Торговля на фондовом рынке для начинающих

Содержание
  1. Как начать покупать и продавать акции на бирже: простая инструкция для новичков — Финансы на vc.ru
  2. Биржи
  3. Брокеры
  4. На что обратить внимание при выборе брокера
  5. Как торговать
  6. Полезные ссылки для начинающих
  7. Торговля на бирже
  8. Как это все происходит
  9. Лохотрон или способ заработать
  10. Где торговать
  11. Плюсы и минусы трейдинга
  12. 9 самых частых ошибок
  13. 1.Отсутствие мани-менеджмента
  14. 2.Маленький депозит
  15. 3.Отсутствие обучения
  16. 4.Отношение, как к игре
  17. 5.Лишняя эмоциональность
  18. 6.Отсутствие стратегии
  19. 7.Непроверенные стратегии
  20. 8.Использование чужих сигналов/роботов
  21. 9.Выбор одной стратегии
  22. Где научиться торговать на бирже
  23. Отзывы о торговле на бирже
  24. Фондовый рынок для начинающих
  25. Что такое фондовый рынок
  26. Основные инструменты торговли на фондовом рынке
  27. Участники рынка ценных бумаг
  28. Структура фондового рынка 
  29. Фондовая биржа 
  30. Функции фондового рынка
  31. Торговля акциями (трейдинг, игра на бирже) с нуля для новичков
  32. Как зарабатывают трейдеры торговлей акциями
  33. Тестирование торговых стратегий для акций
  34. Как снизить риски при торговле акциями
  35. Составление инвестиционного портфеля
  36. Методики управления портфелем акций
  37. Можно ли как-то упростить торговлю

Как начать покупать и продавать акции на бирже: простая инструкция для новичков — Финансы на vc.ru

Торговля на фондовом рынке для начинающих

И ссылки на образовательные курсы по инвестициям.

Биржи

Ценные бумаги, которые выпускают (эмитируют) компании, торгуются на организованном рынке — биржах. Раньше в России они делились на фондовые, валютные и товарные, но с 2014 года это разделение неактуально.

Главное отличие: на Санкт-Петербургской бирже можно покупать акции иностранных компаний, включая Apple, Google, Microsoft, Amazon, Tesla, Bank of America, , Starbucks и так далее.

В мае 2018 года Московская биржа также планировала допустить к торгам зарубежные акции, но к осени передумала.

На бирже торгуют инвесторы двух типов: квалифицированные и неквалифицированные. Квалифицированным доступны любые ценные бумаги и инструменты.

Такое разделение придумано не случайно — так Центробанк ограничивает неопытных трейдеров от работы с инструментами, которые могут быть спекулятивными и нести высокий риск.

Начинающему инвестору стоит обратить внимание на:

  • акции;
  • облигации;
  • еврооблигации;
  • акции биржевых инвестиционных фондов (ETF).

Брокеры

По закону для покупки ценных бумаг на бирже необходимо воспользоваться посредником — брокером.

На сайте каждой биржи есть список зарегистрированных брокеров, в котором указаны их данные (адрес, телефон, сайт), а также рынки торговли.

  • Список брокеров Московской биржи.
  • Список брокеров Санкт-Петербургской биржи.

На что обратить внимание при выборе брокера

1. Есть ли у него лицензия. Список лицензированных брокеров, а также список приостановленных и аннулированных лицензий можно посмотреть на сайте Центробанка.

2. На надёжность. Это важный момент: если брокер обанкротится (а он может), то никто не вернёт клиентам деньги — в отличие от банков, где вклады застрахованы в государственном Агентстве по страхованию вкладов.

а брокеров в России нет, но можно взять данные с Московской биржи.

Данные за декабрь 2018 года о количестве клиентов крупнейших брокеров

Данные за декабрь 2018 года о количестве клиентов брокеров, совершивших хотя бы одну сделку за месяц

Данные за декабрь 2018 года — распределение ведущих брокеров по объёму сделок за месяц

3. На тарифы. Вот важные вопросы, на которые стоит поискать ответ:

  • Какова комиссия за услуги брокера?
  • Сколько стоит обслуживание брокерского счёта? Есть ли минимальный размер комиссии? Если да — на какую сумму нужно пополнить счёт?
  • Сколько стоит хранение ценных бумаг на депозитарном счёте?
  • Сколько стоит доступ к торговому терминалу? У некоторых брокеров бесплатно можно пользоваться терминалом на Windows, за мобильную версию придётся доплачивать.

4. Есть ли у брокера возможность открыть счёт дистанционно. Раньше нужно было ехать в офис и подписывать бумаги лично. Сейчас у некоторых брокеров всё можно сделать на сайте за полчаса.

5. На условия пополнения брокерского счёта. Какими способами можно пополнить, есть ли комиссии. Самый удобный сценарий — пополнение брокерского счёта из мобильного приложения вашего банка по реквизитам (их предоставит брокер).

6. Есть ли у брокера возможность пройти обучение. Как правило, основы курсов по инвестированию и финансовой грамотности — бесплатные. За углубленные знания придётся платить.

7. На какую биржу даёт доступ брокер. Например, если вы хотите купить акции Apple или Microsoft, нужно найти брокера с доступом к Санкт-Петербургской бирже.

Как торговать

Прежде чем купить хотя бы одну акцию, пройдите обучающие курсы у брокеров, на биржах, на Udemy или в любых других местах, которые внушают доверие.

После подписания документов в большинстве случаев брокер откроет два счёта: брокерский (в нём будут храниться деньги для покупки ценных бумаг) и депозитарный (а здесь — купленные ценные бумаги).

В простой форме покупка ценных бумаг на Московской бирже выглядит так:

  • Клиент говорит брокеру, что и по какой цене хочет купить.
  • Брокер передаёт заявку на биржу.
  • Если находится желающий продать ценные бумаги по указанной цене — заявка исполняется, биржа оформляет сделку.
  • После окончания торгов все сделки проверяет Национальный клиринговый центр. Если всё в порядке, он передаёт Национальному расчётному депозитарию (НРД) данные о новых владельцах ценных бумаг.
  • Затем НРД передаёт данные о смене владельца депозитариям. Депозитарий брокера готовит отчёт — какие ценные бумаги купил клиент, в каком количестве и когда.

Раньше, чтобы дать брокеру поручение на покупку или продажу ценных бумаг, нужно было звонить по телефону или оставлять заявки через биржевой терминал QUIK, установленный на компьютере.

В современном мире «поручение» — это когда пользователь заходит в мобильное приложение брокера (есть у «Открытие Брокер», БКС, «Тинькофф инвестиции», «ВТБ Брокер» и многих других) выбирает акции, их количество и нажимает на кнопку «купить».

Какой способ выбрать — зависит от предпочтений и инвестиционной стратегии.

QUIK

Для постоянной торговли лучше разобраться с терминалом QUIK. Его преимущество — это одновременно и недостаток: множество настроек.

Торговля через терминал выглядит так: сперва необходимо создать окно текущих торгов и выбрать интересующие ценные бумаги — акции, облигации и так далее.

Окно текущих торгов

Каждая строчка — это та или иная ценная бумага (в этом случае — акции).

При двойном клике на строчку откроется «стакан» — подборка текущих заявок на покупку и на продажу ценных бумаг. Он отражает настроения на рынке и текущую цену акций.

Упрощённо: «стакан» — это большой рынок, где торгуют акциями отдельно взятой компании.

В красной зоне находятся заявки на продажу — представим их как продавцов, которые выстроились у прилавков и называют количество товара, а также свою цену: «25 акций по 2183 рубля за штуку», «4605 акций по 2179 рублей за штуку», «198 акций по 2177 рублей за штуку».

Чем ниже цена продавца, тем ближе его предложение будет к зелёной зоне, тем выше вероятность, что купят именно у него. Когда он продаст весь свой запас, то уйдёт с рынка.

В зелёной зоне — заявки на покупку. То есть покупатели, которые пришли на рынок с намерением купить определённое количество акций по конкретной цене: 800 штук за 2168 рублей или 86 штук за 2172,5, или 1377 штук по 2175 рублей.

Чем выше цена, которую предложит покупатель, тем выше она будет к красной зоне, тем вероятнее, что купит именно он. Когда покупатель приобретёт необходимое количество акций, он тоже уйдёт с рынка.

Сделка заключается только в том случае, если совпадут цены, указанные в заявке на покупку и на продажу акции. Чтобы продать или купить акцию моментально — нужно указать в заявке рыночную цену.

В противном случае придётся подождать. Заявка продавца, у которого 25 акций по 2183 рубля за штуку, исполнится только в том случае, если окажется на дне красной зоны.

Это значит, что спрос на акции этой компании повысился и предыдущие предложения с рынка уже смели.

И наоборот: покупателю, который хочет сэкономить и приобрести 800 акций по 2168 рублей, нужно дождаться, пока нынешние держатели акций не начнут от них избавляться — тогда цена поползёт вниз, и он сможет заключить сделку с выгодой для себя.

Это схематичное изображение процесса — в действительности на курс акций влияет гораздо больше факторов.

После назначения цены покупки акции заявка получит статус «текущая». При совершении сделки статус заявки изменится на «исполненная», и спустя какое-то время акция переместится на депозитарный счёт.

Полезные ссылки для начинающих

Источник: https://vc.ru/finance/56760-kak-nachat-pokupat-i-prodavat-akcii-na-birzhe-prostaya-instrukciya-dlya-novichkov

Торговля на бирже

Торговля на фондовом рынке для начинающих

Торговля на бирже – один из способов активных инвестиций. Когда вы не просто прикупили пакетик акций и ждете регулярного поступления прибыли, но зарабатываете на колебании курсов.

Условно это можно сравнить с традиционным торговым бизнесом. Купи дороже – продай дешевле. Или наоборот.

Чем традиционно торгуют:

  • валютными парами
  • ресурсами
  • акциями
  • фьючерсами

Криптовалюты также относятся к валютным парам, но их принято выделять в отдельную группу из-за индивидуальной специфичности (помимо признаков денег у них есть и признаки ресурсности – в частности, конечность числа тех же Биткоинов).

Как это все происходит

Существуют так называемые маркет-мэйкеры («market maker» — создатель рынка с англ.). Крупные компании и политические объединения, вливающие в рынок огромные средства и действительно способные подвинуть цену.

Условно говоря, движение цены происходит на соперничестве тех, кто хочет «продать подороже» и «купить подешевле». Плюс – на влиянии политических событий. Например, вышла новость о войне или техногенной катастрофе в какой-то стране. Валюта этой страны стремительно начнет дешеветь –  крупные инвесторы выводят средства, спасая инвестиции.

Это грубый пример, но позволяющий примерно понять, что происходит на финансовом рынке.

Среднестатистический трейдер на рынок никак не влияет, но, правильно проанализировав ситуацию, может добавить свои капиталы к тем, кто сейчас двигает рынок и заработать.

Но его инвестиции по сравнению с каким-нибудь национальным банком, ничтожны, и для выхода на рынок необходим брокер – компания, консолидирующая средства, вложенные трейдерами и передающая «приказ» о покупке или продаже на внешний рынок.

Лохотрон или способ заработать

Существуют два совершенно полярных мнения.

  1. Торговля на бирже – сплошной лохотрон. Никакого трейдинга нет, с вас просто тянут деньги.
  2. Торговля на бирже – это просто. Можно удвоить инвестиции за пару дней. Те, кто сливают, просто идиоты, которые не нашли «волшебную кнопку».

Оба варианта в корне неверны.

Адекватные брокеры действительно существуют и при определенном подходе трейдинг может приносить существенную прибыль.

Но в данной сфере высокий процент мошенников. А реальный трейдинг – такая же профессия, как и любая другая. Чтобы не потерять инвестиции, а в перспективе – и преумножить, придется знакомиться со стратегиями, изучать поведение валют и иных активов, действовать строго по намеченному плану.

Где торговать

Условно, существуют 3 вида «брокеров» – компаний, предоставляющих возможность трейдинга.

Классический лохотрон – чаще всего идет в нагрузку к классическим пафосным видео вида «нажми на кнопку – получишь результат».  Для получения результата непременно придется зарегистрироваться у конкретной брокерской конторы, уже имеющей массу негативных отзывов, связанных с неправильными котировками, сливом средств и невозможностью вывести деньги.

И дело не в том, что регистрируются новички, не умеющие торговать (хотя процент успешных в трейдинге действительно колеблется в районе 5% — 10% и ниже мы объясним почему). В данном случае инвестиции вывести невозможно в принципе. Брокера не существует в принципе.

Обманутым трейдерам рисуют картинку с котировками, которые хаотично перемещаются. Переведенные средства оседают на счетах владельцев лохотрона. А учитывая, что эти «горе-компании» зарегистрированы на другом краю света, пытаться вернуть свои кровные фактически нереально.

Сложная и спорная штука. Условно говоря, это брокер, которые не выводит инвестиции на внешний рынок, а «торгует против трейдера». По большому счету, это напоминает казино. Название «кухни» такие компании получили, потому что торговля на бирже ведется «внутри» — инвестиции как бы «варятся» в одном месте.

Можно ли заработать в такой ситуации? С очень небольшой вероятностью. Самые грамотные из «кухонь» позволяют заработать небольшому проценту клиентов, чтобы не портить себе репутацию и при случае «ткнуть недовольных носом»: «Видите – кто-то же зарабатывает».

К тому же, риск для таких «кухонь» небольшой – как мы уже говорили, 90% трейдеров в любом случае «сливают» депозит. Поэтому небольшому проценту удачливых действительно позволяют зарабатывать некую денюжку.

Проблемы начинаются там, где трейдер (по мнению брокерской конторы) начинает зарабатывать слишком стабильно и много. Способов не вернуть инвестиции масса – далеко не все внимательно читают договор и внутренние правила.

Брокер, действительно выводящий сделки на внешний рынок. Плюс – компания заинтересована в успешных, зарабатывающих трейдерах. Минус – за каждую операцию взимается комиссия (собственно, она и составляет заработок компании). Поэтому о надеждах быстро зайти в сделку собрать небольшую прибыль и закрыть стоит забыть. Средняя комиссия за операцию – 0,75$.

Еще один минус – небольшие «проскальзывания», задержки в отображении курсов. Могут сыграть дурную шутку опять же при попытках заниматься скальпингом (использовать быстрые сделки) или торговать на новостях (с расчетом на быстрый рывок курса в нужную сторону).

Не критично для трейдеров, выставляющих ордера от 1 часа. Но для скальперов действительно проблема.

Плюсы и минусы трейдинга

Отбросив в сторону лохотроны и «кухни», стоит отметить, что торговля на бирже действительно может приносить прибыль. Если отнестись к этому серьезно – как к работе. И как у любого бизнеса, будут плюсы и минусы.

Не нужно ездить в офис, работать по четкому графику. Можно торговать дома, в парке, на отдыхе – главное, чтобы был стабильный интернет.

Никто не командует, не стоит над душой, не выдает заданий, не штрафует и не следит за тем, как вы работаете.

  • Отсутствие планов/конкуренции/требований

Вы сами решаете, сколько хотите работать. Никто не будет «ругать» за низкую прибыль. Не нужно соревноваться с конкурентами, пытаться придумать более эффективную тактику работы, чем у соседа. Главное, чтобы прибыль устраивала вас.

Чтобы понять, куда идет курс, куда выставлять ордер – на покупку или продажу, потребуется часами сидеть над графиками и новостями. Как минимум, в первый год.

Неудачные решения могут привести к полной потере инвестиций. В отличие от обычной работы, где в худшем случае вы ничего не получите, в торговле на бирже вы можете потерять все, что вложили.

9 самых частых ошибок

Выше мы уже говорили, что 90% трейдеров теряют инвестиции. Чаще всего это происходит из-за 10 самых распространенных ошибок.

1.Отсутствие мани-менеджмента

Первая ошибка большинства новичков – использование большей части (или даже всего) депозита в первой же сделке. Несколько раз может даже повести. Но даже у опытных трейдеров с многолетней прибылью случаются серии убытков.

2.Маленький депозит

У любого брокера существует минимальный размер сделки (как правило, 0.01 лот). Редкие компании предлагают так называемые «центовые счета» с совсем микроскопической лотностью.

При маленьком депозите (100 – 200 долларов) очень сложно уложиться в риск-менеджмент. Либо же приходится довольствоваться совсем скромной прибылью. Большинство новичков в этот момент не выдерживают и начинают увеличивать сделки, чтобы больше заработать. Тут и наступает «слив».

3.Отсутствие обучения

Лохотронов, рассказывающих о том, как просто заниматься трейдингом, гораздо больше, чем внятных курсов, убеждающих, что это профессия, которой нужно овладевать.

Торговля на бирже с нуля начинается с входа в сделки без системы, без понимания, что вообще происходит на рынке, как это все работает. Пара удачных догадок, а потом – мощная серия неудач. Вход против тренда, на затухании импульса и т.д.

Отсюда, кстати, и идет распространенная фраза «брокер играет против меня, как только я открыл сделку, курс пошел в другую сторону». Нет, это далеко не обязательно показатель нечестности брокера.

В 90% случаев сделка просто была открыта в неудачный момент и курс развернулся.

4.Отношение, как к игре

Многие новички воспринимают трейдинг как угадайку. Как азартную игру. Если пять раз курс шел вверх, значит, сейчас точно пойдет вниз. Нет, не точно. После пяти коротких подъемов, может еще и рвануть ввысь, если обстоятельства к этому располагают.

5.Лишняя эмоциональность

Косит не только новичков, но и опытных трейдеров. Несколько раз взятая прибыль заставляет поверить в свою «непогрешимость» и начать открывать сделки по принципу «так кажется». Серия проигрышей «заставляет» увеличивать размер сделки, чтобы отыграться.

Оба варианта ведут к мощному сливу.

В книге Ирины Кавериной «Форекс – это просто» есть замечательная история о том, как ученица разогнала депозит с $1000 до $10000, а потом, не случая советов куратора, за неделю упала до $3000.

6.Отсутствие стратегии

В практике трейдинга встречалось открытие сделок чуть ли не с шаманскими ритуалами. Чаще всего дергается курс – дергается трейдер. Только наличие четкой стратегии с полным пониманием, когда и что делать, позволит сохранить голову холодной, даже если несколько позиций будут убыточными.

7.Непроверенные стратегии

Оборотная сторона – хватание за любую стратегию, расхваленную автором. И дело даже не в том, что стратегия может быть неудачной. Конкретная стратегия может работать для конкретной валютной пары, определенного временного диапазона, даже для определенных дней.

Каждую стратегию нужно тестировать индивидуально, на демо-счете. Желательно в течение не менее 100 сделок. Потом собирать статистику и решать, подходит вам эта стратегия или нет.

8.Использование чужих сигналов/роботов

Торговля на бирже онлайн соблазнительна в плане подключения готовых автоматизированных решений – обучение не требуется, а прибыль гарантируется. Помимо разнокалиберных лохотронов (а 90% готовых стратегий и роботов – лохотроны), существует такой момент как умение работать с данными инструментами.

Печально известная стратегия по Мартингейлу какое-то время приносит прибыль, но в итоге сливает депозит в 100% случаев. Хотя продавцы таких стратегий позиционируют ее как беспроигрышную.

9.Выбор одной стратегии

Кому-то милее волны Эллиотта, кому-то – свечной анализ, технический или фундаментальный. По отзывам о торговле на бирже становится очевидно, что, независимо от любимого метода, поглядывать нужно и на соседние. Например, на новости. При выходе важных новостей любой анализ может дать сбой. Если ваша стратегия не учитывает торговлю на новостях, лучше вообще переждать этот период.

Где научиться торговать на бирже

В данной сфере мошенников, увы, не меньше, чем в брокерской. Горе-учителя обещают научить супер-пупер методом, и под этим прикрытием просто заводят учеников к нужной брокерской компании, которая платит вознаграждение по партнерской программе.

Между тем, азы можно освоить фактически бесплатно и онлайн.

Для торговли на бирже начинающим советуем:

  • онлайн-курсы Альпари (бесплатные)
  • учебник И.Кавериной «Форекс – это просто»
  • Грегори Моррис «Японские свечи»
  • Александр Элдер «Трейдинг с доктором Элдером»
  • портал Trading a Pro (большое собрание бесплатных обучающих материалов)

Отзывы о торговле на бирже

Существуют и положительные, и отрицательные. Что стоит отметить при прочтении?

  • Интонации – излишне восторженным отзывам («не думал, что все так просто» и аналогичные), как и излишне отрицательным (сплошное разводилово) верить не стоит.
  • Личность комментирующего – увы, негативные отзывы чаще всего оставляют те, кто совершил как минимум одну из вышеперечисленных девяти ошибок. Негативные отзывы от трейдеров с многолетним опытом, которые действительно изучают, тестируют стратегии и строго им следуют, пока не попадались.
  • Конкретную «площадку» – 90% негативных отзывов о торговле на бирже связаны не с трейдингом, как таковым, а с выбором заведомо лохотронного брокера или «кухни», решившей «сливать» поголовно всех.

РЕЗЮМИРУЕМ

Торговля на бирже действительно может принести прибыль. Если учиться ей, как профессии, строго выдерживать дисциплину, не давать воли эмоциям и предварительно все проверить и протестировать. Будьте внимательны к вашим финансам и благополучны!

Источник: https://financer.com/ru/vkladi-i-investitsii/torgovlya-na-birzhe/

Фондовый рынок для начинающих

Торговля на фондовом рынке для начинающих

Фондовый рынок для начинающих – это основная и самая первая информация, которая включает в себя основные понятия о фондовом рынке, его структуре и участниках, а также функциях, которые выполняет данный рынок. Эта информация — первое, что должен усвоить любой новичок, желающий попробовать себя в торговле ценными бумагами. 

Что такое фондовый рынок
Основные инструменты торговли на фондовом рынке
Участники рынка ценных бумаг
Фондовая биржа
Функции фондового рынка

Что такое фондовый рынок

Если простыми словами, то:

Фондовый рынок (рынок ценных бумаг) – это рынок, где ведется торговля  физическими и юридическими лицами ценными бумагами. Ими могут быть акции, облигации, чеки, векселя, фьючерсные и форвардные контракты, а также опционы.

К тому же, ценные бумаги — это такие инвестиционные активы, которые входят в инвестиционный портфель любого инвестора. А людей, имеющих хоть какое-то отношение к фондовому рынку, можно разделить на три группы:

  1. Эмитенты — компании, которые выпускают ценные бумаги.
  2. Трейдеры – люди, которые зарабатывают на изменение курса ценных бумаг.
  3. Инвесторы – люди, покупающие ценные бумаги.

Здесь очень важно понимать, что такое «голубые фишки». Это акции наиболее крупных и надежных компаний. Они гарантированно приносят дивиденды и очень ликвидны.

Основные инструменты торговли на фондовом рынке

На фондовом рынке можно торговать любыми ценными бумаги. Ниже будут приведены виды ценных бумаг, которыми можно торговать.

1.АКЦИИ – это ценная бумага, которую необходимо купить у компании, чтоб получить право на получение части ее дохода. Этот доход называется девидендом, которые выплачиваются ежегодно.

2.ОБЛИГАЦИИ – это обязательство, по которому одна сторона (эмитент) обязуется выдать определенную сумму денег предъявителю облигации в назначенный срок. Бывают корпоративные и государственные.

Корпоративные облигации это, когда эмитентом выступают отдельные фирмы, государственные – государство.

Новичку начинать торговлю на фондовым рынке лучше именно с облигаций, поскольку они не подвержены резким колебаниям цен.

3. ОПЦИОНЫ. Здесь принцип работы следующий:

  • предполагает, как изменится цена финансового инструмента через определенное время, например, через день;
  • покупаем опцион за определенную сумму, которая называется премией опциона;
  • через день проводится анализ результатов.

Если предположения оказываются верными – получаем вложенную сумму и прибыль, если нет – теряем свой вложенный капитал.

4. ФЬЮЧЕРСЫ — это обязательство одной стороны предоставить другой определенный товар в указанном количестве по обговоренной цене в будущем.

Участники рынка ценных бумаг

Участников фондового рынка классифицируют по определенным признакам:

Это участники, которые либо работают либо обслуживают на разных рынках одновременно. К ним можно отнести владельцев средств, инвестирующих их в разнообразные активы. Также, ими могут быть агентства, которые предоставляют информацию, дают консультации, составляют рейтинги, и прочих профессионалов, работающих сразу на нескольких различных рынках.

Эти участники используют в своей деятельности преимущественно ценные бумаги. Бывают профессиональными и непрофессиональными.

Профессиональные участники осуществляют определенные функции и виды деятельности, которые можно вести только при наличии лицензии. Здесь выделяют:

  • трейдеров, ведущих торговлю на профессиональном уровне;
  • организации, создающие инфраструктуру.

Организации, создающие инфраструктуру осуществляют определенный вид деятельности и ими являются:

  • Брокер -. совершают операции с ценными бумагами в интересах своих клиентов и за их счет;
  • Дилеры — заключают сделки от своего имени и за свой счет;
  • Управляющие компании — размещают денежных средств, переданных им клиентами, ради получения прибыли;
  • Регистраторы — ведут перечень лиц, владеющих ценными бумагами (так называемый реестр);
  • Депозитарии — осуществляют хранение и учет;
  • Клиринговые компании — ведут расчеты;
  • Организаторы — создают условия, благоприятные для осуществления операций (например, биржа).

Непрофессиональные участники — это эмитенты и инвесторы, вкладывающие все деньги, предназначенные для инвестиций или их часть в ценные бумаги.

Структура фондового рынка 

Структура фондового рынка имеет сложную и разнообразную структуру с большим количеством различных качеств и признаками сравнения:

Существует первичный рынок, на котором происходит выпуск ценных бумаг. И вторичный рынок, где происходят операции с ранее выпущенными ценными бумагами.

Здесь бывает организованный рынок и неорганизованный.

Организованный – четко прописаны правила обращения.

Не организованный — обращение осуществляется на основании договоренностей участников.

Разделяют на биржевой и внебиржевой.

Биржевой — торговля ведется на фондовых биржах.

Внебиржевой — операции осуществляются без участия бирж.

Бывают публичные и компьютеризированные.

Публичные – встречаются либо публичная торговля, либо закрытые переговоры. Происходит физическая встреча сторон сделки.

Компьютеризированный – операции проводятся с помощью использования сетей и современных средств связи.

Разделяется на:

Кассовый (спот или кэш) — сделки исполняются немедленно. Допускается небольшой разрыв во времени до трех дней, если планируется физическая поставка ценной бумаги.

Срочный — сделка исполняется через определенный промежуток времени, равный нескольким неделям или месяцам.

Фондовая биржа 

Торговля на фондовом рынке может осуществляться как на фондовых биржах, так и без них.

Фондовая биржа – это такая организация, которая создает все необходимые условия для торговли ценными бумагами. На ней происходит торговля ценными бумагами.

Торговля может быть компьютеризированной, то есть торговля происходит через сеть и другие средства связи. Здесь есть свои отличительные особенности:

  • сторонам сделки нет необходимости физически встречаться;
  • торговать можно там, где находишься;
  • ценообразование не публично, а торговый процесс непрерывен и автоматизирован.

Функции фондового рынка

Фондовый рынок выполняет ряд разных функций в экономике и делятся на две группы:

Общерыночные, к которым относятся:

  • регулирующая – операции на фондовым рынке значительно влияют на экономику;
  • информационная – здесь действует принцип максимальной открытости и участники могут получить всю необходимую информацию;
  • коммерческая – возможность получения прибыли;
  • учетная – вся информация о ценных бумагах, сделках и т.д. строго фиксируется в необходимых документов, обязательное наличие лицензии. Благодаря этому государство имеет возможность контролировать деятельность фондового рынка;
  • ценообразование – формируется спрос и предложение на ценные бумаги, после установки равновесия формируется стоимость.

Специфические функции:

страхование рисков (хеджирование) – имеется возможность распределять риски;

перераспределительная – финансовые средства направляются на покупку ценных бумаг. В первую очередь, относится к первичным рынкам. Деньги переводятся из области накопления в производство. На вторичном рынке это функция выражается в перепродаже ценных бумаг. На прибыльные цена растет, от безперспективных — избавляются.

Это вся необходимая информация фондового рынка для начинающих людей, которые решили попробовать себя в торговле ценными бумагами.

И теперь вы знаете, что такое фондовой рынок, его структуру и функции, а также то, кто является основными его участниками.

Опираясь на эту информацию, вы теперь можете самостоятельно сориентироваться в этой сфере деятельности и выбрать удобное для вас направление дальнейшей деятельности.

Если вам понравилась статья, и вы считаете ее полезной, ПОЖАЛУЙСТА поделитесь ею с друзьями и знакомыми!!!

Источник: https://finans-bablo.ru/fondovyj-rynok-dlya-nachinayushhih.html

Торговля акциями (трейдинг, игра на бирже) с нуля для новичков

Торговля на фондовом рынке для начинающих
Skip to content

» Финансовая грамотность

Большинство людей считает торговлю финансовыми активами чрезвычайно сложным и рискованным делом, требующим большого опыта и долгой профессиональной подготовки. Однако при консервативном подходе фондовый рынок позволяет получать доход, с лихвой перекрывающий инфляцию. Как показывает практика, длительное удержание акций крупных и надежных компаний может стать основой благосостояния инвестора.

Как зарабатывают трейдеры торговлей акциями

Перед тем, как играть на бирже, начинающему игроку следует определиться с базовой стратегией. Все частные лица на фондовой бирже делятся на 2 большие группы: инвесторы и трейдеры. Инвесторы составляют портфель ценных бумаг и держат его годами, получая доход как от роста курсовой стоимости акций, так и от получения дивидендных выплат.

Такой подход хорош тем, что не отнимает много времени: анализу портфеля достаточно уделять полчаса в неделю. Доход инвесторов в среднем выше, чем прибыль от банковских вкладов или инструментов с фиксированной доходностью. В отдельные годы прибыль может достигать 30-50%.

Трейдеры стремятся работать более активно, пытаясь получить доход от небольших движений курсовой стоимости актива. Это более рискованная стратегия, требующая от игрока большого опыта и высокой квалификации. Спекулятивная торговля акциями предполагает полную или частичную занятость. Для начинающих больше подходят консервативные стратегии с умеренным уровнем риска.

По времени удержания позиции стратегии делятся на следующие категории:

  1. Скальпинг. Это самая агрессивная техника, где открытие и закрытие сделки происходит в течение нескольких минут или даже секунд.
  2. Интрадей-трейдинг. Позиция удерживается от нескольких минут до нескольких часов и никогда не переносится на следующий день.
  3. Позиционная торговля. Время сделки составляет несколько дней или недель.

Чтобы начать торговать акциями через Интернет на фондовом рынке, начинающему необходимо выбрать брокера. Это фирма, которая выполняет посреднические функции между биржей и инвесторами. Для новичков лучше подходят крупные брокерские компании с большим количеством клиентов и высоким рейтингом надежности. С брокером следует заключить договор и открыть у него счет.

Перед началом работы необходимо скачать торговый терминал на официальном сайте брокера. Это специальная программа, в которой заключаются сделки в онлайн-режиме.

Тестирование торговых стратегий для акций

Перед тем как торговать на бирже, трейдеру нужно выбрать свою стратегию. Она определяет математическое преимущество, которое дает игроку возможность зарабатывать на рынке. Стратегии тестируются на исторических данных вручную или с помощью специальных программ. Положительный результат торговой системы в прошлом не гарантирует успех в будущем, но дает неплохие шансы заработать.

Существует множество подходов для создания торговых стратегий.

К наиболее распространенным торговым системам относятся:

  1. Торговля по тренду. Приверженцы этого подхода исходят из постулата, что вероятность продолжения тенденции выше ее смены. Открывать сделку можно после коррекции актива или при пробое важного уровня. Для анализа рынка используются технические инструменты и мониторинг новостного фона.
  2. Контртрендовая торговля. Такая стратегия дает хорошие результаты, когда на рынке отсутствует выраженная тенденция. Входить в позицию рекомендуется при достижении важных технических уровней. Данный подход более рискован, чем трендовая торговля. Для ограничения рисков всегда необходимо ставить приказы на ограничение убытков.
  3. Применение паттернов. Это типовые фигуры, которые периодически возникают на графике цены. Патерн может отражать высокую вероятность дальнейшего направления движения актива. К фигурам классического технического анализа относятся «Голова и плечи», «Тройная вершина», «Прямоугольник» и т. д.
  4. Использование математических индикаторов и осцилляторов. Существуют десятки компьютерных индикаторов, многие из которых интегрированы в торговые терминалы. На их основе можно создавать механические торговые системы для роботизированной торговли. Наиболее распространенные индикаторы — скользящие средние, MACD, RSI. стохастический осциллятор, ленты Боллинджера, Ишимоку.
  5. Торговля на новостях. Применяется интрадей-игроками для трейдинга на оживленном рынке. Это высокорискованная техника торговли, требующая большого опыта. Для получения прибыли необходимо отслеживать выходящие новости и быстро определять их влияние на рынок.
  6. Арбитраж. Это группа стратегий для получения безрискового дохода. Наиболее распространен пространственный арбитраж, когда стоимость одного актива на разных площадках отличается. В этом случае одновременно осуществляются 2 сделки: актив по большей цене продается, а по меньшей — покупается. Когда цены выравниваются, производится обратная транзакция.

Как снизить риски при торговле акциями

Одна из главных ошибок начинающих трейдеров — торговля с большим кредитным плечом. Это многократно увеличивает риски и чаще всего ведет к разрушению торгового счета. Новичкам рекомендуется работать без использования маржинального кредитования. При получении стабильных результатов в долгосрочном периоде можно использовать небольшое плечо — 1:2 или 1:3.

При активной торговле обязательно необходимо ставить стоп-лосс — ордер на ограничение убытков. Размер стоп-лосса определяется, исходя из торговой стратегии и волатильности рынка. Большинство специалистов рекомендуют рисковать не более 2-3% капитала в одной сделке.

Начинать активные операции лучше с небольших сумм. Как показывает статистика, свой первый счет большинство трейдеров проигрывает в течение года. Никогда не следует торговать на деньги из семейного бюджета, чужие средства, кредиты, взятые в банке. Для работы используется исключительно рисковый капитал, потеря которого не приведет к катастрофическим последствиям.

Для сокращения технических рисков следует иметь качественное программное обеспечение и резервную линию Интернета. Дополнительно рекомендуется скачать мобильную версию торгового терминала на смартфон. Брокера лучше выбирать с высоким рейтингом надежности. Многие профессионалы имеют счет в нескольких брокерских компаниях.

Составление инвестиционного портфеля

Ключевым требованием к инвестиционному портфелю является диверсификация рисков. Подбирать активы рекомендуется так, чтобы между ними не было прямой корреляции. Например, если составить портфель только из акций нефтедобывающих компаний, риск убытков в случае падения цен на нефть будет чрезвычайно большим. В такой портфель следует добавить «защитные» акции и облигации.

Специалисты рекомендуют такую структуру инвестиционного портфеля:

При правильном выборе управляющего портфель будет расти вслед за восходящими тенденциями, преобладающими на рынке. Частота пересмотра состава портфеля зависит от запланированной доходности и заложенной степени риска. Подешевевшие акции можно продать, заменив растущими, или оставить в портфеле. В последнем случае прибыль от одних активов будет замещать убытки других.

Большинство экспертов рекомендует продавать дешевеющие акции, заменяя на те, которые находятся в восходящем тренде. Новички чаще всего делают наоборот: продают выросшие акции и оставляют упавшие. Результат таких действий «растворится» в итоговом результате, но общая доходность портфеля будет ниже.

Хороший вариант для новичка — скопировать структуру фондового индекса. Для этого можно купить 10 самых высококапитализированных акций в соответствии с их весом в индексе. Динамика доходности такого портфеля будет близка к движению бенчмарка.

Методики управления портфелем акций

Чтобы упростить управление инвестициями, эксперты предлагают проводить ребалансировку портфеля. В этом случае управление доходностью портфеля осуществляется математически.

Методика предполагает осуществление следующих действий:

  1. При создании портфеля каждой бумаге выделяется доля в процентах.
  2. Проверка осуществляется строго по графику (ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода).
  3. Сумма инвестиций в каждую акцию оценивается с учетом текущих котировок.
  4. Отклонения от выделенной бумаге доли требуют ребалансировки.

Подешевевшие акции докупают до установленной доли, а выросшие — продают. Баланс активов постоянно меняется, но доли бумаг в портфеле остаются прежними. Все расчеты ведутся в валюте депозита. Подобный подход поможет зарабатывать на фондовом рынке с постоянным уровнем доходности. Если запланированные показатели достигнуты, портфель можно частично или полностью продать, заменив другим.

Можно ли как-то упростить торговлю

Если трейдер не хочет разрабатывать свою торговую систему, он может воспользоваться услугой автоследования. Это сервис, позволяющий частному инвестору копировать сделки выбранного им управляющего с минимальной задержкой. Подписчик рассчитывает получать доход, близкий к доходу профессионального управляющего, а последний получает небольшой процент с прибыли частного трейдера.

Автоследование похоже на форму доверительного управления, но имеет, по сравнению с ним, ряд преимуществ. Подписчик полностью контролирует состояние своего счета и в любой момент может отключиться от услуги. Не требуется перевод денег на счет управляющей компании.

Частный инвестор может сам выбирать стратегию и управляющего (по типу ПАММ-счетов) в зависимости от требуемой доходности и степени риска. Услуга не требует большого размера счета, а, значит, стратегия быстрее адаптируется к рыночным изменениям.

Источник: https://strategy4you.ru/finansovaya-gramotnost/torgovlya-akciyami.html

Бизнес
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: