Серые будни миллионера: как проводит свое время Джек Дорси – гендиректор Twitter

Содержание
  1. #WeBackJack: в соцсетях поддержали генерального директора Джека Дорси. Новые инвесторы хотят его уволить — Интернет на TJ
  2. Джек Дорси планировал переехать в Африку на полгода, одновременно управляя и Square. Инвесторам это не понравилось
  3. Джека Дорси поддержали сотрудники и Илон Маск
  4. Как проводят утро миллионеры: ориентир для тех, кто намерен разбогатеть
  5. Арианна Хаффингтон, соосновательница издания «The Huffington Post»
  6. Обри Маркус, основатель и СЕО компании Onnit
  7. Барбара Коркоран, основательница The Corcoran Group и инвестор Shark Tank
  8. Опра Уинфри, американская телеведущая
  9. Джек Дорси, СЕО компаний и Square
  10. Мелоди Хобсон, президент Ariel Investments, председатель совета директоров DreamWorks Animation
  11. Райан Холидей, автор бестселлеров и эксперт по медийным стратегиям
  12. Джеймс Фримэн, основатель компании Blue Bottle Coffee
  13. Тим Феррис, автор бестселлера
  14. Тим О’Райли, основатель и главный исполнительный директор O’Reilly Media
  15. Джек Дорси, основатель , делится своими бизнес секретами
  16. Успех не приходит случайно
  17. Общение порождает интересные мысли
  18. Бизнес секреты: согласованность и дисциплина
  19. Имейте распорядок недели
  20. Делать сложное простым – вот основная цель
  21. Не полагайтесь только на удачу
  22. Великое будущее Джека Дорси
  23. «Джек Дорси жил у меня на заднем дворе»: советы инвесторам от ментора сооснователя
  24. Не забывайте о пользе неформальных коммуникаций
  25. Используйте Zoom как средство отбора лучших проектов
  26. Смотрите на глобальный потенциал компании
  27. Ищите новых «единорогов» в постпандемический период
  28. Не бойтесь нанимать распределенные команды
  29. Не зацикливайтесь на идеях
  30. Верьте в своих сотрудников
  31. Не забывайте о пользе неформальных коммуникаций
  32. Используйте Zoom как средство отбора лучших проектов
  33. Ищите талантливые команды по всему миру
  34. Смотрите на глобальный потенциал компании
  35. Ищите новых «единорогов» в постпандемический период
  36. Не бойтесь нанимать распределенные команды
  37. Обращайте внимание на борцов за свободу пользователей
  38. Не зацикливайтесь на идеях
  39. Невероятная история Джека Дорси. Как живет и почему голодает миллиардер с зарплатой 140 центов в год

#WeBackJack: в соцсетях поддержали генерального директора Джека Дорси. Новые инвесторы хотят его уволить — Интернет на TJ

Серые будни миллионера: как проводит свое время Джек Дорси - гендиректор Twitter

Сотрудники считают Дорси лучшим руководителем и уверяют, что инвесторы ошибаются. За него вступился даже Илон Маск.

​Джек Дорси Фото AP

29 февраля Bloomberg сообщил, что компания Elliott Management приобрела значительную долю акций . Представители компании предложили ряд изменений в соцсети, включая смещение с поста генерального директора Джека Дорси.

Elliott Management и другие акционеры считают работу Дорси неэффективной, в том числе из-за того, что он совмещает с управлением своей компанией Square. На решение повлияло также мнение других акционеров и заявление Дорси о переезде в Африку на полгода.

На защиту Дорси встали сотрудники . В поддержку основателя компании в Твиттере запустили хештег #WeBackJack, под которым рассказывают об опыте работы с гендиректором и защищают его.

Джек Дорси планировал переехать в Африку на полгода, одновременно управляя и Square. Инвесторам это не понравилось

Генеральный директор Джек Дорси может покинуть свой пост по решению акционеров. Несмотря на то, что Дорси имеет 2% акций компании и является сооснователем, другие акционеры также принимают решения о судьбе соцсети.

По данным Bloomberg, в компании Elliott Management хотят видеть генеральным директором человека, который будет работать полный день.

По мнению источника издания, в разгар эпидемии коронавируса, в преддверии выборов президента США и начала летних Олимпийских игр, на площадке ожидается приток пользователей и рекламодателей.

В это время руководство должно уделять достаточно внимания компании, чтобы контролировать её роль в распространении информации.

2 марта, после сообщения о планах Elliott Management сместить Джека Дорси с поста генерального директора, акции выросли на 7,7%.

Дорси участвовал в создании в 2006 году и был его генеральным директором до 2008 года. Тогда соучредитель Эв Уильямс сменил его на посту руководителя, считая, что Дорси не сфокусирован на прибыли компании.

Снова генеральным директором он стал в 2015 году, когда его предшественник Дик Костоло ушёл в отставку. В течение пяти лет акционеры компании не раз высказывались с критикой деятельности Дорси.

По словам собеседника Bloomberg, одна из претензий акционеров к Джеку Дорси — в он работает неполный рабочий день, совмещая должность генерального директора с руководством компанией Square. Компания занимается предоставлением финансовых и платёжных услуг и приносит Дорси 85% его дохода, а — всего 11%.

В то время, как стоимость акций с 2015 года выросла на 121%, в она снизилась на 6,2%. Аналитики связывают это с тем, что рынок теряет уверенность в совете директоров и перспективах компании.

Недовольство акционеров Джеком Дорси достигло пика, когда в ноябре 2019 года он объявил, что собирается уехать в Африку на полгода. Весь ноябрь он провёл в поездках по африканскому континенту, встречаясь с местными предпринимателями. Скотт Галлоуэй написал в открытом письме к руководству компании, что «генеральный директор с частичной занятостью, который переезжает в Африку» — это слишком.

Слабое управление, генеральный директор, занятый неполный рабочий день, переезд в Африку и низкая доходность. [Акционеры] заслуживают совета директоров и генерального директора, которые пользуются возможностями .

Фото @jack

Джека Дорси поддержали сотрудники и Илон Маск

В поддержку Джека Дорси в Твиттере опубликовали более 1,5 тысяч твитов. Сотрудники делали акцент на его заботе об эмоциональном и физическом здоровье подчинённых. Пользователи вспоминали, как руководитель находил время для личного общения при плотном графике.

I dont say this as often as i should…but @Jack is a special leader. He's empathetic, he's transparent, he's decisive, he has a heart for people….he's just dope.

I've learned SO much by observing him over the years — loyalty, grit, patience and then some. #WeBackJack

42

420

Я не часто говорю это, но Джек — особый лидер. Он чуткий, искренний и решительный. Я многому у него научился, наблюдая много лет — решительности, верности и терпению

Потому что он больше слушает, чем говорит. Потому что он знает, что прибыль и цель взаимосвязаны. Потому что он поддерживает нас

Не буду много говорить, чтобы не расстраиваться. Джек — это огромная часть того, почему я верю в компанию и её культуру. За 13 лет я работал на многих руководителей, но ни у кого не было столько сочувствия или самосознания, как у Джека

Для меня большая честь работать с Джеком. Он искренне заботится о сотрудниках

Цель, люди и планета: спасибо Джеку, что всегда ставит это на первое место

Я благодарен за работу в компании с лидером, считающим людей и здоровье главным приоритетом. Я никогда не забуду это

Джек невероятный лидер. Он создал толерантную атмосферу, где можно быть собой. Твиттер создан всеми и служит всем — женщинам, трансам, чернокожим, иммигрантам или мусульманам

Джек — это причина, по которой я работаю в , почему верю в его миссию, цель и будущее. Причина, по которой мы боремся каждый день, чтобы оставаться независимой, надёжной и бесплатной платформой для публичного общения

Горжусь тем, что работаю с руководителем, который ставит здоровье сотрудников и платформу на первое место. Благодарю Джека за возможность перенять часть его гения

Я работаю в уже восемь лет, и я никогда не был так горд тем, что работаю здесь. Всё это благодаря Джеку — он руководит с сочувствием, любовью и страстью

Редко можно найти работу, где цель и миссия так важны. Джек бесстрашно подталкивает к тому, чтобы стать лучше

Я работала во многих крупных корпорациях, но ни один генеральный директор кроме Джека не тратил и трёх минут на то, чтобы поговорить со мной один на один. Он не претенциозный и не эгоцентричный

Джека поддержали не только сотрудники , но и люди, наблюдающие за его деятельностью. За гендиректора компании вступился даже Илон Маск.

Просто хочу сказать, что поддерживаю Джека. У него доброе сердце

Я не работаю в , но работают мои друзья. Когда я спросила их, что им нравится больше всего, они ответили — Джек

В есть гуманность, которой нет ни в одной другой компании. Я на 100% уверена, что это заслуга Джека

Сотрудники компании радовались, что смогли сплотиться, и намекнули Elliott Management, что инвесторы зря пошли против генерального директора .

Когда мы говорим о команде, мы имеем в виду семью. Проверьте это по хештегу

Вы ошиблись, считая, что это просто хештег

Думаю, Elliott Management не понимают, во что ввязались. Вы связались с Твиттером — здесь люди имеют своё мнение

Объединяемся в поисках этих злодеев

Это прекрасное чувство работать в том месте, где люди друг за друга

# #соцсети #флешмобы #деньги

Источник: https://tjournal.ru/internet/147460-webackjack-v-socsetyah-podderzhali-generalnogo-direktora-twitter-dzheka-dorsi-novye-investory-hotyat-ego-uvolit

Как проводят утро миллионеры: ориентир для тех, кто намерен разбогатеть

Серые будни миллионера: как проводит свое время Джек Дорси - гендиректор Twitter

Неочевидно

Как проводят утро миллионеры: ориентир для тех, кто намерен разбогатеть

22 мая 2019 15 771 просмотр

Елена Исупова

У каждого миллионера своя история успеха. Как картинка в пазле, она складывается из множества деталей. Но есть кое-что общее: богатые люди с пристальным вниманием относятся к своему утру.

Наши авторы подметили эту особенность и рассказали о привычках богатых людей в книгах «Магия утра для финансовой свободы» и «Утренние ритуалы».

Можно взять их на вооружение или придумать собственные правила.

Арианна Хаффингтон, соосновательница издания «The Huffington Post»

Магия утра для финансовой свободы

— Большую часть времени (95%) мне хватает восьми часов сна, поэтому обычно я не ставлю будильник, чтобы проснуться. По-моему, самостоятельно проснуться — это лучший способ начать день.

В основном мой утренний ритуал посвящен тому, чего не надо делать, — например, проснувшись, я не проверяю смартфон. Напротив, я выделяю время на то, чтобы глубоко подышать, вознести благодарность и определить цели на предстоящий день.

С течением времени я стремилась понемногу менять свою жизнь. Например, живя в Лос- Анджелесе, я наслаждалась ранними пешими прогулками и поездками на велосипеде. Я люблю экспериментировать, поэтому, узнавая что- то новое, я добавляю очередные детали в свой ритуал.

Утренние ритуалы

Успешные люди встают рано и стараются не переводить будильник на полчаса вперед. — Источник

И нет, я не верю в кнопку повтора. В редких случаях, когда приходится заводить будильник, я ставлю его на самый последний момент, чтобы не оставалось иного выбора, кроме как встать с постели.

Обри Маркус, основатель и СЕО компании Onnit

Утро Обри Маркуса начинается с 20 минут, посвященных воде, свету и движению. В своей книге Own the Day, Own Your Life он пишет, что каждый день выпивает утром коктейль с минералами, состоящий из 350 граммов фильтрованной воды, 3 граммов морской соли и выжатого лимона.

Этот напиток помогает ему восстановить запас влаги и минералов, потраченный во время ночного сна. Затем он погружается в голубой свет, чтобы восстановить свой суточный биоритм, — либо на свежем воздухе под солнцем, либо с помощью специального устройства. И наконец, хотя бы минуту выполняет физические упражнения, чтобы разбудить свое тело.

Это дает ему возможность весь день трудиться с максимальной продуктивностью и держать все под контролем.

Барбара Коркоран, основательница The Corcoran Group и инвестор Shark Tank

— По утрам я в течение часа делаю зарядку, а потом бегу в офис. Там я просматриваю список неотложных дел на этот день, составленный накануне вечером. Определяю приоритеты и начинаю с самых важных дел. День обязательно заканчивается, поэтому нужно быть уверенной в том, что самые важные дела будут сделаны.

Опра Уинфри, американская телеведущая

Опра начинает свое утро с двадцатиминутной медитации, которая, по ее словам, наполняет ее «надеждой, глубоким смыслом и столь же глубокой радостью». Затем она встает на беговую дорожку, чтобы разбудить тело и ускорить сердцебиение.

Опра уверяет, что даже 15 минут бега повышают производительность труда и наполняют ее бодростью. Затем она настраивается на предстоящий день с помощью прогулки, во время которой слушает музыку, или готовит что-нибудь вкусненькое.

И всегда завершает утренний ритуал, съедая на завтрак полезную пищу с большим содержанием сложных углеводов, клетчатки и протеинов.

Джек Дорси, СЕО компаний и Square

Джек просыпается в пять утра, полчаса медитирует и делает зарядку, перед тем как отправиться в любимое кафе завтракать. «Я встаю в пять, потом 30 минут медитирую, три раза по семь минут выполняю физические упражнения, варю кофе и иду на работу. Обычно я сплю с 23:00 до 5:00. Хорошему сну очень помогают затемненные занавеси в спальне. Медитация и физические упражнения!»

Мелоди Хобсон, президент Ariel Investments, председатель совета директоров DreamWorks Animation

— Чаще всего просыпаюсь между четырьмя и пятью утра, в зависимости от того, где в это время нахожусь (я живу в Чикаго и в Сан-Франциско). Я пользуюсь будильником, но, как правило, просыпаюсь прежде, чем он зазвонит.

Перед тем как встать с постели, я проверяю наличие срочных электронных писем или уведомлений о новостях. Начало дня я посвящаю тренировкам, после чего читаю газеты.

Если я принимаю участие в утренней передаче CBS, то могу проснуться даже в час ночи (по тихоокеанскому поясному времени) и начать причесываться, наносить макияж — приводить себя в порядок.

Райан Холидей, автор бестселлеров и эксперт по медийным стратегиям

— Я просыпаюсь около 8:00 и всегда неизменно придерживаюсь простого правила: прежде чем проверять электронную почту, я должен сделать хотя бы одно дело.

Возможно, я приму душ, прогуляюсь или запишу в дневник свои мысли. Но чаще всего я работаю над книгой.

В большую часть дней я стараюсь писать утром час или два, прежде чем приступаю к другим ждущим своей очереди делам, вписанным в мое расписание накануне.

Ведение дневника, чтение аффирмаций — частая практика. — Источник

Джеймс Фримэн, основатель компании Blue Bottle Coffee

— Почти всегда я встаю в шесть утра, если, конечно, дети не будят меня раньше. На моем будильнике нет кнопки повтора сигнала, и у меня нет соблазна на нее нажать.

А еще в моей старой эспрессо-машине (она выпущена в конце 1970‑х годов фирмой La San Marco Leva) установлен таймер, и, когда я просыпаюсь, машина начинает работать и к нужному моменту разогревает воду до оптимальной для приготовления кофе температуры.

Я делаю капучино для себя и кофе с молоком для жены.

Надо сказать, до утреннего кофе я не блещу оптимизмом, поэтому придерживаюсь правила: не принимать никаких важных решений, пока не выпью чашку этого замечательного напитка.

Если везет, у меня есть 10–20 минут, чтобы поболтать с женой и прочитать New York Times, попивая кофе в постели. Иногда в это время собака просится на улицу, и я ее вывожу.

Зарядка, тренировка, бег — спорт есть в каждом чудесном утре. —Источник

Примерно без пятнадцати семь я отправляюсь на тренировку. Позанимавшись, принимаю душ, завтракаю, кормлю и одеваю малышей, одеваюсь сам и сажусь в автомобиль. У меня в проигрывателе обычно имеется плей-лист на дорогу до Окленда.

Тим Феррис, автор бестселлера

Автор бестселлера «Как работать по 4 часа в неделю и при этом не торчать в офисе „от звонка до звонка“, жить где угодно и богатеть». Тим начинает день с уборки постели и 10–20 минут медитации. Затем он выполняет легкие физические упражнения и 5–10 минут уделяет ведению дневника.

Тим О’Райли, основатель и главный исполнительный директор O’Reilly Media

— Обычно я просыпаюсь между пятью и половиной шестого утра, редко позже. Я вылезаю из постели и сразу на две минуты застываю в планке. Дело в том, что у меня практически разорвана мышца плечевого пояса, а эта поза позволяет мне укрепить эту мышцу и не дает ей порваться окончательно.

(Я знаю, что если не сделаю этого, едва проснувшись, то позже могу не сделать вовсе.

) Далее следуют 10–15 минут растяжки, которую я делаю на полу в библиотеке рядом со спальней, в присутствии любимых книг — моих старых и новых друзей, корешки которых пробуждают во мне воспоминания об их содержании и интереснейших разговорах о природе бытия и этого мира, к которым они привели.

Обычно я предпочитаю не открывать ноутбук и не заглядывать в телефон до тех пор, пока не побуду некоторое время в реальном мире, поэтому я, как правило, немного кручусь на кухне — готовлю чай для себя и своей жены Джен или разгружаю посудомоечную машину. Затем мы вместе отправляемся на пятикилометровую пробежку или в спортзал. Вернувшись домой, я, пока остываю, выпускаю цыплят во двор и развешиваю белье, если ставил его вечером стираться. Затем душ — и на работу.

По материалам книг «Магия утра для финансовой свободы» и «Утренние ритуалы»
Обложка поста — rawpixel.com

Источник: https://biz.mann-ivanov-ferber.ru/2019/05/22/kak-provodyat-utro-millionery-orientir-dlya-tex-kto-nameren-razbogatet/

Джек Дорси, основатель , делится своими бизнес секретами

Серые будни миллионера: как проводит свое время Джек Дорси - гендиректор Twitter

День добрый, читатели моего блога. Сегодня Вам представлена очередная статья из цикла «Правила бизнеса: советы миллионеров» и ее героем стал молодой, успешный и неординарный бизнесмен – Джек Дорси.

Дорси относится к той категории бизнесменов, которые существенно изменили мир за последние 10 лет, это категория интернет миллиардеров, объединивших своими проектами сотни миллионов пользователей по всей планете.

Ранее я уже анализировал советы от Марка Цукерберга, основателя , рассказывал про мысли создателей Гугла и Амазона, а сегодня очередь дошла и до Дорси, основа теля a.

Успех не приходит случайно

Дорси, как и тысячи других миллионеров по всему миру, знает, что успех никогда не приходит случайно.

И все рассказы о том, что ничего не делал и вдруг состояние свалилось на голову – это либо ложь, либо не желание раскрывать истинные причины своего успеха.

Скажу так, что вы должны работать, упорно и долго работать, если хотите выйти на качественно новый уровень, чтоб Ваш бизнес смог обеспечить не только Вас, но и родителей, близких, дать возможность для заработка десяткам, а то и сотням других людей.

Общение порождает интересные мысли

«Я стараюсь следить за всем, что обговаривают в моей компании. Может показаться удивительным, но 90% своего рабочего времени я уделяю общению с сотрудниками, которые не являются моими прямыми подчиненными.

Это дает возможность узнать их мнение, получить базис для размышления и анализа» — говорит Джек Дорси в одном из интервью американскому бизнес каналу.
Это и правильно, ведь нужно всегда быть открытым для других идей, нужно уметь выслушать и проанализировать мысли своих коллег, напарников или подчиненных.

Помните, что вы не должны себя ставить выше других, будьте проще, открытей и невероятные решения поставленных задач чудесным образом придут в вашу жизнь.

Бизнес секреты: согласованность и дисциплина

Однажды Дорси сказал – «Я люблю согласованность и дисциплину, ведь именно на этом должна строится любая компания с большими амбициями». Сейчас, когда я строю свой бизнес, смотрю на то, как ведут дела друзья и знакомые, то еще больше понимаю важность согласованности и дисциплины.

Если у Вас все четко, все распланировано, вы знаете, что собираетесь делать сегодня и какой результат должны получить, то работа будет выполняться с максимальной эффективностью и значительно быстрее.
Запомните самое главное – начинать нужно с себя.

Нельзя требовать от партнеров или подчиненных дисциплины, если вы сами любитель нарушать утвержденный план. Это может принести диструктив в компанию.

Рекомендуем прочитать: «Правила бизнеса: Павел Дуров и его лучшие цитаты»

Имейте распорядок недели

Анализируя выступления и высказывания Джека Дорси, я наткнулся на одну очень интересную деталь. Он имеет довольно тематический распорядок недели, своеобразный план, в котором каждому дню присвоена своя функция.

Это позволяет концентрировать исключительно на одном задании, делать его качественно и в сроки. Перенести на завтра не получится, ведь вы уже знаете, что завтра другая задача, по этому приходится выстраивать день так, чтоб все успеть.

Как по мне, то очень интересная модель.Кстати, вот что сам Джек говорит:

«Каждый день у меня имеет определенную тематику. В понедельник решаются управленческие проблемы. Во вторник разбираю вопросы относительно продуктов, техники и дизайна. Среда – это маркетинг и коммуникация. Четверг – день встреч.

Как правило я общаюсь с разработчиками и партнерами. В пятницу развиваю программы корпоративной этики и культуры. Суббота – заслуженный отдых, а вот в воскресенье разрабатываю стратегии развития компании и провожу важные собеседования.

»

Делать сложное простым – вот основная цель

Социальные сети действительно значительно упростили то, что раньше было невероятно сложным. Теперь можно общаться с человеком находясь в разных уголках земного шара, можно обменивать информацией за секунды.Дорси тоже сторонник того, что нужно создавать такой продукт, который сможет значительно упростить жизнь человека. Лишь в этом случае он сможете стать всемирно известным и полезным.

Если вы создаете интернет проект, то подумайте чем он поможет пользователю, почему стоит выбрать именно ваше сайт, какая его особенность.

Рекомендуем прочитать: «Павел Дуров: пять историй из жизни «»»

Не полагайтесь только на удачу

Одно из самых сильных качеств предпринимателя, которое вы обязаны в себе развивать – это не полагаться на удачу, а научиться распознавать удачные ситуации.Джек Дорси, из интервью журналу Forbes

Полагаться на удачу – это, как минимум, глупо и неосмотрительно. Вы должны трудиться, развивать компанию и параллельно развиваться самому. Удачные возможности всегда приходят в нашу жизнь, вы только должны уметь их увидеть, вовремя использовать и получить максимальную выгоду из этой ситуации.

Великое будущее Джека Дорси

Как я уже говорил, Джек Дорси относится к той категории предпринимателей, которые уже в молодом возрасте создали и вывели на достойный уровень компании изменившие весь мир.

Уверен, что у него великое будущее, и уже скоро бы увидим новые, революционные проекты, которые упростят жизнь людей еще больше.
Советов для молодых бизнесменов Джек дает не так уж и много. Возможно, ввиду своей молодости и не желания зазнаваться.

Ну что ж, уверен, что мы еще не раз услышим про этого гениального предпринимателя, а я буду только дополнять свой список отличными и мотивирующими советами от основателя .

ПОДПИСАТЬСЯ НА НАШ КАНАЛ 

ПОДПИСАТЬСЯ НА НАШ VIULY КАНАЛ 

Тут дают 10 токенов VIU за подтвержденую регистрацию

Вступить в закрытый  Телеграм Чат

С уважением проект Анатомия Бизнеса

Рубрики:

Февраль 18, 2014 6:02 пп

Если Вам понравился опубликованный материал – поделитесь им с Вашими друзьями:

Источник: http://biz-anatomy.ru/vse-stati/pravila-biznesa-sovety-millionerov/188-dzhek-dorsi-osnovatel-twitter-delitsya-svoimi-biznes-sekretami

«Джек Дорси жил у меня на заднем дворе»: советы инвесторам от ментора сооснователя

Серые будни миллионера: как проводит свое время Джек Дорси - гендиректор Twitter

ФОТО: DigFin

Грег Кидд

Грег Кидд — сооснователь и СЕО компании globaliD и бизнес-ангел из Кремниевой долины, известный по инвестициям в , Square, Ripple, Coinbase, Twillio и другие известные проекты.

В 1995 году он взял на работу в нью-йоркскую муниципальную компанию Dispatch Management Services будущего сооснователя и гендиректора Джека Дорси. Затем они вместе создали DNet — оператора доставки покупок из интернет-магазинов в день заказа.

Компания прогорела, и Кидд, перебравшийся в Калифорнию, позвал Дорси с собой. Будущий миллиардер поселился в сарайчике во дворе дома своего ментора в Окленде.

Дорси помогал ухаживать за дочкой Кидда и подрабатывал, создавая программное обеспечение для составления расписания и продажи билетов в местном операторе паромных перевозок. А позднее поучаствовал в запуске одного из самых влиятельных социальных медиа современности — сервиса микроблогов .  Forbes публикует его советы инвесторам.

Джек Дорси пожертвует $1 млрд — это самый щедрый взнос на противодействие п… →

Самый простой способ начать инвестировать — это если ты сам предприниматель, создал команду и у тебя есть успешный «выход». Первую компанию, которую основал, я вывел на IPO и заработал на этом немного денег.

Одним из моих программистов был молодой парень по имени Джек Дорси, который взломал нашу IT-систему.

Когда я заработал деньги на первых инвестициях, а Джек запускал , инвестировать [в ] было легко, потому что он жил у меня на заднем дворе.

Если вы заработали деньги и у вас есть люди, создающие новые компании, трудно не стать бизнес-ангелом: вы знаете этих людей и верите в тех, на кого раньше тратили деньги, когда они работали на вас.

Мне кажется абсолютно естественным просто начать финансировать их следующие начинания и наблюдать за людьми, которые когда-то работали в вашей собственной компании. Некоторые люди обижаются, когда их сотрудники создают стартапы.

Но я смотрю на это как родитель: дети растут и покидают дом, а вы хотите убедиться, что у них все хорошо.

Не забывайте о пользе неформальных коммуникаций

Большая часть моих лучших инвестиций получилась случайно, а не традиционным венчурным способом — с помощью встреч и презентаций. Например, сооснователя Coinbase Брайана Армстронга я встретил, когда с одним из своих проектов проходил акселерацию в Y Combinator.

Мы пошли пообедать и договорились об инвестициях. Инвестиция в Ripple в свою очередь обсуждалась во время игры в покер, в которой я участвовал вместе с другими финтех-предпринимателями.

Все эти сделки сложились, когда я встречался с людьми за какими-то социальными активностями и просто разговаривал с предпринимателями об их проектах.

Немногие мои инвестиции складываются в результате «холодных» звонков или отправки инвестиционных презентаций, хотя бывает и так.

Несмотря на все технологии, венчурное инвестирование — это бизнес нетворкинга, и нужно ходить на «правильные» обеды и встречи. Это тот вид бизнеса, где важны связи, даже когда бизнес уже глобальный.

Это означает, что я просто провожу больше времени, посещая разные места и общаясь с людьми. Бизнес-ангельские инвестиции — это социализация.

Используйте Zoom как средство отбора лучших проектов

Мы живем в мире Zoom. Zoom — отличный инструмент для первого раннего скрининга команд, но все же инвестиции — это работа с людьми, предполагающая и личное общение. Вы выбираете, с кем хотите провести время физически. И это своего рода способ фильтрации — для начала получить инвестиционную презентацию, а затем пообщаться по Zoom.

Но в конце концов вы хотите лично встретиться с людьми, и это одна из самых приятных для меня вещей. Я гонял на велосипеде из Люксембурга в Словению, чтобы встретиться с командой предпринимателей в Любляне.

Именно там биткоин начал работать с регулируемыми биржами Bitstamp и Whatnot. В Литве я инвестировал в Transfergo и Whatnot и тоже ездил туда лично. У меня есть довольно сильная команда разработчиков в Армении.

Но там я еще не был.

Чем больше процессов становятся технологичными, тем больше значит связь между людьми.

Это важно, потому что это шанс сделать что-то вместе, будь то туристический поход или что-то еще, что может дать вам представление о людях и их взаимодействии в стрессовых и непредвиденных обстоятельствах.

Это может быть любая активность, в процессе которой вы как инвестор узнаете нечто важное о характере людей в команде, а не просто смотрите электронные таблицы и цифры.

Раньше можно было просто тусоваться в Кремниевой долине, потому что здесь много всего происходило. В последние годы я все больше внимания уделяю финтех-сектору, и США не являются лидером в этой области.

Многие нововведения в платежах и в сфере регулирования происходят за пределами Америки.

Например, лидер в интеграции платежей WeChat родом из Китая, лидеры в открытом банкинге и новых законодательных инициативах о конфиденциальности — из Европы.

Талантливые предприниматели есть во всем мире. Все чаще обнаруживаю, что в интересующем меня сегменте Штаты отстают, а не лидируют.

Здесь все еще есть возможности, и есть такие компании, как Square и Coinbase, но на самом деле они не такие инновационные, как те игроки, которых мы наблюдаем в Азии и в более благоприятной юрисдикции в Европе.

Что касается моих собственных команд разработчиков, я больше профинансировал европейское побережье Атлантики, чем США.

Смотрите на глобальный потенциал компании

Хорошо, если основатели компании стартуют на локальном рынке, но при этом у них есть потенциал стать глобальными.

идея всех успешных компаний, с которыми я связан, очень проста — если это работает в одной стране, это работает в каждой стране.

Первая компания, которую я основал, была похожа на Uber для курьерской доставки и стартовала с Новой Зеландии. Но к тому времени, когда мы вывели ее на IPO, она работала по всему миру. Простые концепции работают везде.

идея успешных компаний, с которыми я связан, проста — если это работает в одной стране, это работает в каждой стране

В целом нам нравятся вещи, в которых есть элемент децентрализации. Мы думаем, что эти проекты будут долгосрочными и смогут стать протоколами и стандартами в будущем.

Нас меньше интересуют традиционные стартапы, которые пытаются заполучить клиента и построить вокруг него бункер.

Нам нравятся истории, в которых пользователи могут взаимодействовать с внешними платежными системами или другими системами обмена сообщениями по всему миру.

И мы очень-очень сосредоточены на вещах, которые делают пользователей свободными. Примером недавних инвестиций является браузер Brave, который сохраняет конфиденциальность и имеет около 50 млн загрузок. Его технология позволяет работать так, что вам не нужно блокировать рекламу в Google.

Ищите новых «единорогов» в постпандемический период

Мы наращиваем инвестиционную активность. Пандемия коронавируса ускорила тренды, которые, как мы думали, будут формироваться годами. Мы ищем вещи, которые сработают в мире после COVID-19 независимо от того, исчезнет ли вирус.

Людям все чаще приходится выяснять, как идентифицировать себя, авторизовать деятельность полностью онлайн. Мы делаем ставки на те компании, которые хороши в этом.

Мы будем инвестировать в идентификацию, цифровые кошельки, новые платежные механизмы, виртуальные, а не физические карты, распределенное хранение данных. Это те области, которые развиваются сейчас ускоренными темпами.

Перед такими компаниями, как банки, Uber или Airbnb, нависла угроза, поскольку они полностью контролируют данные пользователей. А это скоро изменится. Мы собираемся позволить людям самостоятельно распоряжаться своей репутацией и данными.

Больше возможностей появляется у стартапов, которые построены вокруг этой модели, в отличие от доминирующих , Google, Apple, Microsoft и Amazon, которые очень скоро будут ограничены регуляторами из-за антиконкурентных практик, которые они применяют.

Банки будут вынуждены раскрываться через открытые операции, и они не смогут так же удерживать пользователей, как раньше. Мы захотим ускорить эти тренды.

Стартапы, которые стремятся преодолеть все барьеры, даже принимая юридические и возможные законодательные вызовы, являются наиболее инвестиционно привлекательными.

Мы действительно готовы инвестировать в компании, которые будут бороться за инновации.

Перед такими компаниями, как Uber или Airbnb, нависла угроза, так как они полностью контролируют данные пользователей

Думаю, в будущем возможна совместимость протоколов обмена сообщениями. Прямо сейчас Telegram, WeChat, WhatsApp — это бункеры, владеющие информацией и не отпускающие пользователей. Они не взаимодействуют, что бессмысленно в современном мире.

Каждый должен иметь возможность взаимодействовать со всеми остальными, деньги должны иметь возможность перемещаться между людьми. И хотя сейчас мы наблюдаем движения против глобализма, есть мощный тренд к тому, что решения станут более глобальными. Странам все еще придется выяснять, как сохранить суверенитет.

Но волна цифровизации и новые технологии сделают все более совместимым и интегрированным.

Естественный порядок вещей предполагает, что люди могут победить компании и правительства. И мы собираемся делать ставку на инвестиции в людей, которые делают подобные технологии, и думаем, что следующий раунд «супер-единорогов» выйдет из хаоса этого вируса.

Не бойтесь нанимать распределенные команды

В «постковидный» период появится новое поколение распределенных команд, где люди будут работать удаленно. Раньше было предубеждение, связанное с наличием удаленной команды разработчиков, когда не все находятся в одном месте.

Думаю, что в новую волну успешных компаний войдут команды со всего мира. В моих компаниях уже сейчас есть распределенная команда, совместно работающая из Армении, Словении, Чехии, Португалии и Испании, и после начала пандемии мы фактически стали работать вместе лучше, чем когда-либо.

Все глубоко погрузились в работу и стали более серьезными и организованными.

Поэтому я думаю, что в мире будут новые успешные «единороги», созданные командами, которые собираются вместе только для социальных и туристических поездок, а работают удаленно. Многие успешные корпорации тоже будут иметь распределенный по разным странам штат сотрудников. Это будет сильно отличаться от того, что было, например, в 2007-м.

После пандемии изменится взгляд на то, как работает идентификация личности. Основным идентификатором был логин с паролем на сервис, вся безопасность в мире была построена на паролях.

Теперь же мы будем использовать их, чтобы сканировать QR-код, или использовать токен безопасности на телефоне.

И все ваши данные будут переноситься вами лично из компании в компанию, поэтому вам будет очень легко переключаться с одного финансового учреждения на другое, переходить от одного поставщика медицинских услуг к другому.

Я не участвовал в покупке токенов Telegram, потому что подозревал, что с ними будут проблемы

И тогда пострадают компании, которые жили за счет удержания пользователей из-за трудностей перехода.

Компании, которые смогут адаптироваться и построить свои бизнес-модели на основе того, что их пользователи легко приходят, но могут и легко уйти, будут процветать.

Ключом к этому является то, что мы называем портативной идентификацией. Если основатель создает компанию, которая заточает пользователя внутри, мы не будем инвестировать в этот стартап.

Telegram был компанией, движущейся в этом направлении, но им помешал регулятор, хотя Telegram мог бы стать новатором на рынке. Я не участвовал в покупке их токенов, потому что как бывший сотрудник регулятора (Кидд работал в структурах ФРС США.

— Forbes) подозревал, что с ними будут проблемы. Так и случилось. Мне нравится Павел Дуров F 30, но я не стал инвестировать. Они просто ошиблись, а если бы структурировали сделку по-другому, проблем можно было бы избежать.

Но мне нравится их технология.

Не зацикливайтесь на идеях

Технологическое инвестирование и предпринимательство по-прежнему про нетворкинг, и вам нужно общаться с людьми: знакомьтесь с предпринимателями и инвесторами в реальности и виртуально и узнавайте, что они делают.

Не ищите только идеи. Главный критерий для инвестиций — это не хорошая идея. В мире очень много хороших идей, но важно почувствовать инсайт (озарение, помогающее осмыслить проблему. — Forbes).

Идея обычно исходит из головы, а инсайт — из чуйки.

Когда запускался , фундаментальный инсайт Джека Дорси заключался не в свободе говорить, а в том, что с помощью вы можете слушать того, кого хотите слышать. И перевернул мир, потому что вы можете подписаться на кого угодно.

Когда запускался [еще один сервис Дорси] Square, было понимание того, что не просто важно иметь возможность сделать платеж по карте. Важно было, чтобы каждый имел возможность принять платеж по карте. Это кажется такой очевидной вещью сейчас.

Но это не было очевидно в то время. И когда появился биткоин, было основополагающее понимание того, что вы должны иметь возможность отправлять ценность, не спрашивая ни у кого разрешения на это. Вот это настоящие фундаментальные инсайты.

Это не идеи.

Либо у вас есть чуйка, что так и должно быть, и тогда вы не просто вкладываете средства в идею, вы в какой-то степени инвестируете в фундаментальное направление, в котором будет двигаться весь мир, либо у вас ее нет — и тогда вы не инвестируете.

И если у вас есть команда предпринимателей, которые работают над инсайтом, и вы понимаете, что это правильное направление, не имеет значения, сколько финансовых или бизнес-ошибок вы совершите, — волна вынесет вас в удивительное путешествие и обеспечит финансовый успех.

Хочу посоветовать инвесторам искать предпринимателей, которые действительно реализуют фундаментальные инсайты, а не просто идеи.

Источник: https://forbes.uz/leader/djek_dorsi_jil_u_menya_na_zadnem_dvore_sovetyi_investoram_ot_mentora_soosnovatelya_twitter

Верьте в своих сотрудников

Самый простой способ начать инвестировать — это если ты сам предприниматель, создал команду и у тебя есть успешный «выход». Первую компанию, которую я основал, я вывел на IPO и заработал на этом немного денег.

Одним из моих программистов был молодой парень по имени Джек Дорси, который взломал нашу IT-систему.

Когда я заработал деньги на первых инвестициях, а Джек запускал , инвестировать [в ] было легко, потому что он жил у меня на заднем дворе.

Если вы заработали деньги и у вас есть люди, создающие новые компании, трудно не стать бизнес-ангелом: вы знаете этих людей и верите в тех, на кого раньше тратили деньги, когда они работали на вас.

Мне кажется абсолютно естественным просто начать финансировать их следующие начинания и наблюдать за людьми, которые когда-то работали в вашей собственной компании. Некоторые люди обижаются, когда их сотрудники создают стартапы.

Но я смотрю на это как родитель: дети растут и покидают дом, а вы хотите убедиться, что у них все хорошо.

Не забывайте о пользе неформальных коммуникаций

Большая часть моих лучших инвестиций получилась случайно, а не традиционным венчурным способом — с помощью встреч и презентаций. Например, сооснователя Coinbase Брайана Армстронга я встретил, когда с одним из своих проектов проходил акселерацию в Y Combinator.

Мы пошли пообедать и договорились об инвестициях. Инвестиция в Ripple, в свою очередь, обсуждалась во время игры в покер, в которой я участвовал вместе с другими финтех-предпринимателями.

Все эти сделки сложились, когда я встречался с людьми за какими-то социальными активностями и просто разговаривал с предпринимателями об их проектах.

Немногие мои инвестиции складываются в результате «холодных» звонков или отправки инвестиционных презентаций, хотя бывает и так.

Несмотря на все технологии, венчурное инвестирование — это бизнес нетворкинга, и нужно ходить на «правильные» обеды и встречи. Это тот вид бизнеса, где важны связи, даже когда бизнес уже глобальный.

Это означает, что я просто провожу больше времени, посещая разные места и общаясь с людьми. Бизнес-ангельские инвестиции — это социализация.

Используйте Zoom как средство отбора лучших проектов

Мы живем в мире Zoom. Zoom — отличный инструмент для первого раннего скрининга команд, но все же инвестиции — это работа с людьми, предполагающая и личное общение. Вы выбираете, с кем хотите провести время физически. И это своего рода способ фильтрации — для начала получить инвестиционную презентацию, а затем пообщаться по Zoom.

Но в конце концов вы хотите лично встретиться с людьми, и это одна из самых приятных для меня вещей. Я гонял на велосипеде из Люксембурга в Словению, чтобы встретиться с командой предпринимателей в Любляне.

Именно там биткоин начал работать с регулируемыми биржами Bitstamp и Whatnot. В Литве я инвестировал в Transfergo и Whatnot и тоже ездил туда лично. У меня есть довольно сильная команда разработчиков в Армении.

Но там я еще не был.

Чем больше процессов становятся технологичными, тем больше значит связь между людьми.

Это важно, потому что это шанс сделать что-то вместе, будь то туристический поход или что-то еще, что может дать вам представление о людях и их взаимодействии в стрессовых и непредвиденных обстоятельствах.

Это может быть любая активность, в процессе которой вы как инвестор узнаете нечто важное о характере людей в команде, а не просто смотрите электронные таблицы и цифры.

Ищите талантливые команды по всему миру

Раньше можно было просто тусоваться в Кремниевой долине, потому что здесь много всего происходило. В последние годы я все больше внимания уделяю финтех-сектору, и США не являются лидером в этой области.

Многие нововведения в платежах и в сфере регулирования происходят за пределами Америки.

Например, лидер в интеграции платежей WeChat родом из Китая, лидеры в открытом банкинге и новых законодательных инициативах о конфиденциальности — из Европы.

Талантливые предприниматели есть во всем мире. Все чаще я обнаруживаю, что в интересующем меня сегменте Штаты отстают, а не лидируют.

Здесь все еще есть возможности, и есть такие компании, как Square и Coinbase, но на самом деле они не такие инновационные, как те игроки, которых мы наблюдаем в Азии и в более благоприятной юрисдикции в Европе.

Что касается моих собственных команд разработчиков, я больше профинансировал европейское побережье Атлантики, чем США.

Смотрите на глобальный потенциал компании

Хорошо, если основатели компании стартуют на локальном рынке, но при этом у них есть потенциал стать глобальными.

идея всех успешных компаний, с которыми я связан, очень проста — если это работает в одной стране, это работает в каждой стране.

Первая компания, которую я основал, была похожа на Uber для курьерской доставки и стартовала с Новой Зеландии. Но к тому времени, когда мы вывели ее на IPO, она работала по всему миру. Простые концепции работают везде.

идея успешных компаний, с которыми я связан, проста — если это работает в одной стране, это работает в каждой стране

В целом нам нравятся вещи, в которых есть элемент децентрализации. Мы думаем, что эти проекты будут долгосрочными и смогут стать протоколами и стандартами в будущем.

Нас меньше интересуют традиционные стартапы, которые пытаются заполучить клиента и построить вокруг него бункер.

Нам нравятся истории, в которых пользователи могут взаимодействовать с внешними платежными системами или другими системами обмена сообщениями по всему миру.

И мы очень, очень сосредоточены на вещах, которые делают пользователей свободными. Примером недавних инвестиций является браузер Brave, который сохраняет конфиденциальность и имеет около 50 млн загрузок. Его технология позволяет работать так, что вам не нужно блокировать рекламу в Google.

Ищите новых «единорогов» в постпандемический период

Мы наращиваем инвестиционную активность. Пандемия коронавируса ускорила тренды, которые, как мы думали, будут формироваться годами. Мы ищем вещи, которые сработают в мире после COVID-19, независимо от того, исчезнет ли вирус.

Людям все чаще приходится выяснять, как идентифицировать себя, авторизовать деятельность полностью онлайн. Мы делаем ставки на те компании, которые хороши в этом.

Мы будем инвестировать в идентификацию, цифровые кошельки, новые платежные механизмы, виртуальные, а не физические карты, распределенное хранение данных. Это те области, которые развиваются сейчас ускоренными темпами.

Перед такими компаниями, как банки, Uber или Airbnb, нависла угроза, поскольку они полностью контролируют данные пользователей. А это скоро изменится. Мы собираемся позволить людям самостоятельно распоряжаться своей репутацией и данными.

Больше возможностей появляется у стартапов, которые построены вокруг этой модели, в отличие от доминирующих , Google, Apple, Microsoft и Amazon, которые очень скоро будут ограничены регуляторами из-за антиконкурентных практик, которые они применяют.

Банки будут вынуждены раскрываться через открытые операции, и они не смогут так же удерживать пользователей, как раньше. Мы захотим ускорить эти тренды.

Стартапы, которые стремятся преодолеть все барьеры, даже принимая юридические и возможные законодательные вызовы, являются наиболее инвестиционно привлекательными.

Мы действительно готовы инвестировать в компании, которые будут бороться за инновации.

Перед такими компаниями, как Uber или Airbnb, нависла угроза, так как они полностью контролируют данные пользователей

Думаю, в будущем возможна совместимость протоколов обмена сообщениями. Прямо сейчас Telegram, WeChat, WhatsApp — это бункеры, владеющие информацией и не отпускающие пользователей. Они не взаимодействуют, что бессмысленно в современном мире.

Каждый должен иметь возможность взаимодействовать со всеми остальными, деньги должны иметь возможность перемещаться между людьми. И хотя сейчас мы наблюдаем движения против глобализма, есть мощный тренд к тому, что решения станут более глобальными. Странам все еще придется выяснять, как сохранить суверенитет.

Но волна цифровизации и новые технологии сделают все более совместимым и интегрированным.

Естественный порядок вещей предполагает, что люди могут победить компании и правительства. И мы собираемся делать ставку на инвестиции в людей, которые делают подобные технологии, и думаем, что следующий раунд «супер-единорогов» выйдет из хаоса этого вируса.

Не бойтесь нанимать распределенные команды

В «постковидный» период появится новое поколение распределенных команд, где люди будут работать удаленно. Раньше было предубеждение, связанное с наличием удаленной команды разработчиков, когда не все находятся в одном месте.

Думаю, что в новую волну успешных компаний войдут команды со всего мира. В моих компаниях уже сейчас есть распределенная команда, совместно работающая из Армении, Словении, Праги, Португалии и Испании, и после начала пандемии мы фактически стали работать вместе лучше, чем когда-либо.

Все глубоко погрузились в работу и стали более серьезными и организованными.

Поэтому я думаю, что в мире будут новые успешные «единороги», созданные командами, которые собираются вместе только для социальных и туристических поездок, а работают удаленно. Многие успешные корпорации тоже будут иметь распределенный по разным странам штат сотрудников. Это будет сильно отличаться от того, что было, например, в 2007-м.

Обращайте внимание на борцов за свободу пользователей

После пандемии изменится взгляд на то, как работает идентификация личности. Основным идентификатором был логин с паролем на сервис, вся безопасность в мире была построена на паролях.

Теперь же мы будем использовать их, чтобы сканировать QR-код, или использовать токен безопасности на телефоне.

И все ваши данные будут переноситься вами лично из компании в компанию, поэтому вам будет очень легко переключаться с одного финансового учреждения на другое, переходить от одного поставщика медицинских услуг к другому.

Я не участвовал в покупке токенов Telegram, потому что подозревал, что с ними будут проблемы

И тогда пострадают компании, которые жили за счет удержания пользователей из-за трудностей перехода.

Компании, которые смогут адаптироваться и построить свои бизнес-модели на основе того, что их пользователи легко приходят, но могут и легко уйти, будут процветать.

Ключом к этому является то, что мы называем портативной идентификацией (portable identity framework). Если основатель создает компанию, которая заточает пользователя внутри, мы не будем инвестировать в этот стартап.

Telegram был компанией, движущейся в этом направлении, но им помешал регулятор, хотя Telegram мог бы стать новатором на рынке. Я не участвовал в покупке их токенов, потому что как бывший сотрудник регулятора (Кидд работал в структурах ФРС США.

Forbes) подозревал, что с ними будут проблемы. Так и случилось. Мне нравится Павел Дуров, но я не стал инвестировать. Они просто ошиблись, а если бы структурировали сделку по-другому, проблем можно было бы избежать.

Но мне нравится их технология.

Не зацикливайтесь на идеях

Технологическое инвестирование и предпринимательство по-прежнему про нетворкинг, и вам нужно общаться с людьми: знакомьтесь с предпринимателями и инвесторами в реальности и виртуально и узнавайте, что они делают. Не ищите только идеи.

Главный критерий для инвестиций — это не хорошая идея. В мире очень много хороших идей, но важно почувствовать инсайт (озарение, помогающее осмыслить проблему. — Forbes). Идея обычно исходит из головы, а инсайт — из чуйки.

Когда запускался , фундаментальный инсайт Джека Дорси заключался не в свободе говорить, а в том, что с помощью вы можете слушать того, кого хотите слышать. И  перевернул мир, потому что вы можете подписаться на кого угодно.

Когда запускался [еще один сервис Дорси] Square, было понимание того, что не просто важно иметь возможность сделать платеж по карте. Важно было, чтобы каждый имел возможность принять платеж по карте. Это кажется такой очевидной вещью сейчас.

Но это не было очевидно в то время. И когда появился биткоин, было основополагающее понимание того, что вы должны иметь возможность отправлять ценность, не спрашивая ни у кого разрешения на это. Вот это настоящие фундаментальные инсайты.

Это не идеи.

Либо у вас есть чуйка, что так и должно быть, и тогда вы не просто вкладываете средства в идею, вы в какой-то степени инвестируете в фундаментальное направление, в котором будет двигаться весь мир, либо у вас ее нет — и тогда вы не инвестируете.

И если у вас есть команда предпринимателей, которые работают над инсайтом, и вы понимаете, что это правильное направление, не имеет значения, сколько финансовых или бизнес-ошибок вы совершите, — волна вынесет вас в удивительное путешествие и обеспечит финансовый успех.

Хочу посоветовать инвесторам искать предпринимателей, которые действительно реализуют фундаментальные инсайты, а не просто идеи.

На основе интервью президента Международной организации инвесторов INVESTORO, руководителя Клуба инвесторов бизнес-школы «Сколково» и бизнес-ангела Виталия Полехина с Греггом Киддом в рамках курса Venture Capital, организованного «Сколково» и INVESTORO.

Невероятная история Джека Дорси. Как живет и почему голодает миллиардер с зарплатой 140 центов в год

Источник: https://news.myseldon.com/ru/news/index/233318326

Бизнес
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: