 сутки;
  • Перевод: 35 р;
  • За снятие наличных: 1%;
  • Онлайн-бухгалтерия: встроенная.

Сбербанк безусловно является надежным учреждением, который функционирует уже долгое время. Его отделения находятся в любом крупном городе, но главная проблема — длинные очереди.

№2: ВТБ

Доля государственного владения свыше 60%, это второй гигант после предыдущего конкурента. ВТБ предлагает более низкие проценты за взнос и снятие, но при этом надо платить за подключение интернет-банка.

  • Месячное обслуживание: от 1200 до 3200;
  • Подключение интернет-банка: 250;
  • Внесение наличных: 0.39%;
  • Обналичивание: 0.5%.

№3: ФК Открытие «Open bank»

Данный частный проект является молодым и современным, стартовал под своим названием в 2012 (до этого был частью других кредитно-финансовых систем), быстро обрел популярность и в 2019 является важной частью финансовой системы страны.

  • Новому клиенту: 2 месяца даром всем + 2 мес. при годовой оплате в подарок;
  • Цена: от 590;
  • Внесение наличных: 0,3-0,16%;
  • Снятие: 3.5-2%;
  • Внешние платежи: 79-49 руб.

ФК Open не столь распространен по всей России, но имеет офисы в крупных городах. У них, также как и у остальных можно открыть расчетный счет онлайн, оставляете заявку и вам перезвонит специалист. Далее надо просто прийти в офис со всеми документами.

№4: Альфа-банк

Крупнейшее частное кредитно-финансовое учреждение в РФ. Специализируется на гибких тарифных планах и обширному кругу партнеров. Альфа-банк предоставляет более низкие цены (от 15000 до 30 000) + возможность рассрочки. Это заметно дешевле, чем у конкурентов.

  • Преимущественное отличие: нет оборота — нет платежей;
  • Стоимость: от 490;
  • Процент с платежей: 50 р;
  • Получение наличности: от 1%.

№5: Авангард

Молодой частный банк, предлагает своим держателям отличное онлайн-обслуживание. Приятно, что на сайте у них нет лишней рекламы, пользователю сразу дают ознакомиться с контрактом.

  • Начальный взнос: 1000 р.;
  • Цена за месяц: 900;
  • Плата перевод: 30 р.;
  • Проценты за перевод на физ. лицо: от 0.5 до 1%;
  • обналичивание: 0.5-2%.

Предложение от Авангарда.

№6: Возрождение

Одно из главных предложений от Возрождения- плати сколько хочешь. В рамках акции можно оформить аккаунт без какой-либо оплаты.

  • Первый платеж: 3000;
  • Месячная плата: от 0 до 1800;
  • Пополнение наличными: 0.1%;
  • Плата за перевод: от 10 до 100 р.

№7: Точка

Точка — филиал ФК “Открытие”; ориентирована исключительно для предпринимателей, вся структура оптимизирована под малый и средний бизнес. Быстрая поддержка, подробные инструкции, удобный онлайн-кабинет и низкие проценты на эквайринг — это главный преимущества организации.

Банк точка и предложение по открытию счетов.

  • Акция: до 5 мес.в подарок, гибкие тарифы;
  • Старт: 0р;
  • Месячное обслуживание: от 570 до 7500;
  • Обналичивание: без комиссии в лимитах тарифа;
  • Пополнение: без доп. платы ;
  • На остаток: до 8% в год.

Приятное дополнение. На сайте можно заказать звонок, менеджер перезванивает через 5 минут и дает полную консультацию.

№8: Бинбанк

Главным акционером Бинбанка является государство, свыше 99% принадлежит ЦБ РФ — это полностью государственный проект. У них:

  • Спец. предложение: 0 за подключение при покупке кассы;
  • Начало: 0;
  • Тарифы: от 1500 в мес.;
  • Процент за переводы: 0.3%;
  • Снятие налички: 1%.

Условия ведения счетов в Бинбанк.

№9: Райффайзен

Райфайзен в своих активах располагает иностранным капиталом. За все время работы отличился лояльным отношением и выгодными предложениями для своих клиентов.

  • Старт: 0р;
  • Месячная оплата: от 990р;
  • Спец. предложение: до 6 мес. в подарок, карта к РС;
  • Снятие: 1%.

Тарифы Райффайзен банка для ИП и ООО.

№10: Тинькофф

И в заключение хотелось бы отметить Tinkoff bank. Это современное решение на рынке и в своей рекламе они предлагают крайне интересные идеи.

Tinkoff выделяется целым множеством интересных идей:

  • Нет оборота — нет оплаты;
  • до 78 000 рублей на рекламу;
  • До 2 месяцев даром;
  • Встроенная бухгалтерия в личном кабинете (рассчитывает налоги и составляет декларацию);
  • кэшбек до 30%;
  • Мобильные приложения;
  • Выгодный эквайринг.

По поводу Тинькофф можно прочитать множество негативных отзывов. Они предлагают выгодные условия, но крайне требовательны к срокам оплаты и точности исполнения обязанностей. Внимательно читайте документы.

Предложение Тинькофф банка.

Где открыть расчетный счет для ИП и ООО: 4 бесплатных р\с в банках + сравнительная таблица

Абсолютно задаром РС не существует. Но “Точка” предлагает 2 месяца пробных + 3 в подарок при оплате. Рекомендуем присмотреться, если денег в бизнесе совсем мало для старта.

Чтобы определить, где выгодней расчетный счет для ИП — сравним характеристики конкурентов по таблице. (Изображения кликабельны).

Сокращения:

  • инд. — индивидуально;
  • н/д — нет данных;
  • 5-1 — от 0.5% до 1% включительно;
  • Внешний платеж становится платным после окончания бесплатного лимита.

Если изучить подробнее все отзывы, то основной негодования клиентов являются:

  • неожиданные комиссии;
  • хамство сотрудников без причины;
  • очереди;
  • неправильное информирование;
  • человеческий фактор (неправильное заполнение документов).

На практике из миллионов клиентов, только 100 из них сталкивается с проблемами, зачастую связанные с собственной невнимательностью.  А по поводу хамства, сотрудники просто так не станут грубить. Если так случилось — пишите жалобу в главный офис, там быстро разбираются.

Как и где выгоднее открыть расчетный счет: советы экспертов + пример

На основе вышеописанного материала можем сделать вывод, где выгоднее. В целом на основе изученного можно прийти к следующим решениям.

Сбербанк, ВТБНадежный. Удобно обналичивать финансы.
ФК “Открытие”, Точкадо 5 мес. в подарок + гибкие тарифы. Но трудно обналичить деньги. Накопление до 8% на остаток.
Альфа-банкПриоритет на обширный круг партнеров + скидки для покупки кассы и терминала.
Авангард, РайфайзенМного позитивных рецензий, привлекательные условия. Но нет интересных предложений и скидок.
ТинькоффМножество идей, акция на рекламный счет, нет оборота — нет оплаты. Но многие жалуются на большие комиссии + неожиданные условия сделок.
ВозрождениеПлохое обслуживание, старые технологии. Но есть бесплатный тариф.
Бинбанк0р за РС при покупке кассы, достаточно популярный выбор в городах.

А далее уже выбирайте из личных предпочтений. Но если описанных критериев было недостаточно, то дополнительно советуем ознакомиться с рекомендациями.

Хотите сэкономить — Тинькофф, Точка, Открытие. Но будьте внимательны, низкие проценты — дополнительные условия договора.

Предпочитаете стабильность — ВТБ, Сбербанк, Альфа. Но за надежность придется платить высокими комиссиями.

№1. Не ведитесь на рекламу и подробно читайте договоры

Реклама — основной способ привлечения клиентов. В нем обещают много выгодных предложений, но на самом деле наибольшая часть подвохов кроется в условиях соглашения.

Где-то за бесплатный месяц надо оплатить годовой тариф, иногда появляются не очевидные отчисления. Будьте внимательны перед подписанием документов.

№2. Не доверяйте только отзывам

К сожалению, в интернете на любого из вышеописанных конкурентов можно найти множество негативных отзывов. Наибольшая часть из них связана с некорректным поведением самого обращающегося: не прочитал контракт, вовремя не посмотрел уведомление и т. д.

В негативных отзывах можно найти общую тенденцию. Жалуются на блокирование счета — изучите причину блокировки. Неожиданные проценты — не прочитали подробности сотрудничества. Многие клиенты сами не выполняют обязательства на которые подписались, а потом обвиняют остальных.

№3. Узнайте, где ближайшее отделение

Нет смысла открывать РС в кредитно-финансовой организации, если она находится далеко от места ведения бизнеса. В малых городах лучше отдать предпочтению ближайшему отделению — будет легче разобраться с непредвиденными ситуациями.

№4. Расчетный счет и расчетно-кассовое обслуживание

Эти два понятия близких друг к другу. Счет — это аккаунт на который переводится доход фирмы и с которого перечисляется зарплата сотрудникам.

Обслуживание — это услуги, которые позволяют эффективнее управлять аккаунтом. Оно подразумевает интеграция с бухгалтерией, подробная отчетность, пакетные предложения и т. д.

В большинстве кредитно-финансовых организация вместе с РС открывается и сервис услуг к нему. Поэтому разницы между данными терминами почти нету, это один общий комплекс.

Заключение +

Надеемся, что после прочтения вы сумеете окончательно определиться, в каком банке открыть расчетный счет для ИП, ООО. Если все же остаются сомнения то добавим, что по статистике Сбербанк является самым распространенным решением.

Источник: https://bablolab.ru/business/v-kakom-banke-luchshe-otkryt-raschetnyj-schet-dlya-ip-ooo-v-2018-godu.html

Открытие расчетного счета для ИП: в каком банке наиболее выгодные условия

Расчетный счет для малого бизнеса (ИП/ООО). В каком банке выгоднее открыть расчетный счет для малого бизнеса

Расчетный счет – счет, который присваивается банком юридическому или физическому лицу для хранения денежных средств. С помощью этого счета ведутся безналичные расчеты.

Предприниматель имеет право открыть счет в любом банке не зависимо от места регистрации, прописки или ведения бизнеса. Так же разрешено открывать несколько счетов в разных банках, которые будут отличаться валютой расчетного счета, назначением средств и т.д.

В данной статье мы ответим на вопрос, где выгодней открыть расчетный счет для ИП (актуально на Май 2020 года).

Открывать счет при регистрации ИП бизнесмен не обязан: он это может сделать в любое время либо не делать вообще, и проводить платежи только наличными (для такого случая установлен лимит в 100 тыс. руб.). Но тогда будет потеряно множество возможностей, которые облегчают ведение предприятия:

  • Оплата товара или услуги клиентами картой или онлайн.
  • Принимать и отправлять платежи.
  • Вывод денег на карту или лицевой счет.
  • Удобство распоряжения своими деньгами.

Финансовый рынок богат на предложения и поэтому в этой статье мы решили помочь разобраться с вопросом, где самое выгодное открытие счета для ИП в банке.

Как выбрать расчетный счет для ИП

Выбор банка – дело важное. Здесь нужно учитывать множество факторов, начиная от стоимости обслуживания и заканчивая безопасностью.

Итак, какой банк выбрать? Выбор должен производиться по следующим критериям.

  1. Надежность банка. Можно опираться на рейтинг Центробанка России или же на сторонние рейтинговые центры. Вот, к примеру, рейтинг надежности банков от Forbes.
  2. Стоимость открытия расчетного счета. В основном, открытие счета банки осуществляют бесплатно, но бывают исключения, поэтому на это стоит обратить внимание, т.к. в таком случае и другие услуги (которые бесплатны в других банках) могут быть платными.
  3. Стоимость обслуживания. Складывается из абонплаты и комиссий за операции. Это один из самых важных критериев. Здесь нужно внимательно проанализировать и спланировать свой будущий бизнес и от этих данных отталкиваться. Так же учитывайте стоимость внесения наличных, перевод физ. лицам, комиссия за выдачу наличных в банкомате. Если это все нужно, конечно.
  4. Взаимодействие. Здесь нужно учитывать, на сколько удобны интернет-банк, мобильное приложение, горячая линия. В основном, эти услуги предоставляются бесплатно.
  5. Приятные бонусы. Тоже немаловажный пункт, хотя и не основной. Часто банки предлагают кредитные линии, бизнес-карты, помощь в ведении бухгалтерии, процент на остаток по счету и т.д. Это можно считать, если не необходимостью, то приятным дополнением.
  6. Наличие отделений. Если у банка два отделения на город, то это банально неудобно. Навещать банк все равно придется, не смотря на то, что основную деятельность можно вести онлайн. Хотя бы даже для открытия и закрытия счета.
  7. Время операционного дня. Тут все просто: чем больше, тем лучше.
  8. Система страхования вкладов. Желательно для ИП, которого в 2014 году приравняли к физическому лицу, чтобы банк входил в эту самую систему, потому как в случае отзыва лицензии, он может претендовать на компенсацию, но только до 1 400 000 рублей.

Когда бизнес наберет обороты, то важно обратить внимание на другие опции, например, предпринимателя заинтересует выгодное РКО для ИП.

Список документов

Общий список документов, необходимых для открытия счета ИП таков:

  • Паспорт
  • Выписка из ЕГРИП или свидетельство о регистрации индивидуального предпринимателя
  • ИНН

Банку нужны либо оригиналы, либо копии, заверенные нотариально.

Где дешевле открыть расчетный счет для ИП

Если сравнивать все тарифы банков, то сравнительная таблица банков по стоимости открытия и ведения счета будет такой.

Из этой таблицы видно, что у всех банков бесплатное открытие счета, у большинства плата за обслуживание отсутствует и за платежные поручения тоже можно не платить.

Но на самом деле не получится выбрать тариф, в котором все эти опции будут бесплатными. Чем дешевле тариф, тем выше стоимость одного платежного поручения. Для ИП на начальном этапе подойдет минимальный тариф, т.к.

у него будет небольшой оборот денежных средств и небольшое количество платежей – нет смысла переплачивать.

Теперь к реальному примеру. Допустим, оборот ИП составляет 200 тыс. рублей и вам необходимо отправлять 7 платежных поручений в месяц. Разумеется, каждый предприниматель стремится к минимизации затрат, поэтому основной упор будем делать на низкую стоимость обслуживания, не забывая, само собой, о репутации банка. И вот теперь, на основе таких входных данных составим рейтинг.

  1. Открытие. Банк с отличной репутацией и являющийся одним из системообразующим.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса, от 490 руб для активно развивающихся;
  2. ПромСвязьБанк. Банк с двадцатилетней историей. О его надежности говорят многочисленные положительные отзывы.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – первые 6 месяцев бесплатно;
  3. Банк Уралсиб. Один из крупнейших банков России, оказывающий широкий спектр услуг любому типу бизнеса.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – первые 12 месяцев бесплатно;
  4. ФорБанк. Банк небольшой, представлен только в 6 регионах страны, но большинство операций можно производить удаленно. Тарифы очень приятные.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  5. Сбербанк. Ведущий банк России с госучастием и наибольшим количеством отделений во всех регионах.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  6. ДелоБанк. Это универсальная платформа СКБ-банка, созданная для обслуживания малого и среднего бизнеса. Банк стремится к полной автоматизации задач.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  7. ЛокоБанк. Банк входит в топ-100 по активам. Среди акционеров – международный инвестор. Локобанк так же является одним из лидеров по объему кредитования.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  8. МодульБанк. Банк ориентирован на начинающих предпринимателей и малый бизнес. Отделений нет – работает только онлайн.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – Первые 3 месяца бесплатно;
  9. Сфера. Один из банков, предоставляющий услуги исключительно в сети «Интернет». Принадлежит БКС Банку, поэтому, при необходимости, можно обращаться в их офисы.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  10. ВТБ. Банк является одним из крупнейших в стране, а филиалы есть и за ее пределами.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – Первые 3 месяца бесплатно;
  11. Альфа-Банк. Надежный банк с высокими рейтингами и иностранным капиталом. Имеет наибольше количество тарифов для предпринимателей.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  12. Тинькофф. Первый частный банк, работающий исключительно онлайн. Имеет множество положительных отзывов и один из самых «продвинутых» в России.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  13. Точка. Банку всего 3 года, а он уже в лидерах рынка финансовых услуг. Банк ориентирован на работу с малым и средним бизнесом.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;

Исходя из этих данных, можно сделать вывод, что самые выгодные банки для открытия расчетного счета для ИП – это «Открытие» и «Промсвязьбанк».

Где лучше открыть расчетный счет для ИП

Помимо затрат на ежемесячное обслуживание счета, есть еще много показателей, на которые нужно обращать внимание, при необходимости.

К примеру, кому-то нужен процент за снятие или внесение средств как можно ниже, а у кого-то нет времени тратить на открытие счета и сделать это нужно как можно быстрее.

Итак, в каком банке лучше открыть счет, учитывая все важные критерии, помимо стоимости. Ниже сравнительная таблица.

Открытие ПромСвязьБанк Уралсиб ФорБанк Сбербанк ДелоБанк локобанк МодульБанк Сфера ВТБ Альфа-Банк Тинькофф Точка
Срок открытиядо трех рабочих дней1-2 дня (возможно срочное)1-2 дня1-3 дняза одну встречуза 1 встречу1 день5 минут на регистрацию на сайте, открытие — за 1 встречумоментально2-3 дня1-2 дня после подачи документоводин деньрезервирование — 15 минут, открытие — в течение встречи
Бонусы при открытии счета2-4 месяца бесплатного обслуживаниядо полугода бесплатного обслуживанияскидка 15% при оплате за годскидка 15% при оплате за год2 месяца обслуживания по 1 р.до 20% скидка на обслуживание счёта6 месяцев обслуживания в подарок, если у вашего предыдущего банка отозвана лицензияСкидка на обслуживание 15-20%. Акции от партнёров на бухгалтерские программы и интернет-сервисы. Для получения скидки при открытии счёта нужно использовать кодовые слова (указаны на сайте).первые 90 дней обслуживания бесплатно3 месяца обслуживания — 0 руб.3 месяца бесплатного обслуживания; скидки при оплате за 3, 6 или 12 месяцев.на оплату рекламы в Яндекс.Директ, SeoPult — до 10 000 руб.; на оплату рекламы myTarget — до 50 000 руб.;на запуск первой рекламы Google AdWords — 3000 руб.в тарифе «Всё лучшее сразу» первые 3 месяца — 500 р. вместо 2500 р.
Начисление % на остаток по счетунетнетдо 4%даплавающая ставкадо 5%нетдо 7%нетнетдо 3%от 4 до 6%нет
% за внесение наличныхот 0 до 1,3%от 0 до 1%от 0,12 до 1%от 0,1 до 0,5%от 0 до 1%0-0,3%от 0 до 0,3%от 0 до 0,5%0 руб.от 0 до 0,5%от 0 до 1%от 0,15 до 0,3%от 0,2%, максимально 8% в зависимости от суммы пополнения и тарифа
% за снятие наличныхот 0,99 до 4,99%от 1,5 до 11%от 1,1 до 11%от 1,5 до 10%от 0 до 10%2-3%от 0 до 15%от 0 до 6%от 0 до 5%от 0 до 11%от 0 до 11%от 1 до 15%от 0% до 6%
Перевод на карту физ. лицаот 150 000 до 500 000 р.до 150 тыс. р.до 300 тыс. р.комиссиядо 300 тыс. р.до 150 тыс. р.до 500 тыс. рублейдо 300 тыс. рублей — для юридических лиц, до 1 млн — для ИП100 000 — 500 000 р. в зависимости от тарифадо 150 тыс. р.до 6 млн рублейдо 1 000 000 р.до 500 тыс. р — для ИП, до 300 тыс. рублей — для юр. лиц.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП0-100 р./шт.от 30 до 100 р.до от 28 до 120 р.от 0 до 75 р.от 16 до 199 р.до 87 р.от 19 до 89 рублейот 0 до 90 р.от 0 до 90 р.от 32 до 100 р.от 0 до 50 рублей за переводвнутрибанковские — бесплатно, остальные — от 19 до 49 руб.от 0 до 60 рублей
Интернет-банкинг и мобильное приложениедадададададададададададада
Корпоративные картывыпуск бесплатно, обслуживание — 149 р./мес. за картувыпуск бесплатнообслуживание — первый год бесплатно, далее — 250 р./мес.выпуск и обслуживание — бесплатноот 2 до 7 тыс. р./годбесплатныеестьот 0 до 1000 р. в мес.1 карта бесплатностоимость обслуживания — 0 р.выпуск и обслуживание бесплатновыпускаются в день регистрации — бесплатно, после — 490 руб.выпуск и обслуживание бесплатно
Зарплатный проектесть, бесплатные переводыот 0,1% за перевод зарплатыпереводы — бесплатнокомиссия устанавливается индивидуальнопереводы от 0 р.0,2% за переводпереводы без комиссиикомиссия — до 19 р.1% за перечисление зарплаты и пособий0-1% за переводбесплатные переводыбесплатные переводыкомиссия за перевод денег сотрудникам устанавливается по соглашению сторон
Валютный счетоткрытие — 800-2000 р.бесплатнобесплатнобесплатно3000 р. открытиебесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатно

Но даже это еще не все. Банки предлагают услуги бухгалтерии, юриста, инкассации, экваринга, расчетно-кассового обслуживания и т.д.

И тут уже каждый для себя должен выбрать банк, наиболее подходящий требованиям его требованиям который предлагает лучшие условия именно для него.

Отзывы

Проанализировав все отзывы на популярных независимых сайтах, мы составили свой рейтинг наиболее популярных рейтинговых банков, основываясь на мнении клиентов о качестве и уровне услуг финансовых учреждений.

Полезный совет

Законодательством не запрещено открывать несколько счетов в разных банках, поэтому можно воспользоваться такой возможностью, потому что:

  • Т.к. условия у банков разные, то может быть, что в одном банке выгодны операции с наличными, у других процент на перевод средств, у третьих – хранение денег под процент.
  • Платить больше не придется, т.к. сейчас большинство банков без абонентской платы и вам не нужно ничего оплачивать, если по счету нет операций.
  • В случае проблем у одного банка, вы пользуетесь другим.
  • В случае проблем с вашим одним счетом, вы используете другой.

Заключение

Как видите, предложений на рынке финансовых услуг много, но и выбрать не так уж и просто. Мы постарались максимально облегчить вам эту задачу, но выбор за вами.

Источник: https://rbrbank.ru/info/gde-luchshe-otkryt-raschetnyi-schet-ip.php

ТОП-5 банков для открытия расчетного счета для ИП и ООО в 2020 году – Про РКО

Расчетный счет для малого бизнеса (ИП/ООО). В каком банке выгоднее открыть расчетный счет для малого бизнеса

Без расчётного счёта сложно представить ведение бизнеса, поскольку через него проходят все деньги ИП или ООО, ведутся налоговые отчисления, расчёты с контрагентами, туда же поступаются средства от продаж. ИП в некоторых случаях может работать без расчётного счёта, но будут ограничения по сумме операции – 100 000 рублей по одному договору.

Услуги по ведению расчётного кассового обслуживания для ИП и ООО предоставляют только банки, соответственно за расчётным счётом надо обращаться в банк.

Внешне кажется, что они все одинаковые, но на самом деле у них разные тарифные планы, набор дополнительных услуг, бонусы, принцип обслуживания и многое другое.

Прежде, чем отвечать на вопрос, где лучше открыть расчётный счёт, надо взглянуть на свой бизнес и определить его потребности. Нельзя сказать “лучшее РКО”, можно сказать “оптимальное”, поскольку для каждого будут свои приоритеты.

Не в последнюю очередь играет роль организационно-правовая форма. Банки стараются подстраиваться под каждого клиента – они дают хорошие условия и для ИП и для ООО за счёт широкой линейки тарифных планов. Но всё-таки есть вещи, на которые стоит обратить внимание.

В каком банке лучше открыть расчётный счёт для ип

ИП чаще всего относится к малому и среднему бизнесу, где сравнительно небольшие обороты и количество платежей. Такой компании не выгодны тарифы из разряда “всё включено”, но с огромной абонентской платой. Оптимальный тарифный план, который лучше всего подойдёт ИП – первое, на что надо обратить внимание.

Например, есть тарифные планы с бесплатным обслуживанием, но высокой платой за перевод. Если в месяц будет проходить всего 2-3 оплаты, то выгоднее взять его. Если же платежи исчисляются десятками, то надо считать, исходя из расценок банка и количества переводов.

ИП – это льготные системы налогообложения, самые популярные из которых УСН. В отличие от фирм на ОСНО с НДС считать налог по УСН проще. Банки даже предоставляют такую услугу. Стоит она недорого, от 200 рублей в месяц, зато сэкономит деньги на зарплату бухгалтера. На это тоже надо обращать внимание при выборе банка.

Вместе с этим надо уточнить наличие и других полезных сервисов: проверка контрагентов, проверка рисков блокировки по 115-ФЗ, бонусы на создание сайта и запуск бесплатной интернет-кампании.

ИП – свободное обращение собственными деньгами. Всё, что заработал предприниматель, он может потратить на себя, если это не противоречит закону. Правда, можно столкнуться с блокировками. От этого не сможет застраховать ни один банк.

Для удобства можно оформить корпоративную карту. Поэтому выбирая в банках лучшие условия для своего ИП, надо обратить внимание на корпоративную карту. Некоторые банки начисляют на неё кешбэк, что сделает ведение счёта бесплатным или сократит расходы на неё.

Кроме этого надо обращать внимание на следующее:

  1. Надёжность банка.
  2. Отзывы клиентов.
  3. Удобство и функциональность онлайн-банка.
  4. Качество и быстрота реакции техподдержки.
  5. Наличие страховки вкладов в АСВ.

Также надо уточнить расценки на эквайринг

Источник: https://Pro-RKO.com/top-5-bankov-dlya-otkrytiya-raschetnogo-scheta-v-2020-godu/

Бизнес
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: